Надеясь привлечь розничных инвесторов, Robinhood раздает doHoping to lain back retail investors, Robinhood is handing out dogecoin in Burger King sweepstakesgecoin in Burger King Sweepstakes

На прошлой неделе прибыль Robinhood за третий квартал оказалась значительно ниже прогнозов Уолл-стрит, в результате чего цена акций компании (HOOD) упала более чем на 10%. Поскольку торговля криптовалютами упала на 78% по сравнению с предыдущим трехмесячным периодом, компании необходимо привлечь больше инвесторов к использованию своей платформы, особенно для торговли криптовалютой.

Теперь она предлагает бесплатный dogecoin (DOGE-USD) наряду с BTC и ETH в рамках тотализатора в партнерстве с гигантом быстрого питания Burger King, который принадлежит компании Restaurant Brands International (QSR).

«Криптовалюта — это весело. Но она также глубоко технична. Поиск способов сделать ее более доступной, преодолеть эмоциональный барьер для людей, вовлеченных в рынок, — это то, чему мы постоянно уделяем первостепенное внимание», — сказала Yahoo Finance Кристин Браун, операционный директор Robinhood Crypto.

Ставка компании Robinhood на то, сможет ли воппер из «Бургер Кинг» снизить сдержанность новых трейдеров, которые еще не определились с криптовалютой, может показаться не самым очевидным проявлением ее миссии по «демократизации финансов». Но Браун сказал, что, как и сам dogecoin, тотализатор может сделать криптовалюту менее пугающей.

«Это прекрасная миссия, но их бизнес-модель устроена совершенно противоположно миссии», — сказал Крис Шварц, доцент кафедры финансов в Школе бизнеса Пола Мераджа при Калифорнийском университете в Ирвайне. На основании своих исследований Шварц отметил, что бизнес-модель Robinhood в течение последнего года основывалась на привлечении на рынки постоянного потока начинающих трейдеров.

Кроме того, Шварц недавно стал соавтором исследования для Journal of Finance, которое показало, что способ отображения информации в приложении Robinhood влияет на покупки пользователей, побуждая новых инвесторов вливаться в активы после роста цен на них. В конечном итоге это может привести к отрицательной доходности.

«Это неустойчивая бизнес-модель, потому что, по сути, вам нужна одна и та же группа людей, которые постоянно верят, что в один прекрасный момент это сработает, или, наоборот, вам нужны свежие, новые люди, которые придут и будут играть в эту игру», — сказал Шварц в интервью Yahoo Finance. «И, вероятно, существует ограниченное число людей, готовых сделать это».

Коэффициент на дож

До 21 ноября компания Robinhood предоставляет самым лояльным клиентам Burger King шансы выиграть бесплатную криптовалюту. Клиенты Burger King, подписавшиеся на программу лояльности ресторана BK Royal Perks, имеют шанс выиграть доги, эфириум и биткоин после совершения покупки в Burger King на сумму от 5 долларов.

При коэффициенте 1:1, тотализатор сильно склоняется в пользу предоставления участникам бесплатных dogecoin, пока призы еще есть. Шансы выиграть эфир или биткоин гораздо ниже — 1 из 10 000 и 1 из 100 000.

Помимо того, что его стоимость составляет менее доллара, этот мажоритарный тотализатор dogecoin играет на прибыль, которую Robinhood уже получила от листинга этого актива.

Согласно данным Apptobia и Yahoo, за последний год цена догекоина способствовала увеличению количества загрузок мобильного приложения Robinhood. Во втором квартале 2021 года 62% дохода Robinhood от криптовалют поступило от клиентов, торгующих догекоином, однако в третьем квартале компания сообщила о резком падении объемов торговли криптовалютами. Загрузка приложений платформы

Между тем, многие клиенты Robinhood перешли на новую монету шиба ину (SHIB-USD), посвященную собачьим мемам, и требуют от компании предложить ее для торговли, что свидетельствует о большом спросе на добавление компанией новой криптовалюты на собачью тематику. За последнюю неделю производная от dogecoin выросла в цене на 82%, опередив dogecoin, при этом Robinhood не уловил ни малейшего ажиотажа.

Выручка Robinhood в третьем квартале выросла на 35% и составила 364,9 млн долларов по сравнению с 270 млн долларов в третьем квартале 2020 года. Однако падение ниже прогноза Уолл-стрит в $423,9 млн все еще заставляет некоторых аналитиков задаваться вопросом, как должны выглядеть доходы от нормализованного уровня торговли на платформе.

«Где люди собираются участвовать, будь то акции или криптовалюты? Что это означает для активности, роста новых пользовательских счетов и более долгосрочной истории развития других продуктов и услуг», — сказал аналитик JMP Securities Девин Райан в интервью Yahoo Finance на прошлой неделе после телефонного разговора о доходах HOOD. «Торговля важна сегодня… но более широкая картина здесь заключается в том, какой тип связи они получают, запуская новые продукты», — сказал Райан.

В то время как клиенты Robinhood хотят, чтобы платформа добавила новые криптовалюты, такие как SHIB, компания активно разрабатывает новые крипто-функции, такие как долгожданный сервис крипто-кошельков в дополнение к круглосуточной телефонной поддержке.

«Мы стремимся предоставить клиентам новые возможности для работы с криптовалютами, не забывая при этом о безопасности нашей платформы и внедрении продуктов, соответствующих законодательным и нормативным требованиям», — сказал генеральный директор Robinhood Влад Тенев инвесторам на прошлой неделе во время телефонного разговора о доходах компании. Тенев признал, что для криптовалют «регуляторный ландшафт является неопределенным».

Пабло Батиста, 26 лет, обеспечивает себя, активно торгуя акциями и криптовалютами полный рабочий день. «Они несколько запоздали с разработкой [криптокошельков], поэтому я чувствую, что это определенно подорвало доверие их пользовательской базы», — сказал он Yahoo Finance.

Когда пандемия положила конец его работе линейным поваром в ресторане на Манхэттене, Батиста первоначально купил свои первые криптовалюты через Robinhood. В феврале он перешел на использование Coinbase и онлайн-брокера WeBull, потому что в Robinhood не было услуги криптокошелька или более технических рыночных данных, которые он хотел получить.

«Я думаю, что интерфейс Robinhood определенно удобен для новичков, но с точки зрения криптовалют основной проблемой был перевод активов с платформы», — сказал Батиста.

С другой стороны, 31-летний Марк Маллой, еще один постоянный инвестор, который является клиентом Robinhood с 2015 года, сказал, что он пробовал несколько других криптобирж и брокерских услуг, таких как Coinbase, Crypto.com, TD Ameritrade и Fidelity, но Robinhood ему нравится больше всего.

«Я пришел ради торговли без комиссии, остался из-за удобного интерфейса и эффективности исполнения ордеров, и я просто чувствую, что многие другие платформы заставляют вас проходить через все эти дополнительные препятствия, чтобы вывести свои деньги», — сказал Маллой в интервью Yahoo Finance.

Дэвид Холлерит освещает криптовалюты для Yahoo Finance. Следуйте за ним @dshollers.