Я думаю, что меня обманули! Что мне делать?

В год американцы теряют около 50 миллиардов долларов из-за финансовых мошенников. Если подобное случилось и с вами, то эта статья для вас.

В данной статье содержится информация для тех людей, которые стали жертвой финансового мошенничества. Здесь мы рассмотрим пять шагов, которые могут помочь вам справиться с такой ситуацией.

Вы потенциальная жертва мошенничества?

Вопреки распространенному мнению, жертвами финансовых махинаций становятся не только самые уязвимые или доверчивые из нас. Исследование, проведенное в 2017 году организацией Fraud Watch Network AARP, показало, что жертвы инвестиционного мошенничества с большей вероятностью, чем инвесторы в целом, имели как минимум четырехлетнее высшее образование и зарабатывали более 50 000 долларов в год. Список Бернарда Мэдоффа «s схема Понци жертв, чтобы привести один известный пример, включал любое количество людей, которых вы могли бы думать, лучше знать.

Профессиональные мошенники — это просто профессионалы, и они очень хорошо разбираются в том, что делают, будь то мошенничество с мелкими акциями, мошенничество с кредитами, мошенничество с COVID-19 или что-то еще, что может быть последним поворотом. Несмотря на обилие информации о том, как обнаружить и избежать мошенничества здесь, в Investopedia, и на веб-сайтах правительственных агентств, которые ежедневно занимаются этой проблемой, многие люди по-прежнему оказываются вовлеченными в эту проблему. Что делать, если вы станете одним из них?

1. Прислушивайтесь к своим подозрениям

Если человек, с которым вы имели дело, перестает отвечать на ваши звонки, это может быть признаком того, что что-то не так. Если вы не получаете регулярные выписки по счету или если в ваших отчетах показаны необъяснимые убытки или стабильная доходность, несмотря на взлеты и падения рынка, это также может быть признаком. И если вы получите обходной маневр при попытке вывода средств, ваши деньги могут уже давно исчезнуть.

2. Сообщите об этом властям

Вы можете быть удивлены, сколько жертв мошенничества просто держат это при себе, и по разнообразию причин, которые они приводят для этого. Опрос 2015 года, проведенный Фондом обучения инвесторов FINRA, показал, что только 35% жертв финансового мошенничества сообщили об инциденте властям. Респонденты назвали четыре основные причины своего нежелания: 48% заявили, что не думают, что это будет иметь какое-либо значение, 35% хотели оставить это позади, 29% были смущены и 26% заявили, что не знают, куда обратиться. повернуть.

Джерри Уолш, президент Фонда образования инвесторов FINRA, рекомендует жертвам инвестиционного мошенничества не только сообщать о преступлении, но и как можно большему количеству агентств. В Центре жалоб инвесторов FINRA, например, есть онлайн-форма, которую инвесторы могут использовать для сообщения о проблемах с брокерскими фирмами и брокерами, а также ссылки для подачи жалоб в Комиссию по ценным бумагам и биржам, Комиссию по торговле товарными фьючерсами и Национальную фьючерсную ассоциацию..

Другие агентства, которые могут оказать помощь, в зависимости от характера вашей жалобы, включают Федеральную торговую комиссию (FTC), местное отделение ФБР, генерального прокурора вашего штата и регулирующие органы вашего штата по ценным бумагам. Вы можете найти контактную информацию этой последней группы на веб-сайте Североамериканской ассоциации администраторов ценных бумаг (НАСАА). Вы также можете проконсультироваться с частным адвокатом, особенно если ваш убыток был значительным.

Остерегайтесь любых нежелательных предложений, которые вы получаете, чтобы помочь вам вернуть свои деньги. Мошенники, занимающиеся поиском мошенничества, плавают с мошенниками, как рыба-лоцман с акулами, нападая, чтобы откусить больше от ваших денег. Будьте особенно осторожны с теми, кто просит оплату заранее — тактика, которая, по мнению FTC, является незаконной сама по себе. Откуда у них твое имя? Вероятно, из списка «лохов», составленного и проданного тем самым мошенником, который в первую очередь обманул вас.

3. Сделайте точные записи и сохраните доказательства

«Запишите свою историю одновременно с осознанием того, что вас обманули», — советует Уолш. «Исследования могут занять много времени, и даже если вы думаете, что вспомните, через два года у вас может быть более нечеткая память». Также храните копии любых полученных вами выписок по счету, а также аннулированные чеки, электронные письма и другие соответствующие документы. Например, аннулированные чеки могут помочь следователям отследить, где были депонированы деньги.

Что бы вы ни делали, не вкладывайте больше денег в сделку, к которой вы относитесь с подозрением. Вы можете подумать, что никогда этого не сделаете, но Уолш говорит, что это происходит с душераздирающей регулярностью. Помните, эти ребята — мастера убеждения.

4. Не вините себя

Даже если вы, возможно, пропустили то, что сейчас кажется очевидным красным флажком, вы не первый и, к сожалению, не последний. «В настоящий момент действительно сложно понять, что тебя обманывают», — говорит Уолш. Так что не будьте к себе слишком строги. Помните: вы не преступник. Преступник есть преступник.

Важно: если все остальное не поможет, вы, по крайней мере, можете иметь право на налоговый вычет за ваши убытки.