Парапланирование: Что это такое и чем оно отличается от финансового планирования

Понимание парапланирования

Парапланирование — важная функция в сфере финансового планирования. Она подразумевает выполнение административных и канцелярских задач младшими членами команды финансового планирования, что позволяет старшим специалистам сосредоточиться на работе с клиентами и планировании высокого уровня. Подобно помощнику юриста в юридической фирме, парапланеры выполняют различные обязанности, в том числе анализируют потребности клиентов, проводят исследования и рекомендуют подходящие финансовые продукты.
В крупных компаниях для поддержки процесса финансового планирования создаются специальные отделы парапланирования. Однако небольшие компании могут столкнуться с трудностями при найме парапланировщиков из-за сопутствующих расходов.
Парапланировщики играют важную роль в процессе финансового планирования, подготавливая и составляя планы и отчеты для специалистов по финансовому планированию. Они собирают новую информацию по мере изменения ситуации клиента, обновляют финансовые прогнозы и помогают в решении административных задач, таких как получение банковских выписок и документов, удостоверяющих личность. Кроме того, парапланеры управляют программным обеспечением для финансового планирования и выставляют счета клиентам.
Важно отметить, что роль парапланера отличается от роли секретаря или административного помощника. Парапланеристов специально обучают выполнять задачи, не требующие непосредственного взаимодействия с клиентами, что позволяет специалистам по финансовому планированию уделять больше времени своим клиентам. Со временем опытные парапланеры могут взять на себя дополнительные обязанности, например, обучать новичков или специализироваться в конкретных областях, таких как планирование наследства или венчурный капитал. Некоторые парапланеры также используют эту роль в качестве ступеньки для того, чтобы самим стать финансовыми консультантами или специалистами по планированию.

Парапланирование в сравнении с финансовым планированием

Хотя парапланирование является неотъемлемой частью процесса финансового планирования, функционально оно отличается от собственно финансового планирования. Ключевое различие заключается в уровне прямого взаимодействия с клиентом.
Специалисты по финансовому планированию напрямую взаимодействуют с клиентами, предоставляя им руководство, советы и рекомендации относительно их инвестиционных целей, планов и стратегий. Они обладают более высокими полномочиями, образованием и квалификацией по сравнению с большинством парапланировщиков.
С другой стороны, парапланеры в основном занимаются бэк-офисными задачами финансового планирования. Они помогают специалистам по финансовому планированию, выполняя административные и канцелярские обязанности, позволяя старшим специалистам сосредоточиться на работе с клиентами, анализе высокого уровня и поиске новых клиентов.

Квалификация парапланеров

Парапланеристы должны иметь степень бакалавра в области бухгалтерского учета или финансов. Многие выпускники колледжей начинают свою карьеру в качестве парапланировщиков, чтобы попасть в индустрию финансового планирования. Работа в качестве парапланеристов дает ценный опыт работы, развитие навыков, возможность налаживания контактов и путь к получению статуса специалиста по финансовому планированию.
В дополнение к диплому парапланеристы могут повысить свою квалификацию с помощью профессиональных сертификатов. Управление по регулированию финансовой индустрии (FINRA) предлагает квалификацию квалифицированного специалиста по финансовому парапланированию (FPQP). Для получения этой квалификации необходимо пройти 10-модульный курс и сдать итоговый экзамен с закрытой книгой. Парапланеристы также могут получить такие сертификаты, как Certified Public Accountant (CPA), чтобы повысить свои шансы на трудоустройство.
По данным PayScale.com, средняя годовая зарплата парапланериста составляет 46 582 доллара по состоянию на март 2021 года.

Типы парапланеров

Парапланеристов можно разделить на две разные группы: внутренние парапланеристы и сторонние парапланеристы.

Внутреннее парапланирование

Под внутренним парапланированием понимается практика найма парапланировщиков в качестве внутренних сотрудников. Такой подход позволяет фирмам, занимающимся финансовым планированием, ознакомиться со специализированными навыками своей команды парапланеров. Например, если парапланерист отлично разбирается в чтении и анализе банковских выписок, специалист по финансовому планированию точно знает, кому поручить выполнение таких задач.
Наем собственных парапланеров также минимизирует риск утечки конфиденциальной информации о клиенте к конкурентам. Однако есть и потенциальный минус: внутренние парапланеристы могут поставить собственное продвижение в организации выше коллективного успеха команды.

Аутсорсинговое парапланирование

Аутсорсинговое парапланирование предполагает привлечение внешних компаний или независимых подрядчиков для предоставления парапланировочных услуг по запросу. Такой подход особенно выгоден для небольших компаний с ограниченным бюджетом, которым требуется дополнительная помощь в пиковые периоды. Он также может быть выгоден фирмам, стремящимся расширить свою деятельность.
Однако, передавая услуги парапланирования на аутсорсинг, компании, занимающиеся финансовым планированием, должны учитывать, что они могут в меньшей степени контролировать этот процесс. Общение и координация могут стать более сложными, поскольку специалист по финансовому планированию может не знать о других рабочих обязательствах подрядчика, что может повлиять на сроки выполнения проекта. Чтобы снизить эти риски, важно установить измеримые цели работы и обеспечить подотчетность подрядчиков.

Заключение

Парапланирование — важнейший компонент процесса финансового планирования, позволяющий специалистам по финансовому планированию сосредоточиться на потребностях клиентов и анализе высокого уровня. Парапланеры выполняют важнейшие административные и канцелярские задачи, гарантируя, что финансовые планы хорошо подготовлены, обновлены и соответствуют целям клиентов. Обладая необходимой квалификацией и опытом, парапланеристы могут играть значительную роль в успехе фирм, занимающихся финансовым планированием. Независимо от того, являются ли они штатными парапланеристами или внешними подрядчиками, их опыт и поддержка способствуют повышению общей эффективности и результативности процесса финансового планирования.
В России концепция парапланирования также актуальна в индустрии финансового планирования. Роль парапланера в России включает в себя аналогичные обязанности, такие как анализ потребностей клиентов, проведение исследований и помощь в решении административных задач. Квалификация и сертификация, упомянутые в этой статье, также применимы к российским парапланеристам.
Компаниям, занимающимся финансовым планированием в России, важно осознать ценность парапланеров и рассмотреть возможность включения этой функции в свою деятельность. Это позволит им повысить эффективность работы, улучшить качество услуг, предоставляемых клиентам, и создать возможности для карьерного роста в отрасли.
В целом парапланирование играет важнейшую роль в процессе финансового планирования и служит связующим звеном между административными задачами и работой с клиентами. Понимая различия между парапланированием и финансовым планированием, признавая необходимую квалификацию и изучая различные подходы к найму парапланировщиков, фирмы финансового планирования в России могут оптимизировать свою деятельность и предоставлять исключительные услуги своим клиентам.

Вопросы и ответы

В чем заключается роль парапланера?

Парапланерист отвечает за выполнение административных и канцелярских задач в группе финансового планирования. Они помогают специалистам по финансовому планированию проводить исследования, анализировать потребности клиентов, составлять финансовые планы и выполнять административные обязанности. Их роль очень важна для поддержки всего процесса финансового планирования.

Чем парапланирование отличается от финансового планирования?

Парапланирование и финансовое планирование — это разные роли в финансовой индустрии. В то время как специалисты по финансовому планированию непосредственно взаимодействуют с клиентами, предоставляя им советы и рекомендации, парапланеры занимаются такими офисными задачами, как проведение исследований, подготовка отчетов и административная поддержка. Парапланеры работают в тесном контакте с финансовыми планировщиками, но в основном выполняют обязанности, не связанные с клиентами.

Какая квалификация требуется для того, чтобы стать парапланеристом?

Чтобы стать парапланеристом, как правило, требуется степень бакалавра в области бухгалтерского учета или финансов. Кроме того, профессиональные сертификаты, такие как Financial Paraplanner Qualified Professional (FPQP), могут повысить квалификацию и улучшить перспективы трудоустройства. Получение дополнительных сертификатов, таких как Certified Public Accountant (CPA), также может быть полезным.

В чем преимущества найма штатных парапланеристов?

Наем штатных парапланеров позволяет фирмам, занимающимся финансовым планированием, установить тесные рабочие отношения со своей командой парапланеров. Это помогает лучше понять индивидуальные сильные стороны и опыт, что позволяет эффективно делегировать задачи. Штатные парапланеры также минимизируют риск передачи конфиденциальной информации о клиенте внешним сторонам.

В чем преимущества аутсорсинга услуг парапланирования?

Аутсорсинг услуг парапланирования может быть выгоден небольшим фирмам с ограниченным бюджетом или фирмам, испытывающим пиковые нагрузки. Он обеспечивает доступ к специализированным экспертным знаниям без необходимости постоянного найма. Аутсорсинг также может способствовать расширению компании. Однако фирмам следует тщательно контролировать связь и координацию, чтобы обеспечить соблюдение сроков и качество проекта.

Могут ли парапланеры стать специалистами по финансовому планированию?

Да, работа парапланеристом может послужить ступенькой к получению статуса специалиста по финансовому планированию. Парапланеристы приобретают ценный опыт и знания в сфере финансового планирования, что может быть полезно при получении дальнейшего образования и сертификатов. Обладая необходимой квалификацией и опытом, парапланеры могут перейти на должность специалиста по финансовому планированию и работать непосредственно с клиентами.