Пришло время инвестировать в сырьевые товары на фоне обвала криптовалют? Вот почему и как
Товары — это сырье, лежащее в основе повседневной жизни: Вещи, которые можно добывать, бурить или выращивать, а затем использовать для производства товаров, которыми мы пользуемся.
Потягиваем ли мы кофе, надеваем новую футболку или заправляем бензином свой автомобиль — все это возможно благодаря товарам. Это означает, что повседневные потребительские привычки людей оказывают значительное влияние на цены товаров.
С точки зрения инвестора, торговля сырьевыми товарами — это просто покупка и продажа этих сырьевых материалов с целью получения прибыли или хеджирования рисков.
Хотя инвесторы всегда стремятся получить большую прибыль, есть и другие веские причины инвестировать в сырьевые товары:
Диверсификация — это, пожалуй, единственная лучшая причина добавить сырьевые товары в свой портфель.
Почему? Потому что сырьевые товары, как правило, очень слабо коррелируют с более традиционными классами активов.
Исторические модели торговли показывают, что акции и облигации обычно движутся в тандеме друг с другом. Это может затруднить защиту от спада, если вы инвестируете только в эти группы.
Но с товарами дело обстоит иначе.
Сырьевые товары в первую очередь зависят от динамики спроса и предложения на их отдельных рынках.
Это означает, что сырьевые товары не обязательно движутся в ногу с другими финансовыми активами; во многих случаях они могут двигаться в противоположном направлении по сравнению с акциями и облигациями.
Таким образом, выделение части вашего портфеля на сырьевые товары может дать вам подушку безопасности против спада на Уолл-стрит.
Инвестиции в сырьевые товары остаются одним из самых надежных способов защиты от разрушительного воздействия инфляции. Это связано с тем, что по мере роста инфляции цены на сырьевые товары растут вместе с ней.
Легендарный инвестор Уоррен Баффет недавно коснулся этого явления, обсуждая текущие операции его компании с жильем.
«Расходы только растут, растут, растут», — сказал он на ежегодном собрании акционеров Berkshire Hathaway. «Расходы на сталь, знаете ли, растут каждый день».
Сырьевые товары исторически демонстрировали хорошие результаты в периоды высокой инфляции, даже когда акции и облигации снижались.
Существует несколько способов инвестирования в сырьевые товары, включая их покупку и прямое владение ими.
Если вы, например, хотите инвестировать в золото, то приобрести несколько золотых монет у местного дилера достаточно просто.
Сложность заключается в том, чтобы владеть такими громоздкими товарами, как природный газ или скот. Мало у кого есть место для хранения сотен баррелей нефти или содержания стада крупного рогатого скота.
К счастью, для обычных инвесторов существуют практические методы инвестирования в сырьевые товары.
Товарные биржевые фонды (ETF) предлагают самый простой способ получить экспозицию без необходимости непосредственно владеть товаром.
Некоторые товарные ETF позволяют вам сосредоточиться на одном товаре, в то время как другие объединяют их в группы для широкого охвата.
Например, SPDR Gold Shares ETF разработан таким образом, чтобы двигаться в ногу с ценами на золото, предоставляя вам «чистый» способ инвестирования в желтый металл.
Между тем, ранее упомянутый фонд Invesco Commodity Index Tracking Fund обеспечивает экспозицию по 14 наиболее активно торгуемым физическим товарам, включая сырую нефть, бензин, кукурузу, золото и соевые бобы.
ETF обычно имеют очень низкие комиссионные за управление, и вы сэкономите еще больше, если будете покупать их через инвестиционное приложение с нулевой комиссией.
Еще один простой способ инвестирования в сырьевые товары — это владение компаниями, которые их производят.
Например, энергетические «голубые фишки», такие как BP, Exxon Mobil и Chevron, являются хорошим способом получить доступ к нефти и природному газу. Сельскохозяйственные акции, такие как Mosaic и Tyson Foods, позволяют инвестировать в удобрения и скот, соответственно. Такие гиганты горнодобывающей промышленности, как BHP, Rio Tinto и Vale, обеспечивают доступ к широкому спектру металлов.
А благодаря новой инвестиционной платформе вы можете реально купить доли в американских фермах. Вы будете получать долю как от арендной платы, так и от продажи урожая, обеспечивая себе денежный доход, в то время как стоимость актива растет.
Осторожно: Акции сырьевых компаний не всегда идеально следуют за своими базовыми товарами, поскольку в дело вступают другие специфические факторы, такие как финансовые показатели компании, качество ее управленческой команды и долгосрочные производственные перспективы.
И в любой момент времени любой из этих факторов может оказать большее влияние на цену акций, чем основной товар.
Поскольку инфляция продолжает расти, не похоже, что ралли в сырьевых товарах замедлится в ближайшее время. Но помните следующее: Инвестирование в сырьевые товары — это всегда предложение с высоким риском и высокой отдачей, независимо от того, когда, что и как.
Для более склонных к риску инвесторов, возможно, лучше начать с реальных активов, которые приносят холодные, твердые деньги.
Например, некоторые популярные инвестиционные сервисы позволяют получить стабильный доход от аренды, инвестируя в недвижимость премиум-класса — от коммерческих объектов в Лос-Анджелесе до жилых зданий в Нью-Йорке.
Вы получите доступ к высококлассной недвижимости, к которой обычно имеют доступ крупные магнаты недвижимости, и будете получать регулярные выплаты в виде ежеквартальных дивидендов.
Данная статья содержит только информацию и не должна рассматриваться как совет. Она предоставляется без каких-либо гарантий.