Положение 9: что это такое, как оно работает, особые соображения

Положение 9 играет важнейшую роль в регулировании фидуциарной деятельности национальных банков в Соединенных Штатах. Это федеральное правило, изданное Управлением контролера валютного контроля (OCC), устанавливает стандарты для национальных банков, получивших разрешение выступать в качестве фидуциарных лиц. Понимание Положения 9 важно как для финансовых учреждений, так и для инвесторов. В этой статье мы рассмотрим ключевые аспекты Положения 9 и изучим его последствия.

Понимание Положения 9

Положение 9 разрешает национальным банкам создавать и управлять трастовыми отделами, предоставляя им право заниматься фидуциарной деятельностью. В качестве фидуциариев национальные банки могут по своему усмотрению управлять инвестициями и другими финансовыми вопросами от имени третьих лиц. Данное положение разрешает национальным банкам владеть акциями, облигациями и другими ценными бумагами и выступать в качестве доверительных управляющих.
Хотя Положение 9 дает федеральное разрешение на деятельность, связанную с трастами, национальные банки также должны соблюдать законы штатов. Однако стоит отметить, что Положение 9 распространяется именно на национальные банки, а не на региональные или местные организации. Национальные банки, которые работают в нескольких штатах, могут выступать в качестве доверительных собственников, если только конкретный штат не запрещает местным банкам заниматься такой деятельностью.
Чтобы работать в качестве фидуциариев в соответствии с Положением 9, национальные банки должны придерживаться письменной политики, обеспечивающей соблюдение этого положения. Эти правила должны охватывать различные аспекты, включая практику размещения брокеров банка и меры по предотвращению использования инсайдерской информации должностными лицами и сотрудниками доверительных управляющих. Они также должны устанавливать методы, позволяющие избежать самопродаж и конфликтов интересов.

Ежегодные обзоры инвестиций

В соответствии с Положением 9 национальные банки обязаны проводить ежегодную проверку инвестиций всех активов, находящихся на счетах доверительных управляющих, в отношении которых они обладают инвестиционными полномочиями. Эти обзоры имеют решающее значение для оценки того, являются ли инвестиционные решения, принимаемые доверительными собственниками банка, целесообразными и отвечающими наилучшим интересам их клиентов.
Эффективный процесс ежегодного обзора должен обеспечивать соответствие инвестиционных целей, всесторонний обзор портфелей, точное отслеживание исключений, надлежащую оценку активов и устранение отклонений в результатах деятельности. Для успешного решения фидуциарных вопросов банкам следует прибегнуть к услугам юристов, которые могут предоставить рекомендации и советы.

Особые соображения

Положение 9 накладывает дополнительные ограничения на инвестирование средств национальными банками, выступающими в качестве доверительных собственников. Без разрешения соответствующего должностного лица эти банки не могут инвестировать средства со счета доверительного управляющего в акции, обязательства или активы, приобретенные из определенных источников. К таким источникам относятся сам банк, его директора, должностные лица, сотрудники, а также лица или организации с интересами, которые могут повлиять на суждения банка.
Кроме того, кредитование, продажа или передача активов, находящихся на доверительных счетах, в отношении которых банк обладает инвестиционными полномочиями, должны осуществляться с особой осторожностью, чтобы избежать конфликта интересов и обеспечить приоритет интересов клиентов.

Применимость в России

Хотя в данной статье мы рассматриваем Положение 9 в контексте Соединенных Штатов, стоит рассмотреть применимость аналогичных норм в России. Российская финансовая система имеет свой собственный свод законов и нормативных актов, регулирующих фидуциарную деятельность и операции банков.
В России банки могут руководствоваться такими нормативными актами, как Федеральный закон «О банках и банковской деятельности», Гражданский кодекс Российской Федерации и Закон «О доверительном управлении». Эти нормативные акты устанавливают основы фидуциарной деятельности и содержат рекомендации для банков, желающих работать в качестве фидуциарных лиц.
Финансовые учреждения и инвесторы в России должны ознакомиться с местными законами и нормативными актами, чтобы понять специфические требования и соображения, связанные с фидуциарной деятельностью. Обращение за юридической консультацией к экспертам, знакомым с российским финансовым законодательством, имеет решающее значение для соблюдения требований и успешной работы.

Заключение

Положение 9 — это важное федеральное правило, регулирующее фидуциарную деятельность национальных банков США. Понимание положений и последствий этого правила необходимо как для финансовых учреждений, так и для инвесторов. Соблюдение Положения 9 гарантирует, что фидуциарная деятельность осуществляется в соответствии с установленными стандартами, предотвращая самопродажи, конфликты интересов и другие потенциальные проблемы. Несмотря на то что в данной статье представлен общий обзор, для обеспечения соблюдения требований и успешной работы в финансовом секторе важно ознакомиться с местными законами и нормативными актами для получения конкретных рекомендаций в различных юрисдикциях, например в России.

Вопросы и ответы

Что такое Положение 9?

Положение 9 — это федеральное правило, изданное Управлением контролера валютного контроля (OCC), которое регулирует фидуциарную деятельность национальных банков в США. Оно устанавливает стандарты для национальных банков, получивших разрешение на осуществление фидуциарной деятельности.

Что позволяет делать Положение 9 национальным банкам?

Положение 9 разрешает национальным банкам создавать и управлять трастовыми отделами, предоставляя им право заниматься фидуциарной деятельностью. Это включает в себя управление инвестициями и другими финансовыми вопросами от имени третьих лиц.

Каковы основные требования к соблюдению Положения 9?

Чтобы соответствовать Положению 9, национальные банки должны иметь письменные политики, обеспечивающие соблюдение этого положения. Эти правила должны охватывать такие области, как практика размещения брокерских услуг, предотвращение инсайдерской торговли, недопущение самодилерства и конфликтов интересов.

Что такое ежегодные проверки инвестиций в соответствии с Положением 9?

Согласно Положению 9, национальные банки обязаны проводить ежегодную проверку инвестиций всех активов, находящихся на счетах доверительных управляющих, в отношении которых они обладают инвестиционными полномочиями. В ходе этих проверок оценивается целесообразность инвестиционных решений, принимаемых доверительными собственниками, и определяется, отвечают ли они наилучшим интересам клиентов.

Могут ли национальные банки инвестировать средства с фидуциарных счетов без ограничений?

Нет, Положение 9 накладывает ограничения на инвестирование средств национальными банками, действующими в качестве доверительных управляющих. Они не могут инвестировать средства с доверительного счета в акции, обязательства или активы, приобретенные из определенных источников, таких как сам банк, его директора, должностные лица, сотрудники или лица/организации, имеющие потенциальное влияние.

Как Положение 9 применяется в России?

Положение 9 характерно для США. В России фидуциарная деятельность и деятельность банков регулируется Федеральным законом «О банках и банковской деятельности», Гражданским кодексом Российской Федерации и Законом «О доверительном управлении». Финансовые учреждения и инвесторы в России должны обращаться к местным законам и нормативным актам для получения рекомендаций по фидуциарной деятельности.