Каковы некоторые примеры фидуциарной обязанности?
Фидуциарная обязанность существует по закону, когда физическое или юридическое лицо доверяет другому лицу, доверяет ему и полагается на него, чтобы действовать по своему усмотрению или компетентно, действуя от имени клиента. Доверительный управляющий должен сознательно принять это доверие и уверенность.
В правовой системе США фидуциарная обязанность описывает отношения между двумя сторонами, которые обязывают одну действовать исключительно в интересах другой. Сторона, назначенная в конфликта интересов между доверительным управляющим и принципалом. Узнайте здесь о последствиях нарушения фидуциарных обязательств и некоторых наглядных примерах, которые могут быть полезны, если вы окажетесь в аналогичной ситуации.
Ключевые выводы
- Фидуциарная обязанность — это принятие на себя ответственности действовать в интересах другого физического или юридического лица.
- Он наиболее четко описывает отношения между адвокатом и клиентом или опекуном и подопечным.
- Однако было успешно доказано, что работник может иметь фидуциарную обязанность лояльности к работодателю.
- Нарушение фидуциарной обязанности происходит, когда принципал не действует ответственно в интересах клиента.
- Последствия нарушения фидуциарных обязанностей многочисленны. Они могут варьироваться от ущерба репутации до потери лицензии и денежных штрафов.
Нарушения фидуциарной обязанности
Фидуциарные обязанности берут на себя многие люди для многих бенефициаров. В их число входят, среди прочего, юристы, действующие от имени клиентов, руководители компаний, от имени акционеров, опекуны, действующие от своих подопечных,
Работник может иметь фидуциарные обязанности перед работодателем. Работодатели имеют право ожидать, что сотрудники действуют в их наилучших интересах, не разглашают коммерческую тайну, используют оборудование компании в личных целях или крадут клиентов у конкурента. Эти ожидания не могут быть названы фидуциарными обязанностями, но могут быть изложены в справочнике для сотрудников или в пункте контракта.
Все эти отношения отличаются друг от друга, но во всех случаях нарушение фидуциарных обязательств происходит, когда принципал не действует ответственно в интересах клиента.
Судебная практика показывает, что нарушения фидуциарных обязательств чаще всего происходят, когда действуют обязательные фидуциарные отношения и предпринимаются действия, которые нарушают или являются контрпродуктивными интересами конкретного клиента.
Обычно предполагается, что действия приносят пользу интересам доверительного управляющего или интересам третьей стороны, а не интересам клиента. В некоторых случаях нарушение происходит из-за неспособности принципала предоставить клиенту важную информацию, что приводит к недопониманию, неверному толкованию или ошибочным советам.
Во всех случаях раскрытие любого потенциального конфликта интересов важно в фидуциарных отношениях, потому что любой конфликт может рассматриваться как причина нарушения доверия.
Элементы требования о фидуциарном нарушении
Закон предусматривает ряд прецедентов и элементов для защиты тех, кто пострадал в результате нарушения фидуциарных обязательств. Юрисдикции различаются, но в целом следующие четыре элемента являются существенными, если истец имеет преимущественную силу в связи с нарушением требований фидуциарной обязанности.
Долг
Многие профессионалы юридически и этически обязаны вести свой бизнес честно. Это не то же самое, что вести бизнес исключительно в интересах конкретного клиента. По закону истец должен доказать наличие фидуциарной обязанности. Фидуциарная обязанность принимается как таковая, желательно в письменной форме.
Нарушение
Истец должен доказать, что имело место нарушение фидуциарных обязанностей. Тип нарушения различается в каждом случае. Например, если бухгалтер небрежно заполняет налоговые декларации клиента, а клиент получает огромный штраф за неуплату, бухгалтер может быть виновен в нарушении фидуциарных обязанностей. Если клиент проявил небрежность и не предоставил полные отчеты о прибылях и убытках, нарушения не произошло.
Ущерб
Истец должен доказать, что злоупотребление доверием причинило реальный ущерб. Без ущерба, как правило, нет оснований для нарушения фидуциарной обязанности. Чем конкретнее, тем лучше. Например, доверительному управляющему может быть предъявлен иск за слишком дешевую продажу собственности бенефициара. Если покупатель является родственником доверительного управляющего, это явно конфликт интересов, но сумма убытков бенефициара в долларах необходима для доказательства нарушения фидуциарных обязательств.
Причинно-следственная связь
Причинно-следственная связь показывает, что любой ущерб, понесенный истцом, был напрямую связан с действиями, предпринятыми в нарушение фидуциарных обязательств. В приведенном выше примере продажи недвижимости связь кажется ясной, но доверительный управляющий может утверждать, что быстрая продажа была в лучших интересах бенефициара и что никакой другой покупатель не был заинтересован.
Краткий обзор
Прилагательное «доверительный» означает «хранимый или переданный в траст». Доверенное лицо обязуется действовать в интересах клиента или бенефициара.
Последствия фидуциарного нарушения
Нарушение фидуциарной обязанности может привести к ряду последствий. Не все из них имеют юридические последствия.
Обвинение в нарушении фидуциарных обязанностей может нанести ущерб репутации профессионала. Клиент может прекратить профессиональные отношения, потому что не доверяет профессиональному исполнению требуемых фидуциарных обязанностей.
Если дело о нарушении служебных обязанностей передается в суд, это может повлечь более серьезные последствия. Успешное нарушение иска о фидуциарной обязанности может привести к денежным штрафам за прямой ущерб, косвенный ущерб и судебные издержки.
Решение суда также может привести к дискредитации отрасли, потере лицензии или снятию со службы.
Но доказать нарушение фидуциарных обязанностей не всегда легко.
Краткий обзор
Если вы подозреваете, что ваш SEC или в оба. Если у вашего консультанта есть профессиональная сертификация после своего имени, вы также можете уведомить об этом сертификационный орган.
Примеры случаев фидуциарного нарушения
Долг верности
Один пример нарушения фидуциарных обязанностей был передан в Верховный суд Вирджинии в 2007 году.
В деле Бэнкс против Марио Индастриз из Вирджинии производитель и поставщик освещения подал в суд на бывшего сотрудника за создание напрямую конкурирующего бизнеса, предположительно с использованием конфиденциальной информации, полученной в ходе их предыдущей работы.
Производитель не требовал от своих сотрудников подписывать положение о недопустимости конкуренции или конфиденциальности, хотя в справочнике компании изложены соответствующие политики.
В этом случае вопрос о том, были ли работники фидуциарными обязанностями перед своим бывшим работодателем и нарушали ли они их, имел основополагающее значение для апелляции, которая направила дело в Верховный суд Вирджинии.
Суд подтвердил решение суда низшей инстанции, по сути постановив, что служащие были обязаны Марио хранить верность.Фактически, он поддержал требование о нарушении фидуциарной обязанности и штраф в размере более 1 миллиона долларов.
Магазин мужской одежды против бывших сотрудников
В 2006 году магазин элитной мужской одежды подал в суд на двух своих бывших специалистов по продажам за то, что они устроились на работу у конкурента, Saks Fifth Avenue, сославшись на нарушение фидуциарных обязательств.Универмагу удалось доказать, что он понес реальные убытки после ухода продавцов, но суд постановил, что эти убытки не могут быть напрямую связаны с действиями его бывших сотрудников.Иск провалился.
Пособие и подстрекательство к нарушению служебных обязанностей
Контролер корпорации присвоил 15 миллионов долларов у своего работодателя, выписав чеки на банковский счет своей компании и поместив их на другой счет в своем собственном банке.Компания подала в суд на банк, принимавший депозиты, утверждая, что он способствовал нарушению фидуциарных обязательств.Суд постановил, что не было достаточных доказательств того, что банк знал о своей роли в мошенничестве.
Примеры фидуциарных отношений
Доверительный управляющий / Бенефициар
Родитель-одиночка с маленькими детьми может написать завещание, которое создает доверительное управление для управления активами, которые они унаследуют в случае, если родитель умрет, пока дети еще несовершеннолетние.
В этом случае человек будет назвать человека или организацию, например, в юридической фирме в качестве попечителя имущества. Это физическое или юридическое лицо несет фидуциарную обязанность перед детьми, которые являются бенефициарами наследственного имущества.
В соответствии с обязанностями доверительного управляющего / бенефициара, фидуциар имеет законное право собственности на имущество и контролирует активы, хранящиеся от имени траста.
Однако доверительный управляющий должен принимать решения, которые отвечают интересам бенефициара, поскольку последний имеет равные права собственности на имущество.
Отношения доверительный управляющий / бенефициар являются важным аспектом комплексного имущественного планирования, и следует уделять особое внимание определению того, кто будет назначен доверительным управляющим.
Хранитель / Опека
В отношениях опекун / опека законная опека над несовершеннолетним передается назначенному взрослому. Опекун, как доверенное лицо, должен обеспечить, чтобы несовершеннолетний ребенок или подопечное получали надлежащий уход, который может включать решение о том, где несовершеннолетний будет посещать школу, организацию медицинского обслуживания и решение всех других вопросов, связанных с повседневным благополучием ребенка..
Опекун может быть назначен судом штата в случае смерти одного из родителей или по какой-либо причине неспособности заботиться о ребенке. В большинстве штатов отношения опекуна и подопечного остаются неизменными до тех пор, пока несовершеннолетний ребенок не достигнет совершеннолетия.
Агент / Принципал
Более общий пример фидуциарной обязанности — отношения агент / принципал. Любое физическое лицо, корпорация, товарищество или государственное учреждение может быть привлечено в качестве принципала или агента. В этом случае агент юридически обязан действовать от имени принципала без конфликта интересов.
Типичный пример отношений агент / принципал , предполагающий фидуциарную обязанность, существует между акционерами компании и руководителями компании. Акционеры ожидают, что руководители будут принимать решения, исходя из их интересов как владельцев.
Аналогичные отношения существуют между личными инвесторами и управляющими фондами, которых они выбирают для управления своими активами.
Адвокат / Клиент
Соглашение между адвокатом и клиентом, возможно, является одним из самых строгих фидуциарных отношений.
Верховный суд США заявил, что между поверенным и клиентом должен существовать наивысший уровень доверия, а поверенный, будучи доверенным лицом, должен действовать с полной справедливостью, лояльностью и преданностью во всех действиях, предпринятых от имени клиента.
Адвокаты несут ответственность за нарушение клиентом своих фидуциарных обязанностей и подотчетны суду, в котором этот клиент представлен, в случае нарушения.
Контролирующий акционер / Компания
При определенных обстоятельствах фидуциарные обязанности могут применяться к акционеру, который владеет контрольным пакетом акций корпорации или осуществляет контроль над ее деятельностью. Нарушение фидуциарной обязанности может привести к личной юридической ответственности директора, должностного лица или держателя контрольного пакета акций.
1:28
Часто задаваемые вопросы о фидуциарных обязанностях
Что значит иметь фидуциарную обязанность?
Прилагательное «доверительный» означает «хранимый или переданный в доверительное управление». Принимая фидуциарную обязанность, физическое или юридическое лицо берет на себя обязательство действовать в наилучших интересах бенефициара. При назначении доверительного управляющего бенефициар возлагает на него ответственность.
Каковы две основные фидуциарные обязанности?
Вообще говоря, фидуциарные обязанности подразделяются на две категории: долг лояльности и долг заботы. Обязанность лояльности подразумевает, что доверительный управляющий всегда будет действовать в интересах клиента. Никакой конфликт интересов не может повлиять на действия судебной власти от имени клиента. Обязанность проявлять осторожность предполагает, что фидуциар не уклоняется от ответственности или не падает на работу.
Каковы некоторые примеры фидуциарной обязанности?
Наиболее распространенными фидуциарными обязанностями являются отношения с участием юридических или финансовых специалистов, которые соглашаются действовать от имени своих клиентов. Юрист и клиент находятся в фидуциарных отношениях, как и доверительный управляющий и бенефициар, правление корпорации и его акционеры, а также агент, действующий от имени принципала.
Однако в некоторых случаях любое физическое лицо может иметь фидуциарные обязательства перед другим физическим или юридическим лицом. Например, может оказаться, что сотрудник обязан проявлять лояльность по отношению к работодателю, если он причиняет вред работодателю, неправомерно используя доверенную ему информацию или ресурсы.
Что значит быть доверенным лицом?
Доверенному лицу наделены полномочиями действовать от имени другого физического или юридического лица.
Что такое нарушение фидуциарных обязанностей?
Как отмечалось выше, основными категориями фидуциарных обязанностей являются долг лояльности и обязанность проявлять осторожность. Невыполнение любого из них является нарушением. В суде также необходимо доказать, что клиент понес реальные убытки в результате нарушения.
Суть
Фидуциарная обязанность — это обязательство действовать в интересах другого физического или юридического лица. Вообще говоря, фидуциарный долг — это долг лояльности и заботы. То есть фидуциар должен действовать только в интересах клиента или бенефициара. И фидуциар должен старательно действовать в этих интересах.
Хотя вы всегда должны ожидать высокого уровня обслуживания от своего доверенного лица, вы должны знать, какие права предоставляют вам эти отношения и какие обязанности не входят в обязанности вашего доверительного управляющего, чтобы защитить себя.