Рэй Далио только что сказал, что ваши денежные сбережения, облигации «глупо иметь» из-за низких процентных ставок — поэтому используйте эти 3 альтернативных места для хранения ваших денег

Некоторые говорят, что наличные — это король. Но, по мнению Рэя Далио, основателя крупнейшего в мире хедж-фонда Bridgewater Associates, в наши дни не стоит хранить слишком большую часть своих инвестиционных средств в наличных (или облигациях).

«Это печатание денег и скупка долговых активов привели к тому, что процентные ставки стали настолько низкими, что наличными и облигациями глупо владеть», — написал он в своем сообщении на LinkedIn. «Я думаю, что следует подумать о минимизации владения наличными и облигациями в долларах, евро и иенах».

Миллиардер добавил, что инвестиционные средства следует вкладывать в высокодиверсифицированный портфель активов, включающий акции и активы с инфляционным хеджем.

В ноябре индекс потребительских цен вырос на 6,8% в годовом исчислении, показав самый быстрый рост с июня 1982 года.

Проще говоря, покупательная способность потребителей сильно снижается.

Поэтому давайте рассмотрим три способа хеджирования от инфляции — один из них может оказаться достойным того, чтобы воспользоваться им с некоторыми из ваших дополнительных средств.

Золото часто считается активом-убежищем.

Его нельзя напечатать из воздуха, как фиатные деньги, и его стоимость практически не зависит от экономических событий в мире.

Желтый металл на протяжении веков помогал инвесторам сохранять богатство. Некоторые считают, что это может стать еще одним блестящим моментом.

Вы можете купить золотые монеты и слитки в местном магазине слитков. Вы также можете обратить внимание на крупные золотодобывающие компании. Если цены на золото растут, эти золотодобывающие компании получают более высокий доход и прибыль, что, как правило, приводит к росту цен на акции.

Например, крупные горнодобывающие компании, такие как BHP Group, Rio Tinto и Vale, обычно демонстрируют хорошие результаты в тяжелые для других отраслей времена.

Нет необходимости начинать с крупного. В наши дни вы можете создать свой собственный диверсифицированный портфель, просто используя оставшиеся цифровые монетки и десятицентовики.

Когда-то считавшийся нишевым активом, биткоин вышел на главную сцену.

Одна из причин, по которой люди все чаще принимают криптовалюту, заключается в том, что они верят в ее потенциал в качестве хеджирования инфляции. Центральные банки могут печатать деньги сколько угодно, но количество биткоинов ограничено математическими алгоритмами на уровне 21 миллиона.

Далио недавно сказал, что Биткоин — это «почти альтернатива золоту для молодого поколения».

В последние недели цена биткоина значительно снизилась, но по состоянию на сегодняшний день ее рост составляет 60%. Если вы хотите купить биткоин напрямую, имейте в виду, что многие биржи взимают до 4% комиссионных за покупку и продажу криптовалюты. Несколько инвестиционных приложений взимают 0%.

Инвесторы также могут получить выгоду через компании, которые связали себя с криптовалютным рынком.

Например, компания MicroStrategy, занимающаяся разработкой программного обеспечения, накопила 122 478 биткоинов. Гигант по производству электромобилей Tesla хранит около 42 000 биткоинов.

Кроме того, есть и такие игры, как Coinbase Global, которая управляет крупнейшей криптовалютной биржей в США.

Правда, все эти компании стоят довольно дорого, торгуясь по цене от 230 до 1000 долларов за акцию. Но вы можете получить меньшую часть Tesla или Coinbase, используя приложение, которое позволяет покупать доли акций за столько денег, сколько вы готовы потратить.

Акции нестабильны, криптовалюты совершают большие колебания в ту или иную сторону, и даже золото не застраховано от взлетов и падений рынка.

Вот почему, если вы ищете, чем бы подстраховаться, возможно, стоит обратить внимание на реальный, но упускаемый из виду актив: изобразительное искусство.

Согласно диаграмме Citi Global Art Market, за последние 25 лет современные произведения искусства превзошли индекс S&P 500 на внушительные 174%.

И это становится популярным способом диверсификации, поскольку это реальный физический актив, слабо коррелирующий с фондовым рынком.

По шкале от -1 до +1, где 0 означает полное отсутствие связи, Citi обнаружил, что за последние 25 лет корреляция между современным искусством и индексом S&P 500 составила всего 0,12.

Ранее в этом году глава инвестиционного подразделения Bank of America Майкл Харнетт выделил артфонды в качестве острого способа преуспеть в следующем десятилетии — во многом благодаря тому, что этот актив является хеджером инфляции.

Данная статья содержит только информацию и не должна рассматриваться как совет. Она предоставляется без каких-либо гарантий.