Краткое руководство по страхованию убытков на фондовом рынке

Инвесторы, начинающие акции, могут спросить, есть ли способ приобрести страховку на акции, чтобы предотвратить убытки.

На данный момент приобрести страховку для акций не так просто, как купить полис для вашего портфеля. Однако есть способы застраховать или застраховаться от убытков на фондовом рынке.

Диверсификация вашего портфеля и использование различных опций может помочь предотвратить существенные потери акций инвестора.

Диверсификация

Диверсификация портфеля означает снижение несистемного риска путем инвестирования в различные активы. За счет диверсификации чистый убыток от снижения цен на акции уравновесит доходы от других активов.

При подходе к стратегии диверсификации важно распределить богатство между инвестициями с постоянной и изменчивой доходностью. Что касается фондового рынка, безопасные акции — это акции, которые не демонстрируют волатильных колебаний цен и приносят дивиденды. Инвестирование в целый индекс, такой как S&P 500 или Dow Jones Industrial Average, который охватывает многие акции, является более эффективной стратегией для страхования инвестиций в отдельные акции.

Облигации, товары, валюта и фонды также являются ценными активами для диверсификации портфеля. В частности, наиболее консервативные инвесторы считают казначейские облигации США, обеспеченные правительством США, самым безопасным активом. Портфель, содержащий 10–30-летние казначейские облигации США, может снизить потери фондового рынка, связанные с риском.

1:48

Опционы на акции

Опционы могут быть ценным инструментом для хеджирования рисков и страхования потерь акций. Вариант представляет собой договор между двумя сторонами, в которых покупатель имеет право купить или продать акции по согласованной цене в заранее определенной дате.

Опцион колл дает инвестору право купить акцию по цене исполнения с ожиданием того, что стоимость акции вырастет выше цены исполнения. И наоборот, пут-опцион дает инвестору право продать акцию по страйковой цене, ожидая, что цена базовой акции снизится. Покупка опционов на акции для отдельных акций является ценным способом защиты от убытков, связанных с риском, связанным с нестабильными акциями.

Другие типы опций

Хотя индексы — это производные финансовые инструменты, стоимость которых определяется базовым индексом. Владелец контракта имеет право купить или продать корзину активов, такую ​​как S&P 500 или Dow Jones Industrial Average. В частности, индексные пут-опционы страхуют инвесторов на медвежьем рынке.

Во время медвежьего рынка активы в портфеле инвестора будут уменьшаться, в то время как опцион пут на индекс принесет положительную доходность. Как и опционы на индексы, опционы на ETF страхуют сектор инвестиций в акции. Опционы ETF могут воспроизводить целые индексы или отдельные секторы, такие как энергетика, здравоохранение и технологии. В то время как опционы на индексы оплачиваются наличными, опционы ETF могут быть рассчитаны в базовом активе.

В отличие от опционов на индексы и ETF, опционы VIX позволяют трейдерам спекулировать на волатильности рынка без учета цены базового инструмента. Опционы VIX как актив с расчетами наличными — отличный способ диверсифицировать и хеджировать портфели.

Суть

Фондовый рынок очень непредсказуем: прибыли и убытки реализуются каждый день. Страхование ваших инвестиций может быть ценным средством предотвращения значительных убытков.

Диверсификация вашего портфеля акций важна для любого инвестора на фондовом рынке. Диверсифицируя портфель, инвестор будет приобретать активы, не коррелированные с теми, которые им в настоящее время принадлежат, чтобы сбалансировать убытки. Диверсификацию можно осуществить несколькими способами, а не только путем покупки различных акций. Облигации, товары, фонды и, в частности, опционы — ценный способ застраховать ваши вложения в акции.