Сьюз Орман: Это единственный класс активов, который «зарабатывает больше инфляции» — вот 3 умных способа купить его в 2022 году

Поскольку стремительный рост инфляции, по мнению ФРС, больше не является «временным», американцы готовятся к тому, что в 2022 году их покупательная способность получит новый удар.

Но независимо от того, выходит ли инфляция из спячки или мы движемся к медвежьему рынку, Сьюз Орман, эксперт по личным финансам, говорит, что в долгосрочной перспективе вам все равно следует опираться на акции.

«В долгосрочной перспективе акции приносят наибольший доход после учета инфляции», — написал Орман в блоге в прошлом году. «Облигации и наличные деньги с трудом поспевают за инфляцией; только акции имеют послужной список, позволяющий им зарабатывать больше, чем инфляция».

Советы Ормана здравы. Но некоторые области фондового рынка работают лучше других в периоды высокой инфляции.

Независимо от того, хотите ли вы инвестировать тысячи долларов или только «мелочь» от повседневных покупок, следующие три сектора могут дать вам дополнительный импульс в 2022 году.

В своем блоге Орман пишет, что инвесторы должны быть готовы к тому, что акции могут пройти через периоды падения их стоимости.

Но это также дает возможность приобрести больше первоклассных акций по бросовым ценам. Когда произойдет следующий откат (а он произойдет), инвесторы, возможно, захотят в первую очередь обратить внимание на одно место: банки.

В отличие от подавляющего большинства других отраслей, банки получают хорошие результаты при ужесточении ФРС, поскольку они чувствительны к активам. Когда процентные ставки растут, банковские активы, такие как облигации и кредиты, обычно поднимаются выше, чем их обязательства, такие как депозиты.

Рост ставок также означает, что банки могут получить более широкий спред между тем, что они выплачивают в виде процентов по сберегательным счетам, и тем, что они получают от казначейских облигаций.

Еще одна замечательная особенность покупки акций банка заключается в том, что это все равно что ловить рыбу в бочке.

Просто выберите два или три крупнейших банка страны, таких как Bank of America, Citigroup и Wells Fargo, и у вас будет все необходимое для позитивного воздействия растущих процентных ставок.

Даже когда люди сокращают свои бюджеты, чтобы компенсировать рост цен, мы знаем, что страховые взносы по автострахованию и страхованию жизни будут продолжать поступать, несмотря ни на что.

Это означает, что хотя страхование, возможно, не самая захватывающая отрасль, это оборонительный бизнес, который может обеспечить достаточную защиту портфеля — тем более, что страховщики обычно получают более высокую прибыль на «плавающий» капитал, когда ставки растут.

Кроме того, страховщики часто выплачивают своим акционерам дивиденды, что означает, что несколько раз в год вы можете рассчитывать на небольшие дополнительные деньги.

Для тех, кто заинтересован в инвестировании в страхование, Chubb, Allstate и MetLife являются одними из крупных, голубых фишек в отрасли.

Когда речь идет об инвестициях в драгоценные металлы, эти акции могут быть на вес золота.

Золото и серебро долгое время считались активами-убежищами, то есть, когда все остальное терпит крах, их стоимость не портится.

Вы всегда можете купить слиток драгоценного металла или монеты, но акции горнодобывающих компаний и ETF позволяют инвестировать в пространство по низкой цене и без необходимости искать хранилище.

Более того, крупные диверсифицированные горнодобывающие компании, такие как Rio Tinto и Freeport-McMoRan, также занимаются добычей таких металлов, как медь, которая в настоящее время испытывает бурный спрос в связи с ее ролью в производстве электромобилей.

Исторически сложилось так, что лучше всего зарабатывать на металлах, когда инфляция продолжает расти — как сейчас.

Конечно, совет Орман упускает из виду несколько привлекательных инструментов хеджирования инфляции за пределами фондового рынка.

Например, изобразительное искусство.

Согласно диаграмме Citi Global Art Market, за последние 25 лет современные произведения искусства превзошли индекс S&P 500 на внушительные 174%.

И это становится популярным способом диверсификации, потому что это реальный физический актив с очень низкой корреляцией с фондовым рынком.

По шкале от -1 до +1, где 0 означает полное отсутствие связи, Citi обнаружил, что за последние 25 лет корреляция между современным искусством и индексом S&P 500 составила всего 0,12.

Инвестиции в произведения искусства таких художников, как Бэнкси и Энди Уорхол, раньше были уделом только сверхбогатых людей. Но благодаря новой инвестиционной платформе вы можете инвестировать в культовые произведения искусства так же, как это делают Джефф Безос и Билл Гейтс.

Данная статья содержит только информацию и не должна рассматриваться как совет. Она предоставляется без каких-либо гарантий.