UPDATE 1-Citigroup зафиксировала 48-процентный рост прибыли в связи с обнародованием резервов

(Добавляет более подробную информацию о доходах)

Дэвид Генри и Анирбан Сен

14 октября (Рейтер) — Citigroup Inc в четверг сообщила о 48-процентном росте прибыли в третьем квартале, которая значительно превзошла рыночные оценки, так как банк создал резервы на покрытие убытков по кредитам и извлек выгоду из комиссионных от андеррайтинга акций и инвестиционно-банковских консультаций.

За три месяца, закончившихся 30 сентября, чистая прибыль подскочила на 48% до $4,6 млрд, или $2,15 на акцию, с $3,1 млрд, или $1,36 на акцию, годом ранее. Аналитики в среднем ожидали прибыль в размере $1,65 на акцию, согласно данным Refinitiv IBES.

Прибыли банка способствовало его решение снять $1,16 млрд резервов убытков, созданных во время пандемии для потенциально кислых кредитов, которые не были реализованы. Годом ранее Citigroup добавил к своим резервам 436 миллионов долларов.

Доходы от инвестиционно-банковской деятельности выросли на 39% до 1,9 млрд долларов США, что помогло компенсировать 16%-ное снижение доходов от операций с фиксированным доходом по сравнению с годом ранее, когда на рынках наблюдалась беспрецедентная волатильность.

Рост расходов и снижение чистой процентной выручки негативно сказались на результатах, как и использование клиентами стимулирующих чеков для погашения кредитов по кредитным картам.

«Я весьма довольна чистой прибылью в размере $4,6 млрд, учитывая условия, в которых мы работаем», — сказала главный исполнительный директор Джейн Фрейзер в объявлении результатов.

Чистый процентный доход снизился на 1% по сравнению с годом ранее, но был на 2% больше, чем во втором квартале, что свидетельствует о прекращении тенденции к снижению, начавшейся после начала пандемии, когда Федеральная резервная система снизила процентные ставки почти до нуля, а многие заемщики погасили остатки своих кредитов.

Снижение процентных ставок также нанесло ущерб подразделению Citigroup Treasury and Trade Solutions, доход которого снизился на 4%, несмотря на увеличение комиссионных сборов и рост объемов торговых операций.

Выручка по картам под брендом Citi в Северной Америке снизилась на 1%, а выручка по картам, выпущенным для розничной торговли, упала на 6%.

Результаты включают влияние убытка от ранее объявленной продажи потребительского банковского бизнеса в Австралии. Без учета убытка от продажи выручка выросла на 3%, что было обусловлено ростом институционального бизнеса.

Операционные расходы выросли на 5% до $11,5 млрд, так как компания увеличила расходы на технологии и персонал, чтобы улучшить свои системы контроля для выполнения требований, выдвинутых регулирующими органами год назад.

Инвесторы были особенно обеспокоены расходами Citigroup, поскольку банк не сказал, сколько денег и времени потребуется для выполнения требований регулирующих органов и исправления своих систем.

Банк также увеличивает расходы на свой бизнес по управлению состоянием и транзакционные услуги компаниям.

Фрейзер ожидает, что увеличение расходов будет способствовать «трансформации» Citigroup в более эффективную и сфокусированную компанию, которая будет получать прибыль, близкую к аналогичным компаниям.

На протяжении более десяти лет Citigroup получала более низкую прибыль на капитал, чем конкуренты, и фондовый рынок оценивает компанию ниже, чем указано в ее балансе. (Репортаж Дэвида Генри в Нью-Йорке и Анирбана Сена в Бенгалуру; редактирование Шрираджа Каллувилы)