6 лучших паевых фондов и ETF с высокими дивидендами
Рассматривайте эти фонды для хеджирования от низких процентных ставок.
В периоды низких процентных ставок доход, получаемый от дивидендов, становится более привлекательным для инвесторов, ищущих более безопасные места для хранения своих инвестиций. Дивидендные взаимные фонды и биржевые фонды выгодны в таких условиях. Поскольку доходность облигаций остается крайне низкой, акции, приносящие дивиденды, предлагают альтернативу инвестициям в ценные бумаги, генерирующие денежные средства, говорит Дерек Хорстмайер, профессор финансов из Университета Джорджа Мейсона. Добавление дивидендных фондов в портфель может дать инвесторам некоторую защиту от падения, поскольку оценки на фондовом рынке остаются очень высокими, говорит он. Вот шесть взаимных фондов и ETF с высокими дивидендами, которые стоит рассмотреть для своего портфеля.
Invesco S&P Ultra Dividend Revenue ETF (тикер: RDIV)
Invesco S&P Ultra Dividend Revenue ETF — это ETF с большой капитализацией, основанный на взвешенном индексе S&P 900 Dividend Revenue-Weighted Index. Американские дивидендные ETF были «относительно популярны в первой половине 2021 года, поскольку инвесторы стремились получить доход от акций через диверсифицированные портфели», — говорит Тодд Розенблут, директор по исследованиям взаимных фондов и ETF в CFRA Research, нью-йоркской компании финансовых исследований. «Invesco S&P Ultra Dividend Revenue ETF и SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF (SPYD) были одними из других лидеров первого полугодия», — говорит он. «RDIV обеспечивает экспозицию дивидендов по нескольким капиталам и стремится избежать ловушек стоимости. ETF использует многоступенчатый процесс для сужения индексов S&P 500 и S&P MidCap 400 до 60 акций». Доходность фонда за год составила 21%, за год — 51% и за три года — 5%.
Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD)
Schwab U.S. Dividend Equity ETF превзошел индекс S&P 500 по итогам июня. В ETF входят компании, которые имеют последовательную историю роста дивидендов и сильные фундаментальные показатели. «В первой половине 2021 года американские дивидендные ETF и ETF с фундаментальными показателями прибавили 28 млрд долларов», — говорит Розенблут. «В отличие от 2020 года, когда компании регулярно приостанавливали дивидендные программы, в 2021 году инвесторы стремились к получению дохода от акций». Этот ETF получил $6,5 млрд новых денег в первой половине 2021 года, и инвесторы «были вознаграждены, так как рост SCHD на 20% в первой половине года опередил рост S&P 500 на 15%», — говорит он. «Мы продолжаем считать SCHD привлекательным наряду с другими американскими дивидендными ETF с высокими показателями, заслуживающими внимания». Доходность фонда за год составила 21%, за год — 41% и за три года — 17%.
SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF (SPYD)
SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF — это высокодоходная версия индекса S&P 500. ETF стоимостью 4,7 млрд долларов владеет 80 акциями с самой высокой дивидендной доходностью в более широком бенчмарке, и это «привело к наклону в сторону стоимости», говорит Розенблут. «По сравнению с SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY), этот ETF больше подвержен влиянию финансовых активов (23% активов против 11%), недвижимости (20% против 2,6%) и энергетики (14% против 2,9%), и меньше — информационных технологий (6,5% против 27%) и потребительского сектора (3,8% против 12%)», — говорит он. ETF обеспечивает дивидендную доходность 4%, что почти в три раза выше, чем у SPY. Доходность фонда за год составила 23%, за год — 49%, а за три года — 7%.
Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM)
Vanguard High Dividend Yield ETF — это пассивно управляемый ETF, который отслеживает индекс FTSE High Dividend Yield Index. В число основных активов входят акции JPMorgan Chase & Co. (JPM), Johnson & Johnson (JNJ) и Home Depot Inc. (HD). Этот ETF владеет 412 акциями, делает упор на доход и является широко диверсифицированным. Фонд имеет умеренный или агрессивный риск и подходит для инвесторов с более длительным инвестиционным горизонтом. Дивидендные взаимные фонды и ETF привлекательны для инвесторов, поскольку дивиденды реинвестируются, говорит Стюарт Михельсон, профессор финансов в Университете Стетсона во Флориде. Однолетняя доходность составляет 33%, а трехлетняя — 10%.
Fidelity Dividend Growth Fund (FDGFX)
Фонд Fidelity Dividend Growth Fund — это диверсифицированный отечественный фонд акций с крупной капитализацией, который инвестирует в высококачественные акции. Зак Тернер начал управлять портфелем в июле 2020 года, хотя FDGFX уже более 25 лет. Основные акции фонда включают Microsoft Corp. (MSFT), Wells Fargo & Co. (WFC) и Visa Inc. (V). По словам Майкла Андерхилла, главного инвестиционного директора Capital Innovations, акции, приносящие дивиденды, могут дополнить активы с фиксированным доходом и одновременно обеспечить возможность роста капитала. Коэффициент расходов немного выше — 0,49%, поскольку это активно управляемый фонд. Доходность фонда за год составила 20%, за год — 40% и за три года — 12%.
Vanguard Real Estate ETF (VNQ)
Vanguard Real Estate ETF инвестирует в акции, выпущенные инвестиционными трастами недвижимости, известными как REITs — компаниями, которые покупают промышленные и офисные здания, гостиницы и другую недвижимость. VNQ примерно на 38% состоит из специализированных REIT, но значительная часть его портфеля также направлена на промышленные, медицинские и жилищные REIT. По состоянию на 31 июля четырьмя крупнейшими активами были Vanguard Real Estate II Index Fund, American Tower Corp. (AMT), Prologis Inc. (PLD) и Crown Castle International Corp. (CCI). Коэффициент расходов составляет 0,12%, а дивидендная доходность фонда составляет 2,2%. Инвестиции в недвижимость часто более волатильны, чем другие отрасли, и инвесторы, которые концентрируются на фондах с самой высокой дивидендной доходностью, могут увеличить свой риск, говорит Михельсон. Доходность фонда за один год составляет 38%, за три года — 13%, а за пять лет — 9%.
Лучшие паевые инвестиционные фонды и ETF с высокими дивидендами:
— Invesco S&P Ultra Dividend Revenue ETF (RDIV)
— Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD)
— SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF (SPYD)
— Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM)
— Fidelity Dividend Growth Fund (FDGFX)
— Vanguard Real Estate ETF (VNQ)