6 лучших фондов Vanguard для покупки и удержания
Инвесторы во всем мире доверяют компании Vanguard.
Фонды Vanguard невероятно популярны среди инвесторов благодаря тому, что компания по управлению инвестициями не требует особых затрат. Набор индексных фондов компании прост для понимания, экономически эффективен и часто имеет активы в сотни миллиардов долларов за штуку. В совокупности биржевые и взаимные фонды Vanguard составляют около 7,5 триллионов долларов США. Если вы верите в мудрость толпы, то тот факт, что так много инвесторов по всему миру доверяют Vanguard свои деньги, должен быть хорошим знаком. И если вы — свободный инвестор, ищущий безопасные и эффективные фонды для долгосрочного хранения, эти шесть фондов Vanguard могут стать отличным началом.
Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
Будучи флагманским ETF компании Vanguard, VOO инвестирует в акции, составляющие крупные имена S&P 500, который представляет собой 500 крупнейших публично торгуемых американских компаний. Активы этого фонда составляют ошеломляющие 770 миллиардов долларов, что делает его одним из самых популярных инвестиционных инструментов в мире. В списке его активов находятся популярные акции «мегакап», включая Apple Inc. (AAPL), JPMorgan Chase & Co. (JPM) и Johnson & Johnson (JNJ). Стоит отметить, что около половины всех активов фонда приходится на 10 крупнейших акций, что делает его немного перегруженным, но это укоренившиеся компании, которые вряд ли в ближайшее время окажутся на дне. И, как это типично для индексных фондов Vanguard, коэффициент расходов является одним из самых низких на Уолл-стрит — всего 0,03% или $3 в год на каждые $10 000 инвестиций.
Vanguard Russell 2000 ETF (VTWO)
Конечно, крупные и зрелые компании предлагают немного больше стабильности, но маловероятно, что инвесторы увидят, как многотриллионные компании удваиваются или утраиваются в короткие сроки, учитывая их и без того впечатляющие масштабы. Именно здесь на помощь приходит Russell 2000 ETF. Этот индекс более мелких акций составляется путем пропуска 1 000 крупнейших американских корпораций, а затем формируется портфель на основе следующих 2 000 в очереди. Это означает, что практически самой крупной акцией, которую вы получите, будет такая, как производитель обуви Crocs Inc. (CROX), которая в настоящее время оценивается чуть менее чем в 11 миллиардов долларов. Это по сравнению с S&P 500, где самые крупные акции в 100 раз больше. В долгосрочной перспективе такие акции могут иметь больше шансов на повышение по мере их роста и созревания.
Vanguard Mid-Cap ETF (VO)
Между крупным фондом S&P и более мелким фондом Russell 2000 находится VO — фонд средней капитализации, включающий около 380 акций со средней рыночной капитализацией около 25 миллиардов долларов. Сюда входят производитель систем отопления, вентиляции и кондиционирования воздуха Carrier Global Corp. (CARR), акции полупроводниковой компании Marvell Technology Inc. (MRVL) и поставщик финансовых услуг MSCI Inc. (MSCI). При том, что на 10 крупнейших акций приходится лишь около 7% всех активов, это довольно диверсифицированная линейка компаний. Он может обеспечить хороший долгосрочный рост благодаря хорошо составленному портфелю компаний, которым еще есть куда бежать, но которые достаточно капитализированы, чтобы выдержать любую краткосрочную волатильность.
Vanguard FTSE All-World ex-US ETF (VEU)
VEU предлагает иной подход, который может быть привлекательным для некоторых инвесторов, либо как тактическая игра на глобальном росте, либо просто как дополнительная игра для добавления географической диверсификации в портфель, который в остальном является внутренним. Этот ETF имеет обширный список из 3 600 акций из всех стран мира, кроме США, с ведущими странами по весу: Япония (17%), Китай (10%) и Великобритания (9%). Но не думайте, что это означает, что вы ввязываетесь в сложные или рискованные компании. Даже если их штаб-квартиры находятся за рубежом, многие ведущие холдинги, такие как Taiwan Semiconductor Manufacturing Co. Ltd. (TSM) или швейцарская Nestle SA (NSRGY), должны быть знакомы американским инвесторам.
Vanguard Total World Stock ETF (VT)
Не хотите играть в фаворитов по размеру или географии? VT предлагает универсальный вариант — ETF, в котором представлены все акции планеты. Или, по крайней мере, почти все: общий портфель насчитывает около 9 300 акций. Однако компании, на которые инвесторы будут полагаться больше всего, довольно знакомы, так как в число основных держателей портфеля входят крупнейшие американские технологические компании. Кроме того, почти 60% всего портфеля приходится на компании, зарегистрированные в США. При этом около 11% акций приходится на развивающиеся рынки, такие как Индия и Бразилия. Таким образом, если вы придерживаетесь долгосрочного подхода к акциям, этот фонд должен предложить хорошее сочетание стабильных отечественных имен, диверсификации на другие развитые рынки и роста развивающихся рынков.
Vanguard Total Bond Market ETF (BND)
Некоторые инвесторы могут задаться вопросом, где же фонды с фиксированной доходностью после всех этих предложений от Vanguard, ориентированных на акции. Последний ETF в этом списке охватывает важную стратегию инвестирования в доход с помощью одного из ведущих фондов облигаций на Уолл-стрит. С портфелем из более чем 10 000 отдельных облигаций и общим объемом активов более 315 миллиардов долларов США, это невероятно популярный способ взглянуть не только на акции, чтобы либо добавить доходность в свой портфель, либо обеспечить диверсификацию в другой класс активов. Конечно, общая доходность этого фонда в настоящее время составляет всего около 1,5%, поскольку процентные ставки остаются довольно низкими. Однако в долгосрочной перспективе этот фонд может принести большую доходность или, по крайней мере, стать важной основой для вашего портфеля, чтобы избежать волатильности, если и когда на фондовом рынке начнутся проблемы.
Вот лучшие фонды Vanguard, которые стоит покупать и держать:
— Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
— Vanguard Russell 2000 ETF (VTWO)
— Vanguard Mid-Cap ETF (VO)
— Vanguard FTSE All-World ex-US ETF (VEU)
— Vanguard Total World Stock ETF (VT)
— Vanguard Total Bond Market ETF (BND)