7 лучших ETF для покупки для долгосрочных инвесторов

Долгосрочные ETF предлагают диверсификацию с помощью стратегии «без рук».

Многие исследования показывают, что активное управление, которое иногда означает частую торговлю позициями в фонде и выход из них, может часто не оправдывать ожидания. В частности, два недавних отчета Morningstar и S&P Global показывают, что в один из самых волатильных периодов в истории менее половины активных фондов превзошли своих пассивных коллег за 12 месяцев между июнем 2020 и июнем 2021 года. Так почему бы не использовать более долгосрочный подход к рынкам, вместо того, чтобы подвергать себя дополнительным расходам или стрессу, которые связаны со сменой лошадей в середине пути? Если вы хотите мыслить категориями лет или десятилетий, а не дней или месяцев, эти семь долгосрочных ETF предлагают большой потенциал.

iShares Core S&P 500 ETF (тикер: IVV)

Хотя SPDR S&P 500 ETF (SPY), безусловно, является самым крупным и ликвидным среди индексных фондов, ориентированных на S&P 500, этот фонд iShares заслуживает упоминания только за один простой факт: Он взимает всего 0,03% годовых по сравнению с 0,095% для SPY. Конечно, разница сводится к 3 долларам в год для фонда iShares против 9,50 долларов, если вы инвестируете 10 000 долларов, но зачем платить больше, чем нужно? Суть в том, что они держат одну и ту же линейку из 500 крупнейших корпораций Америки. Так что если вы просто ищете дешевый и диверсифицированный рынок, IVV — это то, что вам нужно.

Invesco QQQ ETF (QQQ)

QQQ — это самый крупный ETF, предлагаемый компанией Invesco, и он похож на IVV тем, что отслеживает пассивный индекс акций. Однако ключевое отличие заключается в том, что этот фонд привязан к индексу Nasdaq-100 — то есть вы получаете только 100 лучших нефинансовых компаний, зарегистрированных на бирже Nasdaq. Хорошей новостью является то, что в эту группу входит большинство крупных компаний, о которых инвесторы думают в первую очередь в наши дни — включая три крупнейшие компании на планете в настоящее время, триллионные технологические гиганты Apple Inc. (AAPL), Microsoft Corp. (MSFT) и материнская компания Google — Alphabet Inc. (GOOG, GOOGL). Конечно, такой подход сопряжен с определенными рисками, поскольку вы получаете больший уклон в сторону технологий, чем другие индексы. Но, учитывая долгосрочные преимущества этого сектора в целом и этих крупных имен в частности, это может быть скорее привлекательным, чем негативным фактором для некоторых инвесторов, которые покупают и держат акции. Коэффициент расходов по QQQ составляет 0,2%.

Vanguard Russell 2000 ETF (VTWO)

Этот фонд Vanguard ориентирован на более глубокий список акций, а также на компании, которые, как правило, гораздо меньше. Как следует из названия, VTWO привязан к индексу Russell 2000 — списку акций, который формируется после ранжирования 3 000 крупнейших американских компаний и последующего исключения из списка 1 000 крупнейших. Малые акции, по общему признанию, могут иметь больший риск, поскольку у них нет таких глубоких карманов, как у мегакомпаний «голубых фишек». Но эти акции иногда предлагают больше долгосрочных перспектив, чем устоявшиеся игроки, поскольку они находятся на начальной стадии роста. В качестве примера можно привести акции оператора кинотеатров AMC Entertainment Holdings Inc. (AMC), компания по прокату автомобилей Avis Budget Group Inc. (CAR) и производитель микросхем среднего размера Lattice Semiconductor Corp. (LSCC). Коэффициент расходов VTWO составляет 0,1%.

Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD)

Еще одним важным долгосрочным ETF, который следует рассмотреть, является этот фонд Schwab, ориентированный на получение дохода. Если вы оцениваете эффективность своего портфеля не за несколько месяцев, а за десятилетия, дивиденды должны быть частью вашей стратегии, поскольку в долгосрочной перспективе они могут увеличиться. С текущей дивидендной доходностью почти 3%, по сравнению со средней годовой дивидендной доходностью 1,3% для S&P 500, этот ETF является отличным способом реализации этой стратегии. Структурно он очень привлекателен: низкий коэффициент годовых расходов в 0,06% и хорошо диверсифицированный портфель, включающий более 100 позиций, при этом ни одна акция не занимает более 4% от общего числа акций. В долгосрочной перспективе этот фонд обеспечит вам отличную экспозицию на фондовом рынке наряду с большим потенциалом дохода за счет дивидендов.

iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)

Все чаще многие инвесторы ставят свои деньги за свои принципы, ориентируясь на так называемое ESG-инвестирование, в котором особое внимание уделяется экологическим, социальным и управленческим вопросам. Но что еще более важно, последние тенденции на Уолл-стрит показали, что такие стратегии способны показывать такие же высокие результаты, как и традиционные стратегии, а в некоторых случаях даже лучше. ETF ESG-aware ETF от iShares с капиталом 25 миллиардов долларов — это отличный способ воспользоваться этой тенденцией, благодаря простой системе отбора, которая исключает компании, работающие на ископаемом топливе, производителей огнестрельного оружия и компании, которые значительно отстают от своих коллег, когда речь идет о разнообразном представительстве в совете директоров. Кроме того, фонд структурно надежен: коэффициент расходов составляет всего 0,15%, а диверсифицированный портфель включает около 320 известных американских акций. Если вас волнуют долгосрочные социальные и экологические тенденции, либо в силу ваших принципов, либо из-за потенциальной возможности преуспевания, ESGU заслуживает внимания.

Vanguard Total International Stock ETF (VXUS)

До сих пор все вышеупомянутые долгосрочные ETF, представленные в этом списке, были сосредоточены на американских фондовых рынках. И хотя отечественные акции, безусловно, важны, инвесторам не менее важно учитывать географическую диверсификацию, если они настроены на долгосрочную перспективу. Именно здесь на помощь приходит фонд VXUS. Этот фонд с капиталом в 400 миллиардов долларов является одним из крупнейших ETF на Уолл-стрит и представляет собой один из самых простых и ликвидных способов получить международную экспозицию для своего портфеля. Благодаря стратегии «ex-U.S.», этот ETF содержит массивную линейку из 7 800 акций практически во всех уголках мира, кроме США. Это означает, что ведущие транснациональные компании, такие как швейцарский потребительский гигант Nestle SA (NSRGY) и японский автопроизводитель Toyota Motor Corp. (TM) присоединяются к более мелким компаниям, играющим на развивающихся рынках Китая и Бразилии. Это универсальный фонд для глобальной экспозиции, который может стать важным активом для инвесторов, желающих расширить свои портфели за пределами США. Коэффициент расходов VXUS составляет 0,08%.

Vanguard Long-Term Corporate Bond ETF (VCLT)

И последнее, но не менее важное: этот фонд Vanguard выходит за рамки ETF, ориентированных на акции, которые представлены в этом списке, и обращается к рынкам с фиксированным доходом, чтобы обеспечить экспозицию по корпоративным облигациям. Это важный фактор для многих инвесторов, поскольку их волнует потенциал дохода в долгосрочной перспективе или они стремятся к диверсификации. В частности, VCLT инвестирует в долгосрочные корпоративные облигации, ориентируясь только на облигации инвестиционного класса хорошо капитализированных компаний. Это позволяет разделить разницу между рискованными нежелательными облигациями проблемных корпораций и надежными, но сравнительно низкодоходными казначейскими облигациями США. В результате текущая доходность составляет около 3,2%. Это делает VCLT хорошей базовой инвестицией для тех, кто хочет использовать рынок облигаций как часть своей долгосрочной стратегии. Коэффициент расходов VCLT составляет 0,04%.

Семь лучших долгосрочных ETF для покупки и удержания:

— iShares Core S&P 500 ETF (IVV)

— Invesco QQQ ETF (QQQ)

— Vanguard Russell 2000 ETF (VTWO)

— Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD)

— iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)

— Vanguard Total International Stock ETF (VXUS)

— Vanguard Long-Term Corporate Bond ETF (VCLT)