Диверсифицируйте свой портфель правильным способом — вот 5 активов, мало связанных с бурными колебаниями фондового рынка

Если в вашем представлении диверсифицированный портфель — это портфель, в котором есть только акции роста и стоимости, хорошо, что вы читаете эту статью.

Поскольку такие известные инвесторы, как Майкл Берри, Джереми Грэнтэм и Чарли Мангер, ожидают исторической коррекции на фондовом рынке, сейчас самое подходящее время для того, чтобы вдумчиво посмотреть на свой портфель.

В частности, вы должны убедиться, что в нем хранятся такие активы, которые помогут компенсировать возможные потери, связанные с вашим участием на фондовом рынке.

Давайте рассмотрим пять активов, которые могут помочь увеличить ваш портфель даже в разгар рыночного хаоса. Мы начнем с трех традиционных классов активов, а затем рассмотрим два упущенных из виду примера, которые показывают, насколько интересными — и прибыльными — могут быть альтернативные инвестиции.

Когда инфляция сокращает доходы по облигациям с фиксированным доходом, облигации могут казаться еще менее привлекательными, чем обычно.

Но высокая инфляция не будет существовать вечно, и если фондовый рынок действительно ожидает расплата, гарантированный доход, связанный с облигациями, пусть и скромный, может быть легче пережить, чем историческое падение стоимости акций.

Помимо более низкого риска, инвесторы также выбирают облигации в периоды экономической неопределенности, поскольку снижение потребительских расходов может привести к ослаблению прибыли и снижению цен на акции.

Рынок облигаций обширен, поэтому вы должны быть в состоянии найти продукты, отвечающие вашим потребностям как инвестора.

Сберегательные облигации США, ипотечные ценные бумаги и облигации развивающихся рынков — вот несколько примеров. И получить доступ к ним теперь так же просто, как приобрести известные ETF на облигации, такие как iShares U.S. Treasury Bond ETF, SPDR Long Term Corporate Bond ETF, a…

Недвижимость настолько отделена от фондового рынка, что является одним из лучших инструментов хеджирования от падения цен на акции.

В новейшей истории Америки не было такого периода, когда миллионы людей не были бы готовы платить за жилье, снимая или покупая собственную недвижимость.

Спрос на жилье может колебаться от района к району, но в целом его постоянство должно продолжать подталкивать цены и арендную плату к росту, независимо от того, что происходит на Уолл-стрит.

Приобретение инвестиционной недвижимости — кондоминиума, отдельного дома, триплекса — является идеальным вариантом для большинства инвесторов. Другие с удовольствием продолжают обновлять свое собственное жилье с прицелом на будущую продажу.

Вы также можете приобрести акции инвестиционного траста недвижимости, или REIT, который распределяет доход от аренды среди акционеров. Такие названия, как Realty Income, Digital Realty Trust и Public Storage, должны стать хорошей отправной точкой для инвесторов, желающих изучить эту сферу.

Сырьевые товары могут помочь защитить ваш портфель от падения фондового рынка, но они сопряжены со своими уникальными рисками.

Инвестируя в сырьевые товары, вы покупаете сырье, используемое для производства потребительских товаров, и перепродаете его по (надеюсь) более высокой цене. Хлопок, кофе, металлы, крупный рогатый скот и нефтепродукты — все это относится к категории товаров.

Цены на сырьевые товары являются отражением динамики спроса и предложения на отдельных рынках, поэтому их показатели не привязаны к фондовому рынку. Сырьевые товары, как правило, имеют низкую или отрицательную корреляцию как с акциями, так и с облигациями.

При этом инвестирование в сырьевые товары по своей сути является волатильным. Неблагоприятная погода может разрушить инвестиции в нут; новые нормативные акты могут уничтожить ваши инвестиции в уголь. Но если все встанет на свои места, прибыль может быть очень высокой.

В настоящее время практичным способом инвестирования в сырьевые товары являются хорошо зарекомендовавшие себя широкопрофильные товарные ETF, такие как Invesco DB Commodity Index Tracking Fund.

Если вы хотите инвестировать в конкретный товар, для этого тоже существуют ETF. Например, золотоискатели давно полюбили SPDR Gold Shares ETF за легкий доступ к рынку.

Между тем, такие золотодобывающие компании, как Barrick Gold и Newmont, также должны хорошо себя чувствовать, если цена на желтый металл будет расти.

Как и товары, стоимость произведений искусства зависит от спроса и предложения; просто предложение, когда речь идет об искусстве, означает единственное в своем роде проявление гениальности — то, за что люди регулярно платят миллионы.

Помимо того, что изобразительное искусство не коррелирует с фондовым рынком, оно способно приносить здоровую прибыль.

В период с 1995 по 2020 год современное искусство превзошло S&P 500 на 174% — это почти в три раза больше, — согласно графику Citi Global Art Market.

Изобразительное искусство раньше было инвестицией для богатых ценителей, имеющих доступ к капиталу и проницательности, необходимой для совершения разумных покупок.

Но новые платформы помогают обычным инвесторам выйти на рынок изобразительного искусства, продавая акции современных шедевров, которые в один прекрасный день могут быть проданы с солидной прибылью.

«Эти художники, как правило, дорожают от однозначных до низких двузначных показателей, но они очень хорошо хранят стоимость», — говорит Скотт Лин, генеральный директор платформы для инвестирования в искусство Masterworks. «Очень маловероятно, что вы потеряете деньги, инвестируя в одну из этих картин».

В том же инвестиционном, коллекционном ключе, что и изобразительное искусство, лежат спортивные карты, некоторые из которых могут стоить целое состояние.

В октябре редкая карта Майкла Джордана Upper Deck была продана на аукционе за 2,7 миллиона долларов. Ранее в этом году карта новичка Тома Брэди была продана за 2,25 миллиона долларов.

Социальные сети и огромное количество свободного времени, потраченного на копание в старых коллекциях из-за пандемии, помогли вызвать новую волну интереса к спортивным картам.

Они похожи на альтернативные акции мемов — они не всегда окупаются, но когда окупаются, берегитесь.

В спортивную карточную игру можно играть по-разному:

Покупайте отдельные карты, которые, по вашему мнению, сохранят свою ценность.

Покупайте коробки с открытками и охотьтесь за единственными в своем роде предметами, которые можно продать за смешные суммы.

Объедините свои деньги с другими инвесторами для покупки дорогостоящих карт и перепродажи их в определенный момент в будущем.

Найдите брокера, который за определенную плату поможет вам покупать, продавать и торговать спортивными картами, как акциями.

Просто будьте осторожны.

В середине 90-х годов рынок спортивных карточек достиг дна — слишком много компаний, слишком много карточек. Учитывая, сколько денег привлекает сегодня эта сфера, ожидайте, что еще больше компаний попытаются урвать свой кусок.

Данная статья содержит только информацию и не должна рассматриваться как совет. Она предоставляется без каких-либо гарантий.