Могут ли финансовые консультанты платить реферальное вознаграждение?

Финансовому консультанту разрешается уплачивать реферальный сбор третьей стороне за привлечение клиентов. Однако Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) налагает на эту практику несколько правил. Советник обязан осознавать и соблюдать эти правила.

Как работают реферальные сборы

Для финансового консультанта одним из самых сложных аспектов работы является поиск квалифицированных клиентов. Чтобы решить эту проблему, некоторые консультанты предлагают третьим лицам реферальные сборы за поиск клиентов. Консультант получает вознаграждение или комиссию, когда к нему отправляется новый клиент, в то время как реферер получает фиксированную плату за отправку бизнеса.

Правила реферального вознаграждения

Согласно SEC, практика выплаты комиссионных за направление является законной при условии, что консультант и третье лицо имеют письменное соглашение с подробным описанием характера их отношений, масштабов деятельности адвоката и структуры вознаграждения. В ситуации, когда консультант получает постоянную плату за управление деньгами клиента, он имеет право переводить часть этой платы третьему лицу, направляющему запрос, при условии, что такое соглашение присутствует в письменном соглашении.

Хотя Комиссия по ценным бумагам и биржам не требует, чтобы реферер регистрировался в качестве инвестиционного консультанта, многие штаты налагают это требование. Таким образом, советник обязан знать правила для конкретного государства, в котором он ведет бизнес. Консультантам в штатах, где существуют требования к регистрации третьих лиц, рекомендуется проверить учетные данные перед тем, как вступать в реферальные отношения.