Как миллиардеры управляют своими состояниями
Отчет UBS Group Inc. (UBS) и PricewaterhouseCoopers (PwC) дает редкий взгляд на то, как миллиардеры во всем мире сделали свои состояния, как они планируют сохранить их и как они планируют передать их. Для финансовых консультантов, обслуживающих состоятельных людей, выводы из отчета могут быть применены к широкому кругу состоятельных клиентов, которым необходимо принимать зачастую трудные решения по поддержанию и управлению своим богатством и планированию своего наследства. В отчете были опрошены 1300 миллиардеров и проанализированы данные за 1995-2014 годы по 14 крупнейшим рынкам миллиардеров в мире, на которые приходится 75% мирового состояния миллиардеров. UBS и PwC также провели личные интервью с более чем 30 миллиардерами.
Новый позолоченный век
Исследование показало, что 917 миллиардеров, заработавших самостоятельно, во всем мире заработали более 3,6 триллиона долларов. Двадцать три процента открыли свое первое предприятие до 30 лет, а 68% сделали это до 40 лет. «В настоящее время мы живем в эпоху возможностей и ускоренного накопления богатства, похожую на« позолоченный век »конца 19-го и начала 20-го. «Столетия, когда предпринимательство в США и Европе привело к первой волне инноваций в современной истории», — сказал Йозеф Стадлер, глава подразделения Global Ultra-High-Net-Worth в UBS. «Но накопление богатства носит циклический характер, и за последние несколько десятилетий мы извлекли выгоду из того, что находимся на сильной дуге цикла. ”
Создание богатства
Миллиардеры демонстрируют схожие черты характера, в том числе склонность к умному риску, навязчивую сосредоточенность на бизнесе и сильную трудовую этику. Но они сколотили свое состояние по-разному. В США, например, финансовые услуги были крупнейшим производителем миллиардеров, заработавших самостоятельно (30%), с состоянием на одного миллиардера в этом секторе в среднем 4,5 миллиарда долларов. Миллиардеры, заработавшие самостоятельно, в Европе (49,5%) и Азии (20%) в значительной степени были созданы потребительской промышленностью за последние 20 лет. Европейские миллиардеры со средним богатством в 5,7 миллиарда долларов намного богаче азиатских (3,2 миллиарда долларов).
Однако исследование указывает на то, что население Азии, сделавшее себя миллиардерами, уникально, потому что создание богатства в этом регионе происходит позже, чем в других частях мира. Азиатские миллиардеры, как правило, моложе других миллиардеров: средний возраст 57 лет. Это на 10 лет моложе, чем их американские и европейские коллеги. Поскольку значительная часть азиатских миллиардеров выросла в бедности — 25% по сравнению с 8% в США и 6% в Европе, — UBS и PwC ожидают, что Азия станет центром создания новых богатств миллиардеров в будущем.
Сохранение богатства
Более двух третей миллиардеров мира старше 60 лет и имеют более одного ребенка. Это означает, что сохранение богатства, передача богатства и наследие находятся в центре их внимания. Исследование утверждает, что богатство со временем становится меньше, особенно по мере роста семей. С возрастом миллиардеры сталкиваются с трудным решением, что делать с бизнесом, сделавшим их богатыми: сохранить или продать все или части бизнеса.
Отчет показал, что большинство американских и европейских миллиардеров предпочитают сохранять свой бизнес (60%), одна треть (30%) продает части через первичное публичное размещение акций (IPO) или торговую продажу и 10% обналичивает. Большинство из них становятся финансовыми инвесторами, инвестируя самостоятельно, стремясь к достижению конкретных целей по доходности и риску, и / или делегируя инвестиции семейному офису или личному финансовому консультанту. Пятьдесят семь процентов европейских и 56% азиатских семей миллиардеров берут на себя семейный бизнес, когда патриарх / основатель уходит на пенсию, по сравнению с 36% в США.
Благотворительность
Как показало исследование, благотворительные усилия сегодняшних миллиардеров направлены на поддержку образования, здравоохранения и гуманитарных целей и, как правило, сосредоточены на усилиях, которые обеспечивают ощутимые, измеримые результаты. Им нравится знать, сколько жизней пострадали от их пожертвований, видеть улучшение здоровья или условий жизни или финансировать различные цели с помощью микрокредитования. В США популярна «видимая благотворительность», пожертвованная через учреждения. Например, более 100 миллиардеров присоединились к проекту Билла Гейтса с момента его создания.
Суть
Миллиардеры из разных регионов и культур по всему миру обычно имеют общие характеристики. Консультанты могут использовать выводы из отчета — например, то, как эти богатые предприниматели решают разделить свое состояние, например, — и применять их к клиентам со значительным богатством разной степени.