7 нефинансовых навыков, необходимых в финансах
Знаете ли вы, что наличие первоклассных математических навыков и финансовых знаний — это только верхушка айсберга, когда речь идет о профессиональном финансовом положении?
Митч Писик, который занимал множество руководящих должностей, в том числе был генеральным директором Breckwell Products, и имеет более чем 20-летний опыт работы в области развития бизнеса, операций и финансов, советует, что «бухгалтерский / финансовый аспект работы — это нижний предел — не потолок «.
Другими словами, если вы не можете выполнять другие основные функции своей работы, вы не справитесь. Чтобы оставаться на плаву и преуспевать в финансах, вам необходимо овладеть этими важными нефинансовыми навыками.
Ключевые выводы
- Финансовая профессия может показаться очень количественной, ориентированной на математические уравнения, финансовые модели и суммы в долларах.
- Тем не менее, для успеха в финансах необходимы другие так называемые «мягкие навыки».
- К ним относятся навыки общения и взаимоотношений, а также умение продавать и умение работать в сегодняшней высокотехнологичной среде.
1. Коммуникационные навыки
Финансовые профессионалы не могут просто хорошо вычислять числа — они должны уметь передавать свои знания, обладая хорошими навыками устной речи, письма и презентации.
Беверли Д. Флаксингтон, автор книги «7 шагов к эффективному построению бизнеса для финансовых консультантов», говорит, что когда вы представляете совет, инвестору или потенциальному клиенту, вам нужно знать, как передать сложную информацию таким образом, чтобы люди могли ее легко понять..
2. Навыки управления взаимоотношениями
Навыки работы с людьми, необходимые для достижения успеха в качестве финансового профессионала, включают понимание различных типов личности, умение слушать, задавать правильные вопросы, разрешать конфликты, обучать других и консультировать клиентов. Специалист по финансовому планированию из Онтарио Джудит Кейн говорит, что успех в финансах — это «15% технических знаний и 85% психологии. Когда люди приходят ко мне, это потому, что у них проблемы с деньгами. Они тратят слишком много, они ничего не экономят или они спасти все «. Поэтому клиентам часто нужен беспристрастный советник, который может понять их потребности и помочь им в принятии финансовых решений.
Управление отношениями — важный жизненный навык, имеете ли вы дело с подчиненными, коллегами, начальниками или людьми за пределами вашей компании. Когда люди доверяют вам, любят вас и чувствуют, что вы их уважаете, они захотят помочь вам добиться успеха, будь то высокие отзывы о вас, продвижение по службе или подписка на роль вашего клиента.
3. Навыки маркетинга и продаж
Роберт Л. Ридл, директор по управлению активами Endowment Wealth Management в Эпплтоне, штат Висконсин, говорит, что финансовые специалисты должны иметь возможность продавать свои профессиональные навыки и знания потенциальным клиентам на их нишевых рынках. Для этого крайне важно иметь полное представление как о ваших личных сильных сторонах, так и о профессиональных сильных сторонах вашей фирмы.
Он также советует, чтобы при маркетинге себя для клиентов, вы не должны просто сообщать, сколько вы знаете, но и насколько вам небезразлично, потому что «самые ценные активы клиента и его самая большая ежедневная забота — это не его денежное богатство, а скорее его семья.. »
Клиенты хотят знать, что вы можете помочь им распорядиться своими деньгами, чтобы наилучшим образом удовлетворить долгосрочные потребности их семьи.
4. Способность к управлению проектом
Любая задача, которая занимает больше нескольких минут, по сути, является проектом, которым вам нужно эффективно управлять, чтобы приносить прибыль. Вам нужно будет рационально и эффективно планировать свое время, управлять бюджетами, соблюдать сроки и получать то, что вам нужно, от других людей вовремя, чтобы успешно завершить свой проект.
Как во время, так и после любого проекта важно оставаться организованным и уделять внимание деталям.
Специалист по корпоративным финансам Майлс Вулф говорит: «В любом аналитическом проекте у кого-то обычно возникают вопросы относительно исходных данных и предположений. Если вы не можете предоставить своевременную резервную информацию, даже если она на 100% точна, люди будут сомневаться в точности окончательной версии. выход.»
Он говорит, что для быстрого доступа к информации крайне важно организовать как электронные файлы, так и бумажные копии. Через несколько месяцев после первоначального анализа вам может задать вопрос финансовый директор, которому потребуется информация в течение 30 минут для конференц-связи. «Небрежность недопустима, особенно в финансовом мире», — говорит он.
5. Навыки решения проблем
Вы всегда будете сталкиваться с проблемами в любой работе, и важно уметь их решать, а не ломать голову под давлением.
Чтобы продвинуться вперед, также может быть полезно выйти за рамки своих личных обязанностей. Писик советует, что, помогая своим коллегам решать их проблемы, а не просто сообщая о них высшему руководству, вы будете рассматриваться как командный игрок.
«Люди будут тянуться к вам, и ваша карьера будет процветать», — говорит он.
6. Владение технологиями
Независимо от того, где вы работаете, вам необходимо хорошо разбираться в компьютерном оборудовании и программном обеспечении и быстро осваивать новые программы, связанные с вашей работой. Чем больше сочетаний клавиш, программ и функций вы знаете в Excel, тем лучше вы будете в финансах. Вам также следует ознакомиться с программными инструментами для маркетинга и коммуникации.
7. Упорство и этика
Соревновательная личность, страсть к своей работе и стойкость к тому, чтобы работать много часов и выходить за рамки того, что от вас ожидается и что делают ваши коллеги и конкуренты, — все это имеет решающее значение для успеха в финансах. В то же время нельзя быть настолько конкурентоспособным, чтобы делать неправильный выбор, иначе пострадают ваша карьера и репутация.
Кевин Р. Келлер, CAE, генеральный директор Совета стандартов сертифицированных специалистов по финансовому планированию, говорит, что соблюдение ряда этических стандартов, таких как те, которые требуются от сертифицированных специалистов по финансовому планированию ™ (CFP), имеет решающее значение для восстановления доверия, которое было нарушено финансовыми скандалы.
Краткий обзор
Стандарты профессионального поведения Совета сертифицированных специалистов по финансовому планированию требуют, чтобы CFP предоставляли профессиональные услуги с честностью, объективностью, компетентностью, справедливостью, конфиденциальностью, профессионализмом и усердием — людям, работающим в сфере финансов, было бы разумно придерживаться этих принципов.
Предвкушение
Заглядывать вперед к тому, что начальству или клиентам понадобится от вас в ближайшем или даже отдаленном будущем, поможет вам подняться на вершину. Недостаточно просто решать повседневные задачи своей работы; вы должны уметь мыслить в долгосрочной перспективе. Учтите следующее:
- Какие навыки вы можете развить и какие достижения вы можете вложить в свой пояс, которые обеспечат вам продвижение по службе в вашей нынешней компании, откроют дверь в другую компанию или вернут вас на работу в случае увольнения или?
- Как вы можете облегчить жизнь своему начальнику, предвидя, что ему понадобится от вас завтра, на следующей неделе или в следующем месяце, и позаботившись об этом заранее?
- Как вы можете развивать отношения со своими клиентами, уделяя пристальное внимание их ситуациям? Например, если вы заметили, что женщина, которая обратилась к вам за помощью в управлении наследством, беременна, вы понимаете, что ей может потребоваться помощь в сбережении и инвестировании средств для обучения ее ребенка в колледже, обновление ее завещания и, возможно, создание доверия может помочь вам создать долгосрочные деловые отношения с этим клиентом.
Мудрость и толкование
Консультант по писательскому мастерству из Лос-Анджелеса Элизабет Б. Данцигер, основатель Worktalk Communications Consulting и автор книги «Ближе к делу!», Говорит: «Клиенты профессионалов в области финансовых услуг ищут больше, чем знания и цифры: они ищут мудрость и толкование «.
Суть
Объединив свою способность анализировать числа с такими навыками, как общение, управление проектами и развитие отношений, вы станете лидером и позиционируете себя, чтобы подняться на вершину своей области.