Как распознать мошенничество с микрокапсулами

Что такое микрокапсулы?

Ваш почтовый ящик завален ими: информационные бюллетени, предупреждающие вас об акциях микрокапиталов, которые «выросли на 92% за один день!» или пообещайте «1000% + выигрыш от этого!» Некоторые мошенничества с микрокапсулами очевидны, а другие — нет. Вы знаете, как определить мошенничество?

Трудно устоять перед криком сирены о безудержной доходности акций микрокапсул. Большинство инвесторов знают, что в Соединенных Штатах имеется около 15 000 публично торгуемых ценных бумаг, и большинство инвесторов знают, что есть много недооцененных и неправильно понятых небольших компаний, которыми стоит владеть. Но инвестирование в микрокапсулы может быть минным полем, если вы не знаете, как распознать реальные возможности от мошенничества.

Как торгуют MicroCaps

Термин «MicroCap» относится к компаниям с низким или «микро» рыночной капитализацией. Обычно это компании с рыночной капитализацией от 50 до 300 миллионов долларов. Компании, выпускающие микрокапсулы, в основном торгуют на доске объявлений для внебиржевой торговли (OTCBB) или на розовых листах.

OTCBB — это электронная система котировок, которая отображает котировки в реальном времени, цены последней продажи и информацию об объеме многих внебиржевых ценных бумаг, которые не котируются на Nasdaq или других крупных фондовых биржах.Хотя NASD контролирует OTCBB, OTCBBне являетсячастью Nasdaq. Мошенники часто заявляют, что компания OTCBB является компанией Nasdaq, но это вводит в заблуждение; это говорит о том, что компания крупнее и ликвиднее, чем она есть на самом деле. Розовые листы названы в честь цвета бумаги, на которой они были напечатаны. Многие акции, указанные на розовых листах, — это « копейки ». Розовые листы не являются биржей и не регулируются.

Чем отличаются микрокапсулы?

Все мы знаем, что хорошая информация — лучшая защита инвестора при покупке акций любой компании, но точную информацию об акциях микрокапиталов найти бывает сложно. Многие микрокапитальные компании не подают отчеты в Комиссию по ценным бумагам и биржам (SEC), поэтому инвесторам сложно получить все факты. Отсутствие достоверной информации позволяет легко соблазнить инвесторов мошенниками.

Еще одно важное различие между микрокапсулами и более крупными акциями — отсутствие минимальных стандартов листинга. Компании, торгующие своими акциями на крупных биржах, таких как NYSE и Nasdaq, должны поддерживать минимальные суммы чистых активов и минимальное количество акционеров, чтобы сохранить свои листинги. Однако компании на OTCBB или розовых листах не обязаны соответствовать каким-либо минимальным стандартам.

Риски MicroCap

Неудивительно, что инвестирование в микрокапитал гораздо более рискованно, чем вложение в крупный капитал. Ликвидность обычно ограничена, а это означает, что вы не сможете продать акции микрокапиталов достаточно быстро, чтобы минимизировать потери, когда что-то пойдет не так. Прибыль часто бывает отрицательной, и может накапливаться значительный дефицит. Эти компании подобны падающим звездам; они могут выдыхаться так же быстро, как могут осветить небо.

Если вы исследуете акции с микрокапсулами,сначалапроверьтебазу данных EDGAR, потому что даже самые маленькие компании могут подавать финансовые отчеты в SEC.Компаниям с активами менее 10 миллионов долларов на самом деле не нужно подавать документы, но они часто это делают, если хотят предложить свои ценные бумаги публике.Другие микрокапсулы могут предлагать публично торгуемые ценные бумаги, но не подлежат регистрации в SEC.Эти исключения включают предложения Reg A, в которых компания привлекает менее 5 миллионов долларов за 12 месяцев, или предложения Reg D, которые привлекают менее 1 миллиона долларов за 12 месяцев.

Фальшивые факты и инструменты торговли

Мошенники, использующие микрокапсулы, полагаются на отсутствие публичной и надежной информации для распространения фальшивых фактов. Какие их любимые инструменты в торговле?

• Электронная почта. Нежелательная почта и «спам» в Интернете — излюбленные инструменты мошенников, которые используют для распространения ложной информации об акциях микрокапиталов. Никогда не покупайте акции на основании электронного письма от кого-то, кого вы не знаете.
• Доски Интернет-бюллетеней : многие мошенники скрывают или меняют свою личность в чатах для инвесторов или на досках объявлений, а затем используют эти форумы для продвижения определенных микрокапитальных компаний. Они часто заявляют, что обладают уникальной внутренней информацией о компании или ее продуктах. Никогда не покупайте акции, если вы не провели собственное исследование и не проверили факты.
• Платные промоутеры : некоторые микрокапитальные компании платят промоутерам за то, чтобы они рекомендовали свои акции. Эти наемные орудия утверждают, что они выпускают независимые, объективные инвестиционные бюллетени, отчеты об исследованиях, а также радио- или телешоу. Инвесторы должны проверять полномочия каждого, кто заявляет, что его или ее совет является объективным и независимым. Ищите законные финансовые сертификаты, которые требуют от держателей соблюдения этического кодекса (например, CFA, CFP, CIC и т. Д.).
• «Котельные» и «холодные звонки» : некоторые нечестные брокеры объединяют продавцов с высоким давлением в группы (также называемые « котельные »), чтобы делать холодные звонки потенциальным инвесторам и заставлять их покупать сомнительные ценные бумаги с микрокапиталом. Остерегайтесь звонков от незнакомцев и никогда не сообщайте холодным абонентам свои банковские реквизиты или номер социального страхования.
• Сомнительные пресс-релизы : пресс-релизы могут выглядеть реальными, но уверены ли вы, что продажи, прогнозы и продукты компании верны? Самостоятельно проверьте факты.

Мошенники, использующие микрокапсулы, используют свои торговые инструменты, чтобы заманить вас в свою сеть следующими способами:

• Схемы « накачки и сброса » : используя доски объявлений в Интернете, чаты и телемаркетеров, мошенники будут использовать схему накачки и сброса, которая заставляет их говорить об акциях с заявлениями, о которых они знают то, чего не знает остальной рынок. Как только они раздули акции, чтобы «накачать» их цену, инсайдеры и платные промоутеры «сбросят» свои акции, в результате чего цена резко упадет, а невинные инвесторы потеряют деньги. В недавнем варианте схемы «накачки и сброса» некоторые инвесторы могут обнаружить голосовое сообщение, предположительно случайно оставленное на их автоответчике, оставляющее горячие чаевые. Никогда не торгуйте на такой информации.
• Оффшорные схемы : Согласно «Положению S» компании, которые продают акции за пределами США оффшорным инвесторам, не обязаны регистрировать акции в SEC. При оффшорной афере незарегистрированные микрокапитальные акции Reg S продаются по сниженным ценам мошенникам, которые, в свою очередь, изображают из себя иностранных инвесторов, перепродающих свои акции американским инвесторам по завышенным ценам, получая при этом огромную прибыль. Наплыв незарегистрированных акций на рынке неизменно приводит к падению курса акций компании, что приводит к крупным убыткам для ничего не подозревающих инвесторов.

Что делать, если вас поймали в сети мошенников

Доложите об этом! Начните с вашего брокера. Если ваш брокер не может решить проблему, вы можете обратиться в регулирующий орган вашего штата по ценным бумагам или в SEC. Жалобы в регулирующие органы можно подавать онлайн. Не позволяйте мошенникам превращать вас в статистику. Вы преуспеете в том, чтобы покупать мелкие и выигрывать по-крупному, если будете делать уроки и следить за красными флажками.