Физическое золото против золотых ETF: Самый доступный способ купить золото

Инвестиции в золото уже давно считаются надежным убежищем для инвесторов, желающих защитить свое состояние и застраховаться от экономической нестабильности. Когда речь заходит о покупке золота, можно рассмотреть два основных варианта: физическое золото и золотые биржевые фонды (ETF). У обоих вариантов есть свои плюсы и минусы, и понимание различий между ними поможет вам выбрать наиболее доступный способ покупки золота. В этой статье мы рассмотрим ключевые аспекты физического золота и золотых ETF, сосредоточившись на их стоимости, ликвидности и удобстве.

Физическое золото

Физическое золото обеспечивает прямое воздействие на драгоценный металл. Его можно приобрести в виде слитков или монет, часто называемых слитками. Стоимость физического золота зависит от его массы и чистоты, а не от его номинальной стоимости в денежном выражении. В России инвесторы могут купить физическое золото у государственных монетных дворов, частных монетных дворов, дилеров драгоценных металлов и ювелиров.
Несмотря на то что физическое золото — это осязаемое владение и возможность держать его в руках, необходимо учитывать сопутствующие расходы. К ним относятся комиссии дилеров, налог с продаж (в некоторых случаях), расходы на хранение и страхование. Кроме того, могут взиматься комиссионные за обработку и плата за небольшие партии при ограниченных покупках. Эти расходы могут варьироваться у разных продавцов, поэтому проведение тщательного исследования для поиска наилучшего предложения имеет решающее значение.
Одним из недостатков физического золота является его ликвидность. Продажа физического золота может быть связана с дополнительными расходами и может быть более сложной или дорогостоящей по сравнению с продажей золотых ETF. Кроме того, хранение и безопасность необходимы для предотвращения кражи или повреждения ваших инвестиций в физическое золото.

Золотые ETF

Золотые ETF представляют собой альтернативный способ инвестирования в золото без физического владения этим металлом. ETF торгуются на фондовых биржах, и их целью является отслеживание цены на золото. Инвестиции в золотые ETF удобны тем, что их можно покупать и продавать, как акции. В России инвесторы могут получить доступ к золотым ETF через брокерские фирмы, которые предоставляют доступ к международным рынкам.
Одним из преимуществ золотых ETF является их ликвидность. Продажа акций ETF обычно проще и дешевле, чем продажа физического золота. Однако важно отметить, что инвестирование в золотые ETF означает, что вы не владеете физическим золотом напрямую. Вместо этого вы владеете акциями, которые представляют собой определенное количество золота, хранящегося в ETF.
Золотые ETF имеют свои собственные расходы, которые необходимо учитывать. Инвесторы несут расходы в виде коэффициента расходов фонда, который покрывает управленческие и административные расходы. Коэффициент расходов выражается в процентах от стоимости инвестиций и вычитается ежегодно. Кроме того, инвесторам может потребоваться заплатить комиссию за покупку и продажу акций ETF в зависимости от брокера.

Недорогие ETF на золото

В России существует несколько недорогих золотых ETF для инвесторов, стремящихся минимизировать расходы. Доступ к этим ETF можно получить через международные брокерские платформы, которые предлагают торговлю без комиссии. К числу известных недорогих золотых ETF относятся:

• iShares Gold Trust (IAU): Этот ETF призван отслеживать ежедневное движение цен на золотые слитки. Его коэффициент расходов составляет 0,25 %, а чистые активы значительны.
• Aberdeen Standard Gold ETF Trust (SGOL): Разработанный для отслеживания цены физического золотого слитка, SGOL имеет коэффициент расходов 0,17% и хранит золото в хранилищах в Швейцарии и Великобритании.
• GraniteShares Gold Trust (BAR): Этот ETF стремится отразить динамику цен на золото, инвестируя в физические золотые слитки. Его коэффициент расходов составляет 0,175%, и он является одним из самых недорогих золотых ETF.
• SPDR Gold Shares (GLD): GLD отслеживает спотовую цену золотых слитков и хранит физические золотые активы в Лондоне. Коэффициент расходов составляет 0,40 %, это один из крупнейших золотых ETF.
• VanEck Gold Miners ETF (GDX): Этот ETF направлен на воспроизведение результатов деятельности золотодобывающих компаний, обеспечивая экспозицию отрасли. Он не хранит физическое золото, а фокусируется на акциях золотодобывающих компаний.

Заключение

Когда речь заходит о покупке золота, у инвесторов в России есть выбор между физическим золотом и золотыми ETF. Физическое золото обеспечивает осязаемое владение, но связано с более высокими затратами и потенциальными проблемами с ликвидностью. С другой стороны, золотые ETF предлагают удобство, более низкие затраты и большую ликвидность, но не обеспечивают прямого владения физическим золотом.
Выбор наиболее доступного способа покупки золота зависит от ваших предпочтений, инвестиционных целей и допустимого риска. При принятии решения учитывайте такие факторы, как стоимость, ликвидность, необходимость хранения, простота покупки и продажи. Всегда рекомендуется проконсультироваться с финансовым консультантом или провести тщательное исследование, прежде чем инвестировать в золото или любой другой финансовый инструмент.

Вопросы и ответы

1. Каковы преимущества покупки физического золота?

Владение физическим золотом обеспечивает осязаемую собственность и возможность держать металл в руках. Оно может выступать в качестве хеджа против экономической неопределенности и дает чувство безопасности в периоды нестабильности рынка.

2. Какие расходы связаны с покупкой физического золота?

При покупке физического золота необходимо учитывать комиссионные дилера, потенциальный налог с продаж, расходы на хранение, страховые сборы и плату за обработку. Эти расходы могут варьироваться у разных продавцов, поэтому важно изучить и сравнить цены, прежде чем совершать покупку.

3. Есть ли преимущества инвестирования в золотые ETF?

Золотые ETF предлагают удобство, поскольку их можно покупать и продавать, как акции на фондовых биржах. Они позволяют следить за ценой золота без необходимости физического владения им. Золотые ETF также имеют тенденцию к большей ликвидности по сравнению с физическим золотом, что делает покупку и продажу более простой и потенциально менее дорогой.

4. Какие расходы связаны с инвестированием в золотые ETF?

Инвестиции в золотые ETF несут расходы в виде коэффициента расходов фонда, который покрывает управленческие и административные расходы. Кроме того, инвесторам может потребоваться заплатить комиссию за покупку и продажу акций ETF, в зависимости от брокера.

5. Существуют ли недорогие золотые ETF в России?

Да, для инвесторов в России доступно несколько недорогих золотых ETF. Среди них можно выделить iShares Gold Trust (IAU), Aberdeen Standard Gold ETF Trust (SGOL), GraniteShares Gold Trust (BAR), SPDR Gold Shares (GLD) и VanEck Gold Miners ETF (GDX). Эти ETF предлагают различные инвестиционные стратегии и коэффициенты расходов, что позволяет инвесторам выбирать в зависимости от своих предпочтений.

6. Обеспечивают ли золотые ETF прямое владение физическим золотом?

Нет, золотые ETF не обеспечивают прямого владения физическим золотом. Вместо этого инвесторы владеют акциями, которые представляют собой определенное количество золота, хранящегося в ETF. ETF разработаны таким образом, чтобы отслеживать цену золота, предоставляя инвесторам возможность оценить его стоимость.

7. Какие факторы следует учитывать при выборе между физическим золотом и золотыми ETF?

Выбирая между физическим золотом и золотыми ETF, учитывайте такие факторы, как стоимость, ликвидность, требования к хранению, простота покупки и продажи. Если вы предпочитаете осязаемое владение и готовы нести сопутствующие расходы, вам может подойти физическое золото. Однако если для вас важны удобство, низкие затраты и большая ликвидность, то лучшим вариантом могут стать золотые ETF. При принятии решения необходимо руководствоваться своими инвестиционными целями, толерантностью к риску и личными предпочтениями.