НФТ и соответствие требованиям: Почему мы должны вести этот разговор

«Хорошие люди не нуждаются в законах, указывающих им на необходимость действовать ответственно, тогда как плохие люди найдут способ обойти законы». — Платон

Приведенная выше цитата выдержала испытание временем. Во всех отраслях, рынках, сообществах и идеях люди, в конечном счете, найдут способ поступить хорошо или, что еще хуже, плохо. Несгораемые токены (НФТ) и криптовалюты, безусловно, не являются исключением из правил. Эта индустрия взрывается — даже переполняется — бесконечными падениями, головокружительными минимальными ценами и принятием во все более широких уголках культуры.

НФТ развиваются с бешеной скоростью, и деньги есть. Согласно данным рыночного трекера DappRadar, в третьем квартале 2021 года продажи NFT подскочили до 10,7 миллиарда долларов, что более чем в 8 раз больше, чем в предыдущем квартале. Это много обезьян и пингвинов.

Создатели, бренды, учреждения — все сейчас с головой ныряют в этот мир. Пришло время осмотреться. В конце прошлого года мы увидели тревожный заголовок для пространства НФТ: Правительство США сделало незаконной покупку нескольких НФТ, включив 57 криптовалютных адресов и одну биржу в санкционный список Управления по контролю за иностранными активами Министерства финансов США (OFAC). По данным OFAC, выявленные адреса способствовали распространению вымогательского ПО и отмыванию денег. В отчетах компании Elliptic, занимающейся данными о блокчейне, сообщается, что общая сумма криптовалют на адресах санкционных кошельков превысила 300 миллионов долларов.

Рынки даркнета и гнусные транзакции

Министерство финансов назвало латвийскую биржу Chatex ответственной за содействие в проведении этих злонамеренных транзакций, которые, по их словам, связаны с «незаконной или высокорискованной деятельностью, такой как рынки даркнета, биржи высокого риска и выкупные программы». Elliptic отметила, что это не первый, а второй случай, когда правительство США наложило санкции на биржу — и восьмой случай, когда под санкции попали криптовалютные адреса. Хотя это был один из первых случаев, когда правительство специально (и официально) отметило вредоносный криптоадрес, подобные события, несомненно, происходили много раз в прошлом. До появления NFT художественная индустрия была глубоким убежищем для отмывания денег. Эта проблема сохранялась на протяжении многих веков, поскольку традиционный мир искусства оставался преимущественно нерегулируемым и сопротивлялся требованиям соответствия, таким как знание своего клиента (KYC) и борьба с отмыванием денег (AML).

НФТ и криптовалюты, если уж на то пошло, исторически прошли нелегкую борьбу за то, чтобы мир рассматривал их как законные отрасли, а не просто темные сети для незаконной деятельности. Помимо моей работы по созданию компании Shyft Network, где мы помогаем криптовалютным фирмам соблюдать требования AML, Правило путешествий и встраивать соответствие в данные блокчейна, я написал одни из первых криптовалютных нормативных актов, направленных на обеспечение безопасности сектора. Мы прошли долгий путь с 2010 года. И я имею в виду, долгий путь.

То, что мы видели в начале месяца в случае с Chatex, скорее всего, является ситуацией, когда нечистые кошельки берут свои криптовалюты, идут на такую торговую площадку, как OpenSea, покупают и обменивают NFT, чтобы использовать этот процесс как миксер для отмывания своих денег. Это событие похоже на то, когда хакеры крадут Ether (ETH) и отправляют его в смарт-контракт, который анонимизирует вывод, чтобы скрыть его источник.

Соответствие боевому коду

Так же, как мы не хотим, чтобы в криптовалютах были изъяны в безопасности, требующие вмешательства государства, мы не хотим видеть изъяны в безопасности НФТ. Мы хотим двигаться вперед. Для этого нам нужна инфраструктура соответствия не только в криптовалюте, но и в индустрии НФТ — и в самой технологии. Нам нужны закодированные в боях регуляторные действия и протоколы соответствия, такие как правила KYC для любой транзакции с первым клиентом в сфере НФТ, которые должны быть закодированы в транзакциях.

Вполне логично, что развитие НФТ, которое и без того идет быстрыми темпами, будет включать в себя технологии, создающие решения для регулирования. То же самое произошло с криптовалютами в целом и с большинством отраслей, которые развиваются от чего-то маленького к чему-то огромному, особенно когда в дело вступают институциональные инвесторы. Будь то инвесторы, бренды или потребители, список «вырываний ковров» и откр
овенно незаконной деятельности, которая имела место, постоянно растет.

По мере того, как сценарии использования NFT растут и развиваются, выходя за рамки коллекционирования (см.: недвижимость, издательское дело, продажа билетов), они также представляют уникальную возможность для технологий обеспечения соответствия. Возможно, это не такой сексуальный разговор, как вы слышите о других элементах НМТ, но он все равно необходим. Соответствующие требованиям NFT могут стать мощным инструментом для аутентификации пользователей, выступать в качестве учетных данных и даже позволять людям создавать кредитную историю. Это следующее поколение технологии NFT может обеспечить проверяемые гарантии репутации пользователей и в то же время позволит защитить личную информацию пользователей на цепочке.

Куда дальше двигаться НФТ?

Каков следующий шаг? В настоящее время регуляторы рассматривают NFT по существу, а не по форме соответствия. Я бы хотел, чтобы требования KYC и AML были достаточно гибкими, чтобы адаптироваться к различным формам НФТ, будь то произведения искусства, цифровые билеты или смарт-контракт, который удваивается как документ на дом. Такая реализация защищает от покупки дома у человека, источники средств которого невозможно проверить или который подозревается в ведении незаконной деятельности. Такой же уровень осторожности и защиты должен быть и в случае, когда вы тратите свои с трудом заработанные ETH на Pudgy Penguin (виновен).

Мы должны создать технологию NFT, использующую механизм правил KYC на цепочке, который можно настроить так, чтобы политика KYC одной торговой площадки или биржи была доступна сразу на многих, или создать предопределенные правила для определенных платформ NFT, которые пользователи могут выбрать сами. Созданная нами инфраструктура позволяет проверять цифровые идентификаторы с помощью метаданных НФТ, связанных с внешним миром, что обеспечивает беспрепятственное проведение расследований (при необходимости). Таким образом, совместимые НФТ помогут обеспечить уровень уверенности для покупателей, торговых площадок, инвесторов и учреждений, которые участвуют в сделках и обеспечивают работу этой невероятной индустрии. Те, кто содействует продажам, будут точно знать, что актив (каким бы он ни был) не был украден или куплен на грязные деньги. Полное спокойствие.

НФТ уже побили рекорды и удивили даже самых ярых критиков, которые в последний год сомневались в их легитимности и устойчивости. Теперь, чтобы действительно подготовить эту индустрию не просто к «буму», а к следующему поколению массового внедрения, нам необходимо иметь безопасные системы, которые доставят нас на Луну (безопасно).

Мнения, мысли и суждения, высказанные здесь, принадлежат только автору и не обязательно отражают или представляют взгляды и мнения Cointelegraph.

Высказанные здесь взгляды, мысли и суждения принадлежат только автору и не обязательно отражают или представляют взгляды и суждения Cointelegraph.

Джозеф Вайнберг был одним из первых инвесторов в биткоин в 2010 году и директором компании Coinsetter до ее приобретения компанией Kraken в 2016 году. Он знает толк в мире криптовалют. В настоящее время Вайнберг является соучредителем Shyft Network, основанной на блокчейне сети доверия, которая возвращает доверие, надежность и идентичность. Увлеченный идеей содействия массовому внедрению криптовалют и блокчейна, он также выступает в качестве советника ОЭСР, Совета по финансовой стабильности, правительств и регулирующих органов по всему миру.