Новые законы Эстонии о противодействии отмыванию денег будут направлены на борьбу с криптоиндустрией
Начиная с февраля, Эстония собирается внести радикальные изменения в свое определение поставщиков услуг виртуальных активов (VASP), включив в него несколько услуг, связанных с криптовалютами, что может повлиять на владение биткоином (BTC) в стране — по данным европейского специалиста по нормативно-правовому соответствию Sumsub.
21 сентября Министерство финансов Эстонии опубликовало законопроект об обновлении Закона о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма (Закон о ПОД/ФТ) в рамках усилий правительства по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма.
Как сообщает Sumsub, в настоящее время законодательство находится на межведомственном рассмотрении, а его реализация намечена на февраль 2022 года. У регулируемых криптокомпаний есть время до 18 марта 2022 года, чтобы привести свою деятельность и бумажную работу в соответствие с требованиями закона.
По словам генерального директора New DeFi Микко Охтамаа, обновленный закон фактически запрещает в стране программные кошельки, не подлежащие хранению, а также децентрализованные финансовые продукты. Это связано с тем, что положения законопроекта направлены на VASPs, к которым относятся криптовалютные биржи и кошельки, в Эстонии. Когда законопроект будет готов, VASP будет расширен, чтобы охватить децентрализованные платформы, первичные предложения монет и другие услуги. Нарушение положений может привести к штрафу в размере до 452 000 долларов или 400 000 евро.
Согласно интерпретации Охтамаа, новый закон имеет следующий эффект: «Вам разрешено держать свой биткоин только в кастодиальном виртуальном поставщике услуг (Virtual Asset Service Provider, VASP). VASP может заморозить ваш счет. Так что фактически это уже не ваш Биткойн».
Эстония не только запретила #defi, но и запретила #bitcoin.
В Эстонии вам больше не разрешается загружать кошелек и держать #bitcoin.
— Микко Охтамаа (@moo9000) 31 декабря 2021 г.
Медовый месяц криптовалют в Эстонии подходит к концу, так как надвигаются более строгие правила
Эстония была одной из первых стран Европейского союза, которая начала лицензировать криптовалютный бизнес, но ей пришлось ввести ограничения после того, как в Danske Bank были обнаружены «грязные» деньги на сотни миллиардов долларов, в результате чего Эстония оказалась в центре крупнейшей в Европе катастрофы, связанной с отмыванием денег.
Как сообщает наш сайт, Матис Мяэкер, глава эстонского подразделения финансовой разведки (ПФР), в октябре призвал правительство «свести правила к нулю и начать лицензирование заново». Он заявил, что широкая общественность не знает о рисках, присущих криптовалюте, особенно о ее предполагаемой роли в отмывании денег и финансировании терроризма, а также об уязвимости отрасли перед киберпреступниками.