Сентябрьское предупреждение Джима Крамера о фондовом рынке упускает из виду эти 3 ключевых сектора

У Джима Крамера есть опасения, и он их не скрывает.

Ведущий программы Mad Money на CNBC недавно сказал своим зрителям, что несколько факторов заставляют его беспокоиться о результатах работы фондового рынка в последней половине этого месяца.

Сочетание таких факторов, как негативные предварительные анонсы, инфляция, повышение процентных ставок и общие геополитические опасения, заставляют его ожидать снижения цен на акции в будущем.

Но эти факторы, особенно инфляция и растущие процентные ставки, могут работать в пользу инвесторов. Они просто должны мыслить стратегически, инвестируя свои доллары — даже если все, что они могут позволить себе инвестировать, это «мелочь» от повседневных покупок.

В то время как большая часть инвестиционного мира беспокоится о росте процентных ставок, банки слюной исходят от мысли о повышении ставок.

Это связано с тем, что в большинстве своем банки чувствительны к активам. Когда процентные ставки растут, банковские активы, такие как облигации, кредиты и лизинг, обычно растут больше, чем их обязательства, такие как депозиты.

Рост ставок также означает, что банки могут получить более широкий спред между тем, что они выплачивают в виде процентов по сберегательным счетам, и тем, что они получают от казначейских облигаций.

ФРС ранее заявляла, что не будет повышать процентную ставку до 2023 или 2024 года, но некоторые эксперты предполагают, что это может произойти гораздо раньше. Для инвесторов, которые надеются опередить события, вкладывая деньги в эти банки, некоторые приложения для инвестирования позволят вам сделать это с помощью ваших цифровых монет.

Выбирая, какие акции банков покупать, не стоит слишком задумываться. Крупнейшие банки страны, включая Bank of America, Citigroup и Wells Fargo, должны обеспечить вам надежную защиту от роста процентных ставок.

Существует несколько причин, по которым страховые компании демонстрируют более высокий рост при повышении процентных ставок.

Во-первых, поскольку деньги постоянно движутся как в компании, так и из них, страховщики держат большое количество безопасных долговых обязательств, таких как облигации, чтобы гарантировать, что у них есть средства для обеспечения полисов, которые они выдают. Безопасные инвестиции, как правило, плохо себя чувствуют при низких ставках, но крутизна кривой доходности обеспечивает страховым компаниям лучшую долгосрочную доходность.

Более высокие процентные ставки также связаны со здоровой экономикой, что означает, что больше людей совершают крупные покупки, такие как новые автомобили или дома, что приводит к увеличению потребности в страховом покрытии для дома и авто.

Среди крупнейших страховых компаний страны, которые могут быть привлекательны для инвесторов, пока ставки остаются низкими, — Chubb, Allstate и компания Уоррена Баффета Berkshire Hathaway.

Драгоценные металлы также имеют тенденцию увеличиваться в цене вместе с ростом процентных ставок.

ФРС начнет повышать ставки, как только ее устроит состояние экономики, но до того, как инфляция выйдет из-под контроля. Это непростой баланс, но пока эксперты центрального банка взвешивают возможные варианты, это открывает возможности для смекалистых инвесторов.

Многие инвесторы используют драгоценные металлы для хеджирования от инфляции. Когда в ближайшем будущем ожидается повышение ставок, серебро и золото могут стать очень ценными активами в портфеле.

Драгоценные металлы также могут служить не только в качестве актива-убежища. Спрос на такие ресурсы, как серебро, возрастает, когда в экономике все хорошо, поскольку у потребителей появляется больше денег на предметы роскоши, такие как ювелирные изделия.

Если речь идет об инвестициях в драгоценные металлы, есть несколько способов вступить в игру. Вы можете либо купить физические слитки или монеты, либо инвестировать в акции горнодобывающих компаний, ETF или фьючерсы.

История показывает, что одно из лучших времен для того, чтобы попытаться заработать на металлах, — это время роста инфляции. Среди крупнейших компаний по добыче драгоценных металлов — Rio Tinto, BHP и Barrick Gold.

Конечно, чтобы защититься от роста ставок, не обязательно ограничиваться только фондовым рынком.

Возьмем, к примеру, сельскохозяйственные угодья. Сельское хозяйство исторически обеспечивает более высокую доходность с учетом риска, чем фондовый рынок и даже недвижимость.

Даже Крамер участвует в акции — он объявил о покупке фермы еще в мае.

И в наши дни не обязательно покупать всю ферму, чтобы заработать, пока светит солнце. Новая платформа позволяет инвестировать в сельскохозяйственные угодья путем приобретения доли в выбранной вами ферме.

Вскоре вы будете собирать свой собственный урожай свежих плодов — и при этом вам не придется пачкать руки.

Данная статья содержит только информацию и не должна рассматриваться как совет. Она предоставляется без каких-либо гарантий.