Торговля паевыми инвестиционными фондами: Возможно ли это?
Паевые инвестиционные фонды: Основы
Паевые инвестиционные фонды являются популярным вариантом инвестиций для многих людей благодаря их широкому разнообразию и автоматической диверсификации. Эти фонды объединяют инвестиции нескольких пайщиков и вкладывают средства в различные ценные бумаги, такие как акции, облигации и краткосрочные долговые обязательства. Конкретные цели фонда определяют распределение этих инвестиций.
Погашение паевых инвестиционных фондов
В отличие от акций или биржевых фондов (ETF), паевые инвестиционные фонды не торгуются на открытом рынке. Инвесторы должны выкупать паи непосредственно у фонда или через уполномоченного брокера. Стоимость пая взаимного фонда, известная как стоимость чистых активов (СЧА), рассчитывается в конце каждого торгового дня на основе общей стоимости портфеля фонда. В отличие от ценных бумаг, обращающихся на бирже, цена акций взаимных фондов не колеблется в течение дня.
Как краткосрочная торговля влияет на акционеров
Когда взаимный фонд ликвидирует свои активы, это может привести к распределению прибыли от прироста капитала для всех акционеров. Поскольку взаимные фонды обязаны передавать акционерам всю чистую прибыль, чтобы избежать уплаты налогов на доходы, любая продажа активов, приносящая прибыль, влечет за собой распределение. Это повышает налоговые обязательства всех акционеров, а не только тех, кто выкупает акции, делая краткосрочную торговлю взаимными фондами обременительной для долгосрочных инвесторов.
Чрезмерные торговые операции также увеличивают коэффициент расходов взаимного фонда из-за дополнительных торговых и административных комиссий. Это, в свою очередь, негативно сказывается на инвесторах, которые являются основной целевой аудиторией для взаимных фондов.
Комиссии за досрочное погашение паев паевых инвестиционных фондов
Чтобы предотвратить краткосрочную торговлю и минимизировать ее влияние на долгосрочных акционеров, многие взаимные фонды вводят ограничения на ликвидацию акций в течение определенного периода. Учреждения тщательно следят за операциями «туда и обратно», когда инвестор покупает и продает акции в течение определенного количества дней. Если пайщик совершает несколько сделок «туда и обратно», ему может быть запрещено совершать дальнейшие сделки в течение определенного периода.
Лучший вариант: Дивидендные фонды
Если вы заинтересованы в инвестировании во взаимные фонды и получении ежегодного дохода, дивидендные фонды могут стать выгодным вариантом. Эти фонды инвестируют в акции, приносящие дивиденды, или в долговые инструменты, приносящие проценты. Дивидендные фонды акций ориентированы на акции с историей солидных дивидендных выплат, а дивидендные долговые фонды получают доход от гарантированных купонных выплат по облигациям, векселям или векселям. Некоторые сбалансированные фонды включают в себя оба типа активов.
Дивидендные фонды обычно производят как минимум одно распределение дивидендов в год, частота зависит от того, когда базовые активы выплачивают дивиденды или проценты.
Активный вариант: Акции и ETF
Для людей, обладающих значительным капиталом для инвестирования, заработок с помощью дивидендных взаимных фондов вполне возможен. Однако диверсификация портфеля путем инвестирования в другие ценные бумаги, такие как акции и ETF, может быть более правильным выбором. Акции и ETF обеспечивают большую гибкость при краткосрочной торговле, поскольку их можно покупать и продавать на любом временном интервале и торговать ими на открытом рынке.
Если вы предпочитаете безопасность пассивно управляемых индексных взаимных фондов, ETF предоставляют аналогичные возможности с более низкими расходами и меньшим количеством правил торговли. Индексные ETF могут стать отличным выбором для тех, кто ищет активную торговую стратегию с минимальным риском.
Торговля отдельными акциями может принести значительный доход, но она сопряжена с большим риском. Некоторые ETF, такие как левериджные или инверсные продукты, предлагают потенциал для увеличения прибыли ценой более высокого риска. Если у вас достаточно капитала для инвестирования в паевые инвестиционные фонды и получения достаточного годового дохода, подумайте о том, чтобы направить часть этих средств в активы с более высоким риском и высокой доходностью.
Заключение
Хотя зарабатывать на жизнь торговлей паевыми инвестиционными фондами технически возможно, для большинства инвесторов это не лучший вариант. Паевые инвестиционные фонды предназначены для долгосрочного инвестирования и препятствуют краткосрочной торговле с помощью комиссий и ограничений. Дивидендные фонды могут обеспечить ежегодный доход, но диверсифицированный портфель, состоящий из акций и ETF, может лучше помочь инвесторам в долгосрочной перспективе.
Обсудите ваши конкретные инвестиционные цели с финансовым консультантом, чтобы определить, какие продукты могут обеспечить краткосрочную прибыль и долгосрочный рост. Правильная диверсификация — ключ к созданию успешного инвестиционного портфеля.
Вопросы и ответы
Могу ли я зарабатывать на жизнь торговлей паевыми инвестиционными фондами?
Зарабатывать на жизнь торговлей паевыми инвестиционными фондами технически возможно, но для большинства инвесторов это может оказаться не самым подходящим вариантом. Паевые инвестиционные фонды предназначены для долгосрочного инвестирования, и они часто препятствуют краткосрочной торговле с помощью комиссий и ограничений. Для большей гибкости рассмотрите возможность диверсификации своего портфеля за счет других ценных бумаг, таких как акции и ETF.
Существуют ли какие-либо сборы, связанные с краткосрочной торговлей взаимными фондами?
Да, многие взаимные фонды взимают комиссию за досрочное погашение, чтобы предотвратить краткосрочную торговлю. Эти сборы могут быть значительными и влиять на общую доходность фонда. Важно внимательно изучить проспект взаимного фонда, чтобы понять, какие сборы и ограничения связаны с краткосрочной торговлей.
Что такое дивидендные фонды и могут ли они приносить годовой доход?
Дивидендные фонды — это взаимные фонды, которые инвестируют в акции, приносящие дивиденды, или в долговые инструменты, приносящие проценты. Эти фонды могут приносить ежегодный доход за счет регулярного распределения дивидендов. Частота этих выплат зависит от графика выплат дивидендов по базовым активам. Дивидендные фонды могут стать выгодным вариантом для инвесторов, желающих получать ежегодный доход.
Почему акции и ETF считаются лучшими вариантами для активной торговли?
Акции и ETF считаются лучшими вариантами для активной торговли, потому что их можно покупать и продавать на любом временном интервале и торговать на открытом рынке. В отличие от взаимных фондов, их цены колеблются в течение торгового дня, что позволяет чаще торговать. Кроме того, ETF часто имеют более низкие расходы и меньше ограничений на торговлю по сравнению с взаимными фондами.
Какие риски связаны с торговлей отдельными акциями?
Торговля отдельными акциями связана с более высокой степенью риска по сравнению с инвестированием в паевые инвестиционные фонды. Индивидуальные акции подвержены волатильности рынка и могут испытывать значительные колебания цен. Для успешной торговли отдельными акциями необходимы тщательные исследования, анализ и управление рисками. Важно диверсифицировать свой портфель и учитывать потенциальные риски, прежде чем торговать отдельными акциями.
Должен ли я проконсультироваться с финансовым консультантом, прежде чем зарабатывать на жизнь торговлей взаимными фондами?
Да, настоятельно рекомендуется проконсультироваться с финансовым консультантом, прежде чем зарабатывать на жизнь торговлей паевыми инвестиционными фондами или принимать какие-либо важные инвестиционные решения. Финансовый консультант может оценить ваши финансовые цели, допустимый риск и инвестиционную стратегию, чтобы предоставить индивидуальные рекомендации. Он поможет вам оценить пригодность паевых инвестиционных фондов и других вариантов инвестирования с учетом ваших конкретных обстоятельств.