7 лучших ПИФов Fidelity для покупки и удержания
Инвестируйте в эти фонды на долгосрочную перспективу.
Хотя очень заманчиво следить за ежедневными колебаниями на Уолл-стрит, большинство инвесторов должны смотреть на свой портфель гораздо более долгосрочно. В конце концов, даже если вы уже вышли на пенсию или близки к ней, вам необходимо, чтобы ваше гнездо росло или приносило доход, чтобы у вас не закончились деньги в середине ваших золотых лет. Такое долгосрочное мышление позволяет инвесторам не ограничиваться рискованными стратегиями в погоне за последними заголовками газет, а сосредоточиться на простых, экономически эффективных стратегиях, которые действительно могут окупиться, если вы будете терпеливы. Следующие семь паевых инвестиционных фондов Fidelity отлично подходят для инвесторов, вкладывающих деньги и удерживающих их.
Фонд Fidelity Contrafund Fund (тикер: FCNTX)
Один из самых уважаемых взаимных фондов на планете, Contrafund начал свою деятельность в 1967 году и управляется одним и тем же менеджером с 1990 года. Хотя фонд использует активный стиль управления, который вышел из моды на фоне роста индексных фондов за последние несколько десятилетий, в настоящее время Contrafund владеет активами на сумму около 130 миллиардов долларов, что свидетельствует о его популярности. Фонд фокусируется на крупных американских акциях, включая около 380 акций с большим удельным весом мега-активов, таких как Amazon.com Inc. (AMZN) и Microsoft Corp. (MSFT).
Коэффициент расходов: 0,86%
Индексный фонд Fidelity 500 (FXAIX)
Обратная сторона Contrafund — это обычный индексный фонд, который привязан к индексу S&P 500, включающему 500 крупнейших американских корпораций. Имейте в виду, что S&P — это индекс, взвешенный по размеру, поэтому ведущие акции, такие как Microsoft Corp. и Apple Inc. (AAPL) имеют больший вес, поскольку они крупнее. Если сложить 10 самых крупных позиций, то получится 28% или около того от общих активов фонда. Помните об этом, когда будете покупать акции, потому что даже несмотря на низкую стоимость и диверсификацию индексного фонда, вы все равно сильно зависите от короткого списка акций.
Коэффициент расходов: 0,015%
Fidelity Blue Chip Growth Fund (FBGRX)
FBGRX предлагает еще один способ стратегического подхода к крупным американским акциям. Этот фонд Fidelity владеет примерно 530 акциями, причем их весовые коэффициенты сильно отличаются от типичного фонда акций с большой капитализацией. Это потому, что он отдает предпочтение крупным, но все еще ориентированным на рост компаниям — среди них платформа для организации поездок на такси Lyft Inc. (LYFT) в число своих ведущих позиций, несмотря на то, что ее размер составляет 19 миллиардов долларов. Это делает Blue Chip Growth отличным вариантом для инвесторов, которые готовы пропустить некоторых унаследованных лидеров на Уолл-стрит в погоне за компаниями, которые могут стать следующими фаворитами.
Коэффициент расходов: 0,79%
Fidelity Value Fund (FDVLX)
Противоположность стратегии, ориентированной на рост, заключается в том, чтобы сосредоточиться на инвестициях в стоимость, которые имеют ощутимую прибыль и твердые активы, даже если они не могут похвастаться сексуальным повествованием о росте новейшего технологического стартапа. FDVLX предлагает способ использовать этот подход, поскольку информационные технологии составляют чуть менее 7% от всего фонда — гораздо ниже рейтинга в 20%-30%, характерного для большинства крупных американских фондов акций. Вместо этого FDVLX делает ставку на такие категории акций, как банки, компании по производству потребительских товаров и даже некоторые промышленные производители.
Коэффициент расходов: 0,57%
Fidelity Total Market Index Fund (FSKAX)
Не можете определиться с выбором стратегии? Тогда купите все с помощью этого фонда общего рынка, который имеет 3 700 акций, чтобы охватить все аспекты американского фондового рынка. Сюда входят как крупные и стабильные акции, так и мелкие, но неприбыльные новаторы. Портфель не является полностью диверсифицированным: в 10 крупнейших холдингов входят такие акции, как Apple Inc. и JPMorgan Chase & Co. (JPM) составляют около 23% активов. Тем не менее, вы получаете хотя бы частичный доступ практически ко всем компаниям, что теоретически обеспечивает большую стабильность в долгосрочной перспективе.
Коэффициент расходов: 0,015%
Fidelity U.S. Bond Index Fund (FXNAX)
Не ограничиваясь акциями, ни один инвестор, смотрящий в будущее, не должен упускать из виду силу инструментов с фиксированным доходом в своем портфеле. Эти активы хорошо сохраняют стоимость в долгосрочной перспективе без риска волатильности, и даже скромные 2% или около того дивидендов в год могут значительно увеличиться, когда у вас будет достаточно времени. FXNAX предлагает диверсифицированный портфель, построенный на облигациях от почти 600 различных эмитентов по более чем 8 000 позициям. Стабильности добавляет и тот факт, что эти займы принадлежат Казначейству США и хорошо капитализированным компаниям, таким как Bank of America Corp. (BAC). Несмотря на то, что текущие ставки низкие, что обеспечивает доходность этого фонда всего в 1,8%, в долгосрочной перспективе этот показатель может вырасти и обеспечить стабильный доход.
Коэффициент расходов: 0,025%
Fidelity Strategic Income Fund (FADMX)
Конечно, инвестирование в доход предполагает логический компромисс, когда меньший риск означает меньшую доходность. Как же получить более высокую доходность, не принимая на себя слишком большой риск? Взаимный фонд, такой как Fidelity Strategic Income Fund, может сделать это за вас с помощью портфеля, включающего несколько стратегических инвестиций в долговые обязательства развивающихся рынков, отдельные высокодоходные облигации и традиционные облигации. Этот балансирующий акт может действительно обеспечить более стабильные показатели в долгосрочной перспективе, чем более изменчивый фондовый рынок, а текущая доходность в 3,4% легко превосходит типичный фонд облигаций.
Коэффициент расходов: 0,67%
Лучшие паевые инвестиционные фонды Fidelity для покупки и хранения:
— Fidelity Contrafund Fund (FCNTX)
— Fidelity 500 Index Fund (FXAIX)
— Fidelity Blue Chip Growth Fund (FBGRX)
— Fidelity Value Fund (FDVLX)
— Fidelity Total Market Index Fund (FSKAX)
— Fidelity U.S. Bond Index Fund (FXNAX)
— Fidelity Strategic Income Fund (FADMX)