Агентство по необходимости

Что такое Агентство по необходимости?

Агентство по необходимости – это тип правовых отношений, в которых одна сторона может принимать важные решения за другую. Суды признают агентство по необходимости во время чрезвычайной или неотложной ситуации, в которой бенефициар не может предоставить явное разрешение. При таких обстоятельствах уполномоченное агентство должно действовать исключительно в интересах бенефициара.

В финансах агентство по необходимости часто принимает форму замены индивидуальных решений об инвестициях или выходе на пенсию.

Ключевые моменты

  • Агентство по необходимости позволяет одному физическому или юридическому лицу действовать от имени другого, когда бенефициар не может явно предоставить на это разрешение.
  • Эти ситуации часто возникают из-за срочных или чрезвычайных обстоятельств, но когда потребности получателя ставятся на первое место.
  • В области финансов и инвестирования агентство по необходимости дает брокеру или финансовому консультанту определенную свободу действий от имени клиента.

Понимание действия по необходимости

Чрезвычайные ситуации часто приводят к необходимости действовать в глазах суда. Например, если человек болен и не может принять важное решение об инвестициях или выходе на пенсию, агентство при необходимости позволит адвокату, родителю или супруге принимать решения от имени недееспособной стороны.

Агентство по необходимости становится важным в управлении капиталом. Например, многие управляющие активами участвуют в создании завещаний, трастов и контролируют передачу богатства от одного поколения к другому. Если член семьи, владеющий или являющийся агентом семейного богатства, становится недееспособным в результате несчастного случая или заболевает, другой близкий член семьи с такими же способностями и пониманием семейных финансов может выступить в роли агента по необходимости.

Однако иногда это может стать чревато, особенно в случае состоятельных людей или богатых семей, которые должны принимать решения о распределении богатства для будущих поколений. Члены семьи и дополнительные заинтересованные стороны могут оспаривать решения, которые агент принимает по необходимости.

Агентство по необходимости и планированию недвижимости

Хотя многие проводят планирование наследственного имущества до того, как станут недееспособными, иногда эти задачи могут быть переданы агенту по необходимости. Планирование недвижимости влечет за собой множество важных задач, таких как передача активов наследникам и уплата налогов на наследство. Большинство планов недвижимости требуют помощи адвоката. Планирование недвижимости также может учитывать управление имуществом человека и финансовые обязательства. Если у человека есть долги и он не в здравом уме, чтобы их выплачивать, агент по необходимости может вмешаться, чтобы выяснить план погашения.

Активы, которые могут включать имущество человека, включают дома, автомобили, акции, облигации и другие финансовые активы, картины и другие предметы коллекционирования, страхование жизни и пенсии. Они должны быть распределены по выбору человека после прохождения. В дополнение к сохранению семейного благосостояния и обеспечению выживших супругов и детей, многие люди будут предпринимать серьезные меры по имущественному планированию, чтобы финансировать образование детей или внуков или оставить свое наследие на благотворительность.

Конкретные задачи планирования недвижимости могут включать, но не ограничиваются:

  • Написание завещания
  • Ограничение налогов на наследство путем создания доверительных счетов на имя бенефициаров
  • Установление опекуна живущим иждивенцам
  • Назначение исполнителя наследства для наблюдения за условиями завещания
  • Создание / обновление бенефициаров по таким планам, как страхование жизни, IRA и 401 (k) s
  • Организация похорон