3 Пенсионные фонды Vanguard с установленной датой
Vanguard предлагает пенсионные фонды с установленными сроками, чтобы удовлетворить потребности инвесторов разного возраста. Целевой фонд — это взаимный фонд, который автоматически регулирует структуру и распределение активов в течение периода времени, который зависит от вашего возраста и того, когда вы хотите выйти на пенсию.
Пенсионные фонды Vanguard с установленной датой обычно инвестируют в другие индексные фонды Vanguard и обеспечивают инвесторам мгновенную диверсификацию.Компания предлагает паевые инвестиционные фонды с установленными сроками выхода на пенсию каждые пять лет с 2020 по 2065 год1.
Ниже мы рассмотрим средства компании для людей, которые намерены выйти на пенсию в 2030, 2040 и 2050 годах. Каждый из фондов инвестирует большую часть своих активов в индексные фонды Vanguard, и каждый портфель включает фонд Vanguard Total Stock Market Index Fund. Акции инвесторов, акции инвесторов Vanguard Total International Stock Index Fund, акции инвесторов Vanguard Total Bond Market II Index Fund и акции инвесторов Vanguard Total International Bond Index Fund.23
Информация в этой статье актуальна по состоянию на 1 мая 2020 года.
Ключевые выводы
- Vanguard хорошо известен своим разнообразием недорогих индексных паевых инвестиционных фондов и ETF.
- Vanguard также предлагает набор аналогичных конкурентных пенсионных фондов с установленной датой.
- Фонды с установленными сроками предназначены для диверсифицированных инвестиций, не требующих особого обслуживания, которые вначале становятся более рискованными и автоматически переходят на более консервативные распределения по мере приближения к пенсии.
Фонд Vanguard Target Retirement 2030
Фонд Vanguard Target Retirement 2030 Fund (VTHRX) предназначен для инвесторов, которые хотят выйти на пенсию в период с 2028 по 2032 год, и его минимальные начальные инвестиции составляют 1000 долларов США.
Фонд был выпущен 7 июня 2006 г., и с момента его создания среднегодовая доходность составила 6,11%. Его коэффициент расходов составляет 0,14%, что на 69% ниже, чем средний коэффициент расходов аналогичных фондов, по данным Vanguard.По состоянию на конец первого квартала 2020 года чистые активы фонда составляли 35,3 миллиарда долларов, из которых около 70% приходилось на акции и 30% — на облигации. Годовой оборот фонда в 2019 финансовом году составлял 8%.
Фонд Vanguard Target Retirement 2030 Fund считается фондом от умеренного до агрессивного.Однако распределение активов в фонде будет меняться по мере приближения установленной даты и со временем станет более консервативным. Это делает фонд наиболее подходящим для людей, которые хотят инвестировать в него на 10 лет или дольше.
Фонд Vanguard Target Retirement 2040
Фонд Vanguard Target Retirement 2040 Fund (VFORX) лучше всего подходит для инвесторов, планирующих выйти на пенсию между 2038 и 2042 годами, и его минимальные начальные инвестиции составляют 1000 долларов.
Фонд был выпущен 7 июня 2006 г. и с момента своего создания приносил среднегодовую доходность 6,32%. По данным Vanguard, коэффициент годовых расходов фонда составляет всего 0,14%.Чистые активы фонда составляют 26 миллиардов долларов, из которых около 83% находятся в акциях, а 17% — в облигациях.
Фонд Vanguard Target Retirement 2040 также считается фондом от умеренного до агрессивного.Однако, как и в случае с фондом 2030, Фонд Vanguard Target Retirement 2040 со временем станет более консервативным по мере изменения распределения активов в фонде. Точно так же этот фонд также лучше всего подходит для людей, которые хотят инвестировать на срок 10 и более лет.
Фонд Vanguard Target Retirement 2050 Fund
Фонд Vanguard Target Retirement 2050 Fund (VFIFX) предназначен для инвесторов, которые выйдут на пенсию между 2048 и 2052 годами, и его минимальные начальные инвестиции составляют 1000 долларов.
По данным Vanguard,средняя годовая доходность фонда составляет 6,33% с момента его создания 6 июня 2006 года. Его коэффициент расходов составляет 0,15%, что на 67% ниже, чем у фондов с аналогичными активами.Чистые активы фонда составляют 17,7 млрд долларов, из которых около 90% находятся в акциях, а 10% — в облигациях.
Поскольку Vanguard Target Retirement 2050 Fund в основном инвестирует в акции или акции, он обладает высокой степенью волатильности и считается агрессивным.Поэтому он лучше всего подходит для инвесторов, которые могут терпеть потенциально высокую волатильность фондового рынка, а также для долгосрочных инвесторов.Как и другие фонды Vanguard с установленной датой, этот также станет более консервативным со временем по мере изменения распределения его активов.