Выплачивают ли паевые инвестиционные фонды проценты?
Некоторые паевые инвестиционные фонды выплачивают проценты, хотя это зависит от типов активов, находящихся в портфелях фондов. В частности, фонды облигаций, фонды денежного рынка и сбалансированные фонды выплачивают проценты из-за купонных долговых ценных бумаг, в которые вкладываются средства этих типов фондов.
Ключевые выводы
- Паевые инвестиционные фонды, как и акции, не обязаны выплачивать проценты.
- Тип паевых инвестиционных фондов, которые обычно инвестируют в ценные бумаги с фиксированным доходом.
- Хотя не все фонды выплачивают проценты, некоторые из тех, которые инвестируют в основном в транспортные средства, будут платить им проценты, которые они затем распространяют среди своих инвесторов.
- Проценты, выплачиваемые взаимными фондами, можно назвать распределением, и если они выплачиваются, они обычно выплачиваются ежеквартально или ежегодно.
Как паевые инвестиционные фонды распределяют доход?
Паевые инвестиционные фонды распределяют доход среди акционеров через распределение прироста капитала или дивидендов. Проценты, полученные от активов фонда, выплачиваются в виде дивидендов.
Чтобы избежать уплаты налогов на прибыль, паевые инвестиционные фонды обязаны передавать акционерам всю чистую прибыль не реже одного раза в год. Однако, если по активам в портфеле фонда проценты выплачиваются чаще, например ежемесячно или ежеквартально, фонд, скорее всего, будет выплачивать дивиденды в соответствии с графиком выплат по его активам.
Типы паевых инвестиционных фондов, по которым выплачиваются проценты
Не все паевые инвестиционные фонды выплачивают проценты. В конечном счете, сам фонд должен определить, какую сумму — если таковая имеется — они планируют отдать своим инвесторам. Как правило, фонды, связанные с государственными ценными бумагами и другими инвестиционными механизмами с высоким уровнем прозрачности, передают эти доходы тем, кто инвестирует в фонд.
Облигационные фонды
Фонды облигаций, как следует из названия, инвестируют в корпоративные или государственные долговые обязательства. Хотя не все облигации выплачивают проценты ежегодно, по подавляющему большинству из них выплачиваются проценты.
Проценты, выплачиваемые фондом облигаций, являются прямым результатом купонных выплат, произведенных облигациями в его портфеле. Если фонд не включает облигации с нулевым купоном, каждая ценная бумага в портфеле ежегодно выплачивает установленную сумму процентов, называемую купонной ставкой, которая затем передается акционерам в соответствии с их инвестициями в фонд.
Фонды денежного рынка
Фонды денежного рынка также инвестируют в корпоративные или государственные долги, но только в очень краткосрочные выпуски, срок погашения которых составляет менее года. Эти типы паевых инвестиционных фондов обычно считаются наиболее стабильными, поскольку они инвестируют в основном в государственные векселя и векселя или корпоративные долги с очень высоким рейтингом и сроком погашения менее трех месяцев.
Как и облигации, по этим видам долговых ценных бумаг выплачиваются годовые проценты, которые передаются акционерам в качестве распределения дивидендов.
Сбалансированный процентный фонд
Сбалансированный фонд просто взаимный фонд, который включает в себя как долговые ценные бумаги и долевые ценные бумаги. Эти фонды обычно распределяют дивиденды, состоящие из процентов от долговых активов и выплат дивидендов от инвестиций на фондовом рынке.
Как и фонды облигаций и денежного рынка, сбалансированные фонды обычно выплачивают определенные проценты каждый год. Однако, если одной из целей фонда является минимизация налоговых обязательств акционеров, управляющий фондом может вообще отказаться от долга, приносящего проценты, или акций, приносящих дивиденды.