Как оценивать эффективность паевого инвестиционного фонда
Что такое паевой фонд?
Взаимный фонд является пул денег, который инвестирует в активы, такие как акции и облигации. Денежный пул делится на акции, которые инвесторы могут покупать и продавать. Паевой инвестиционный фонд предлагает эффективный способ инвестирования в диверсифицированный портфель, и, как и в случае с любыми другими инвестициями, выбор одного или нескольких паевых инвестиционных фондов, отвечающих вашим инвестиционным целям, требует тщательного исследования.
Ниже приведены три шага к рассмотрению паевого инвестиционного фонда и принятию решения о том, подходит ли он для вашего портфеля.
Оцените инвестиционный стиль
Первый шаг — классифицировать паевой инвестиционный фонд, чтобы определить, подходит ли он к вашей сфере. Например, если вы ищете паевой инвестиционный фонд, обеспечивающий стабильный доход, фонд средней капитализации, ориентированный на рост, вероятно, оставит вас разочарованным.
пассивного или активного инвестирования.
Определить стиль инвестирования фонда несложно. На веб-сайте отслеживания финансовых инвестиций, таком как Morningstar, есть все основные факты и данные о производительности, а также инструменты, которые помогут вам дополнительно оценить фонд. С этой задачей может помочь инструмент проверки паевых инвестиционных фондов, например, предоставляемый Morningstar.
Сравнить выступления
Затем просмотрите исторические данные о производительности и сравните выбранный вами паевой инвестиционный фонд с несколькими аналогичными фондами. Morningstar сравнивает риск каждого фонда и историческую доходность с другими фондами в своей совокупности, чтобы вы могли легко определить, принимает ли фонд на себя больший риск, чем в среднем. Идеальный баланс между ними, риском и доходностью, опять же, зависит от вашей терпимости к риску и инвестиционных целей.
Погрузитесь глубже в исторические показатели эффективности, чтобы определить стабильность доходов фонда. Хорошо ли выглядит пятилетняя средняя доходность из-за одного феноменального года, который мог быть просто удачей?
Попробуйте выбрать фонд, который постоянно превосходит свои эталонные показатели, и фонд, который выдержал несколько рыночных спадов. Эти цифры, вероятно, демонстрируют превосходные способности менеджеров паевых инвестиционных фондов. Однако иногда, когда рынок рушится, даже лучшие менеджеры не могут спасти портфель от убытков. По этой причине также сравните данные о прибылях и убытках фонда с сопоставимыми фондами.
Ключевые выводы
- Паевые инвестиционные фонды — это большие денежные пулы, которые вкладываются в такие активы, как акции и облигации.
- Первым шагом при выборе фонда является определение стиля инвестирования и определение его соответствия вашим целям.
- Также неплохо изучить эффективность фонда на протяжении многих лет и следить за стабильностью доходов.
- Сравнение паевого инвестиционного фонда с его аналогами дает лучшее представление об относительной производительности и комиссиях.
Измерьте комиссии паевого инвестиционного фонда
Наконец, взгляните на структуру расходов и комиссий фонда. Тактические паевые инвестиционные фонды, которые активно торгуются или очень активно управляются, имеют более высокие ежегодные расходы. Учитывайте эти затраты, поскольку они напрямую влияют на реальную доходность, которую вы получаете.
Хотя фонд, взимающий более высокие комиссии за управление, не обязательно лучше или хуже, вам все же следует помнить о разумном соотношении расходов для выбранного вами типа фонда. Опять же, сравнение комиссий одного паевого инвестиционного фонда с аналогичными фондами может помочь определить, подходит ли этот фонд для вашего портфеля.