Lessons I learned about cryptocurrencies as an advisor

Например, я решил вложить несколько сотен долларов в новый проект с хорошей командой, но без аудита смарт-контрактов. Я не стану спешить вытаскивать свои деньги, если стоимость быстро упадет, если я верю в команду. Я продам часть, когда удвою свои деньги, а остальное пущу в дело.

Для более устоявшихся протоколов я готов инвестировать больше, но ожидать меньшей отдачи. Я также имею представление о том, что должно влиять на стоимость, и знаю, что может привести к ее снижению.

Когда я начал изучать криптовалюты, это были одни криптовалюты. Затем криптовалюты разветвились на DeFi. Затем добавились неиграбельные токены, а теперь и децентрализованные автономные организации (DAO).

Каждый новый сорт добавляет все больше мультимиллионеров, казалось бы, в одночасье и с самого плохого начала. Пресловутый доставщик DoorDash за несколько недель превратился в восьмизначного криптовалютного венчурного капиталиста.

Я должен спокойно относиться к тому, что каждая из этих подгрупп криптовалют на самом деле представляет собой целую инвестиционную экосистему, со своими экспертами, факторами стоимости, мошенниками и мотивами прибыли. Я не могу быть отличным инвестором во всех этих областях, и поэтому мне не стоит пытаться инвестировать во все из них. Это такой тяжелый урок — наблюдать за тем, как многие другие мгновенно становятся на всю жизнь.

Природа криптовалюты с ее самообеспечением делает безопасность моих активов приоритетной для меня. Я решил хранить больше своих активов в цифровой форме — криптовалюте или стейблкоинах, чтобы иметь возможность зарабатывать больше.

Мне пришлось серьезно потрудиться над созданием плана безопасности и защиты, а также плана наследства. Поскольку большая часть нашего состояния связана с криптовалютами, мне пришлось также просветить жену о том, как получить доступ к нашим активам и как обеспечить их безопасность.

Это будет невероятно важный разговор и источник ценности, которую вы сможете предложить клиентам.

За последние несколько лет я много раз жалел, что у меня не хватило убежденности остаться с определенными токенами и инвестициями во время спада. Я понял, что все те люди, которые за одну ночь превращаются в миллионеров благодаря стремительному росту стоимости своих криптоактивов, обычно должны были пережить некоторое время, когда казалось, что их инвестиции ничего не стоят.

Я проводил исследования и находил проекты, в которые мне нравилось инвестировать, но слишком часто я решал отказаться, когда казалось, что они не взлетят. Часто я также следовал своему FOMO и переводил эти средства в горячие криптоинвестиции. Много раз я проигрывал с обеих сторон.

В рамках своих инвестиционных тезисов я отмечаю те немногие проекты, в которых у меня есть убежденность, независимо от того, идут они вверх или вниз. Я продам их раньше срока только в том случае, если что-то существенно изменит мой тезис или оценку, которую я вижу в инвестициях.

Я понимаю, что эта статья звучит как длинная поучительная история, но смысл в том, чтобы действительно рассматривать криптовалюты, DeFi и инвестиции в цифровые активы так же, как и любые другие инвестиции, которые вы решили сделать. Проведите исследование. Составьте план. Придерживайтесь своего плана. Доверяйте себе.

Как советник, вы должны будете помогать клиентам в их образовании и исследованиях. Вам также придется создавать планы, наиболее подходящие как для криптовалютных, так и для общих портфелей ваших клиентов, и следовать им.