Какие паевые инвестиционные фонды самые старые?
Паевые инвестиционные фонды, являющиеся сегодня важной частью пенсионной и инвестиционной стратегии многих людей и организаций, были впервые введены в США в 1924 году компанией MFS Investment Management.1 Хотя и не был общедоступным до 1928 года, самый первый фонд, MFS Massachusetts Investors Fund, предоставил избранным инвесторам возможность объединить свои деньги и потенциально получить большую прибыль за счет экономии от масштаба и профессионального управления портфелем.
Идея создания этого типа объединенных инвестиций заключалась в том, чтобы предоставить группе мелких инвесторов доступ к ряду акций и группе управляющих фондами, которые в противном случае были бы вне их ценового диапазона.
Ключевые выводы
- Паевые инвестиционные фонды являются краеугольным камнем мира инвестирования, а триллионы долларов управляются взаимными фондами по всему миру.
- Самый первый паевой инвестиционный фонд, MFS Massachusetts Investors Fund, был основан в 1924 году и начал принимать деньги внешних инвесторов в 1928 году.
- Несколько паевых инвестиционных фондов той эпохи все еще существуют, что делает их старейшими из существующих паевых инвестиционных фондов.
- Инвестор фонда может рассматривать эту долговечность как сигнал о постоянном успехе и легитимности.
- Дата создания фонда всегда должна быть ключевой частью данных, которую следует учитывать перед покупкой фонда, хотя многие новые фонды также добиваются успеха.
Самые старые паевые инвестиционные фонды по дате создания (все еще активны)
Почему важна дата начала
Когда вы смотрите на результативность паевого инвестиционного фонда, у вас есть несколько вариантов. Вы можете посмотреть результаты за один год, за три года, за пять или за 10 лет. Вы также найдете цифру, которая дает представление об эффективности фонда с момента его создания.
Но цифра производительности с самого начала может быть обманчива. Вы можете подумать, что нашли фонд с хорошей прибылью. Но если вы не знаете, как долго работает фонд, возможно, вы смотрите на один, которому всего год или два. Работать в краткосрочной перспективе легче, чем в долгосрочной перспективе. Дата создания перечисленных выше фондов настолько далека, что вы имеете хорошее представление о том, насколько хорошо они работали на протяжении десятилетий. Высокие показатели в течение столь длительного времени предполагают уравновешенный менеджмент и мудрые решения.
Следует ли избегать новых паевых инвестиционных фондов?
Хотя старые фонды в нашем списке впечатляют своей долговечностью, это не обязательно означает, что новые фонды представляют собой более рискованные инвестиции.
Поиск паевых инвестиционных фондов в соответствии с датой создания — это только один способ отсортировать тысячи доступных паевых инвестиционных фондов. Дополнительные параметры сортировки включают в себя риск, класс активов или стиль инвестирования. Хорошие ресурсы для исследования паевых инвестиционных фондов включают Morningstar, Zacks Investment Research и Yahoo! Финансы. Найдите инструмент проверки в разделе паевых инвестиционных фондов и выберите нужные характеристики. Вам может потребоваться подписка, чтобы получить доступ к более продвинутым инструментам проверки.
Суть
Мудрый инвестор выбирает инвестиции по нескольким критериям. Тем не менее, взаимный фонд с долголетием, по-видимому, удовлетворил многих инвесторов. Но старый паевой инвестиционный фонд также может застрять на своем пути. Взгляните на текущее руководство и инвестиционную философию фонда. Время идет, и фонду с большим опытом необходимо адаптироваться к текущим условиям, новым технологиям и новейшим инвестиционным инструментам.
Помните о собственном инвестиционном горизонте. Вы вряд ли будете владеть паевым инвестиционным фондом в течение десятилетий, и результаты в течение длительного периода могут сгладить убытки, которые произошли в течение некоторых коротких периодов. Если ваш горизонт короток, не ожидайте, что более старый фонд будет соответствовать его показателям с момента создания. Краткосрочные колебания — это факт жизни на фондовом рынке.