Половина американских работников не знают о налоговом вычете на сбережения

Половина работников не знают о налоговом кредите на сбережения, также называемом кредитом на взносы в пенсионные накопления, согласно недавно опубликованным результатам опроса, проведенного Центром пенсионных исследований Transamerica.

Одинокие налогоплательщики могут получить невозмещаемый кредит в размере $1,000, а совместные — $2,000.

Чтобы получить право на кредит на сбережения, одинокие налогоплательщики должны иметь скорректированный валовой доход в размере $33,000 или меньше. Этот предел дохода составляет $49 500 для главы семьи и $66 000 для супружеских пар, подающих совместные декларации.

Сумма кредита может быть уменьшена, если вы недавно получали выплаты из пенсионного плана, IRA или счета Achieving a Better Life Experience.

Для получения кредита в налоговой декларации вам необходимо заполнить форму 8880.

Есть и другие ограничения. Вы должны быть старше 18 лет, не являться студентом дневного отделения и не быть заявленным в качестве иждивенца в чьей-либо декларации.

Кредит: Getty Images

Что определяется как квалифицированный пенсионный счет

Кредит экономиста применяется к добровольным взносам на квалифицированный пенсионный счет.

«[Ваш] 401(k), 403(b), 501(c)(18)(D) план, традиционный или Roth IRA пенсионный счет подпадает под это определение, [но] оно не распространяется на ролловерные IRA», — сказала недавно в интервью Yahoo Finance Кэтрин Коллинсон, генеральный директор и президент Transamerica Institute. «Например, у вас есть остаток в 401(k), вы уходите от работодателя [и] переводите его в IRA. Такой тип IRA не подходит.»

Взносы в государственные планы 457(b), SARSEP или SIMPLE также имеют право на кредит.

В 2018 году Налоговое управление добавило положение, которое позволяет назначенным бенефициарам взносов на счет Achieving a Better Life Experience получать право на кредит для сберегателей.

По данным Налогового управления, эти счета представляют собой «сберегательные программы с налоговыми льготами для людей с ограниченными возможностями… [которые] помогают назначенным бенефициарам оплачивать квалифицированные расходы по инвалидности [и] не облагаются налогом, если используются для квалифицированных расходов по инвалидности».

Ронда — старший репортер по личным финансам в Yahoo Money и адвокат с опытом работы в области права, страхования, образования и государственного управления. Следите за ней в Twitter @writesronda