Мошенничество в сфере социального обеспечения: во что это обходится налогоплательщикам?

Статистику мошенничества в системе социального обеспечениясложно определить.Некоторые из них сгруппированы в более крупную категорию, которую Администрация социального обеспечения (SSA) называет «ненадлежащими платежами», которая включает в себя все, от невинных ошибок до умышленного мошенничества.По оценкам SSA, в течение 2019 финансового года было совершено незаконных платежей на общую сумму около 7,9 млрд долларов.

Мошенничество, связанное с социальным страхованием, также может принимать другие формы, такие как кража личных данных с использованием украденных номеров социального страхования и мошенничество с использованием поддельных телефонных звонков и электронных писем, якобы отправленных SSA. В совокупности эти мошенничества ежегодно обходятся правительству США и отдельным налогоплательщикам в миллионы, если не миллиарды долларов.

Что такое мошенничество с социальным страхованием?

Хотя Управление социального обеспечения наиболее известно своими ежемесячными выплатами пенсионерам, оно также отвечает за ряд других программ, включая дополнительный социальный доход (SSI) для людей с ограниченными доходами и финансовыми ресурсами. Любая из этих программ может быть объектом множества видов мошенничества.

Согласно SSA, в список потенциальных мошенников входят:

• Делать ложные заявления по иску. Один пример: когда человек подает заявление на получение пособия по социальному обеспечению и предоставляет информацию, которая, как ему известно, не соответствует действительности.
• Утаивание фактов или событий. Неспособность раскрыть информацию, которая может повлиять на право человека на участие в программе, также является мошенничеством.
• Неправильное использование преимуществ представителем получателя. Если родственник или друг неправильно распоряжается льготами для инвалида, это считается мошенничеством.
• Покупка или продажа настоящих или поддельных карточек или номеров социального страхования. Люди, которые крадут номера социального страхования и используют их для незаконного получения пособий, совершают мошенничество.
• Преступное поведение сотрудников SSA. Это может включать использование инсайдерского доступа для получения незаконных выгод или помощи другому лицу в получении незаконных выгод.
• Выдача себя за сотрудника SSA. В частности, пожилые люди часто подвергаются эксплуатации со стороны преступников, которые утверждают, что являются представителями SSA и запрашивают деньги или личную информацию, включая номера социального страхования.
• Подкуп сотрудника SSA. Сотрудникам SSA не разрешается принимать подарки или деньги в обмен на услуги. Если они это сделают, они совершили мошенничество.
• Нарушение норм поведения. Все сотрудники SSA соблюдают стандарты поведения.
• Искажение информации о компенсации работникам. Когда кто-либо, получающий пособие SSA, получает право на компенсацию работникам, об этом необходимо сообщить в SSA. Неспособность раскрыть это считается мошенничеством.
• Нецелевое использование средств гранта или контракта. Расточительность или бесхозяйственность при обработке контрактов и грантов SSA.
• Неправильное использование номеров социального страхования с целью совершения террористических актов. Если кто-либо, имеющий связи с террористическими группами или организациями, способствует этому, то это мошенничество.

Какова цена мошенничества в сфере социального обеспечения для налогоплательщиков США?

Поскольку людей часто просят указать их номер социального страхования, чтобы идентифицировать себя при финансовых транзакциях, эти номера являются излюбленной целью похитителей личных данных. Номера социального страхования, полученные в результате кражи или обмана, можно использовать для получения кредитных карт или других ссуд, открытия банковских счетов и даже для подачи заявления о приеме на работу.

Преступники также используют незаконно полученные номера социального страхования для подачи ложных налоговых деклараций и получения мошеннических возмещений.По оценкам Налоговой службы, фальшивые налоговые декларации обошлись налогоплательщикам в размере от 90 до 380 миллионов долларов в 2018 году, хотя также заявляет, что ее меры по выявлению предотвратили еще 6 миллиардов долларов мошенничества.

Виновные в этих махинациях не просто мелкие мошенники, но часто «крупные преступные предприятия с отдельными лицами на всех этапах схемы: те, кто крадет номера социального страхования (SSN) и другую личную информацию, идентифицирующую личность, те, кто подает ложные отчеты с Служба внутренних доходов (IRS), те, кто содействует получению возмещения, и вдохновители, продвигающие схемы », — сообщает Министерство юстиции США.

Индивидуальные налогоплательщики часто обнаруживают, что их номер социального страхования был украден, только когда они подают свои налоговые декларации за год и получают уведомление от IRS о том, что существует проблема. Если им полагается законное возмещение, они все равно могут его получить, но только после выполнения необходимых шагов, указанных IRS. В конечном итоге американские налогоплательщики как группа вынуждены платить по счетам за мошеннические возмещения.