Топ-5 фондов Transamerica

Пенсионеры, которые ищут надежный доход в свои золотые годы, больше не могут полагаться на фонды денежного рынка и депозитные сертификаты (CD), поскольку процентная ставка слишком низка, чтобы сделать их жизнеспособным основным инструментом сбережений для выхода на пенсию.

Вместо этого ключом к борьбе с ростом стоимости жизни является разумная диверсификация средств. Transamerica предлагает относительно небольшую линейку из 133 фондов по состоянию на 2018 год, но эти пять фондов могут создать хорошо диверсифицированный «кладезь», который прослужит вам до выхода на пенсию.

Transamerica Enhanced Muni Fund (TAMUX)

Этот фонд облигаций обеспечивает не облагаемый налогом доход отмуниципальных государственных облигаций в Соединенных Штатах.Средний срок обращения облигаций составляет 6,13 года, а средняя дюрация — 5,13 года.Кредитное качество — преимущественно AA (63%), за которым следует A (9%).

Morningstar присвоила этому фонду три звезды, несмотря на то, что коэффициент расходов выше среднего — 0,69%. С момента своего создания 31 октября 2012 г. фонд неизменно опережал Barclays Municipal TR.

Фонд дивидендов Transamerica (TDFAX)

Этот фонд поддерживает меньшее количество холдингов (от 35 до 45) в диапазоне от средней до большой капитализации, которые могут показывать дивидендную историю не менее 25 лет.Цель состоит в том, чтобы обеспечить общую прибыль за счет комбинации дивидендной доходности, роста дивидендов и прироста капитала.

Крупнейшие секторы — это финансовый сектор, здравоохранение и промышленность;большинство холдингов — внутренние, но около 18% — иностранные. Являясь долгосрочным компонентом пенсионного портфеля, он обеспечивает относительно стабильный доход при умеренном риске.Коэффициент расходов фонда составляет 1,01%, а рейтинг Morningstar — две звезды.

Transamerica Large Cap Value Fund (TWQAX)

Фонд Transamerica с большой капитализацией на первый взгляд может выглядеть похожим на Фонд, ориентированный на дивиденды, с небольшим количеством преимущественно внутренних акций в пространстве с большой капитализацией, но холдинги существенно отличаются. Этот фонд ориентирован на стоимость, а не на дивиденды, что делает его подходящим компонентом миноритарного портфеля для общего сохранения и роста капитала.

Самыми крупными секторами являются финансы, здравоохранение и основные потребительские товары, причем почти исключительно они принадлежат внутренним владениям. Коэффициент расходов составляет 1,06% без комиссии за загрузку. Morningstar дает этому фонду две звезды.

Фонд высокодоходных облигаций Transamerica (IHIYX)

Этот фонд облигаций несет в себе значительный риск, но также обеспечивает более высокую доходность по сравнению с более безопасными вариантами.История цен на чистую стоимость активов (СЧА) говорит громко и ясно — в некоторые годы, например, в 2009 году, когда наблюдался колоссальный прирост на 56,42%, или в 2016 году, когда рост составил 14,13%, любой инвестор будет улыбаться.

В другие годы, например, в 2008 г., когда фонд потерпел падение на -25,29%, или 2015 г., когда чистая стоимость активов снизилась на -4,66%, могут быть трудными. Этот фонд с трехзвездочным рейтингом может творить чудеса для увеличения общего дохода, если портфель может выдержать будущие падения.

Фонд имеет 30-дневную доходность SEC в размере 5,24% и среднегодовую доходность 7,22% с момента его создания 14 июня 1985 года. Вложения составляют более 80% высокодоходных бросовых облигаций с рейтингом BB, BBB или ниже.Средний срок погашения составляет 5,62 года, а средний срок — 3,51 года.Коэффициент расходов составляет 1,06%.

Долговой фонд для развивающихся рынков Transamerica (EMTAX)

Вкладывание небольшой доли вдолговые обязательстваразвивающихся рынков сопряжено с определенными рисками, но из-за глобального масштаба существует ограниченная подверженность риску в каком-либо одном регионе.Около 60% этого фонда принадлежит иностранным правительствам, причем Мексика (12,97%), Индонезия (9,29%), Мексика (8,34%) и Россия (4,75%) входят в тройку крупнейших государственных холдингов.

Оставшаяся задолженность распределена между несколькими секторами в разных странах, при этом ведущими секторами являются энергетика, материалы и промышленность.Средний срок погашения составляет 11,87 года, а средний срок — 6,39 года.Кредитное качество имеет значительный спред: 1,1% — AAA, 5,81% — AA, 4,74% — A, 40,08% — BBB, остальные — BB или ниже.Коэффициент расходов составляет 1,18%.