Лучшие места работы для финансовых консультантов
Ищете отличную карьеру? Почему бы не подумать о переходе в отрасль финансовых услуг? Если вам нравится вызов, то это поле может быть для вас. Работа в этом секторе также может быть очень полезной — как на личном уровне, так и с финансовой точки зрения. Фактически, в зависимости от должности и вашего многолетнего опыта, потенциал заработка может быть неограниченным. Но с чего начать?
Узнайте больше о том, как стать финансовым консультантом, о выборе места работы и о некоторых ведущих компаниях финансового сектора.
Ключевые выводы
- Финансовые консультанты предоставляют клиентам финансовые консультации.
- Есть несколько мест для работы консультантом, включая банки, брокерские фирмы, страховые компании и фирмы по управлению активами.
- Ожидается, что в период с 2018 по 2028 год спрос на финансовых консультантов вырастет из-за старения населения, которому потребуется больше услуг по финансовому планированию.
- Вам может потребоваться некоторый опыт, если вы решите развиваться самостоятельно в качестве независимого консультанта.
Что такое финансовый консультант?
имением и планировать его, или как подготовиться к уплате налогов.
Термин «финансовый консультант» обычно не совсем понятен. Это связано с тем, что в эту широкую категорию попадают разные финансовые специалисты, включая банкиров, специалистов по планированию недвижимости, страховых агентов, инвестиционных менеджеров, биржевых маклеров и налоговых специалистов. Таким образом, вы можете найти их работающими в любом количестве финансовых компаний, от банков до брокерских и страховых компаний, и даже в фирмах по управлению активами.
Первый долг финансового консультанта — перед своим клиентом. Это означает, что они должны прежде всего иметь интересы своих клиентов. Таким образом, они придерживаются определенных стандартов и этических норм.
Краткий обзор
Ваша первая обязанность как финансового консультанта — служить интересам ваших клиентов.
Большинство финансовых консультантов имеют степень бакалавра в области бухгалтерского учета, финансов, экономики, математики или бизнеса. Некоторые из них могут иметь ученую степень, а также могут проходить специальные курсы, если они выбирают специализацию в определенной дисциплине, такой как планирование имущества, управление рисками, подготовка налогов или управление портфелем. Некоторые консультанты могут также искать специальные назначения, включая сертифицированного специалиста по финансовому планированию (CFP), сертифицированного аудитора (CPA), среди других.
Заработная плата и перспективы работы
По данным Бюро статистики труда США (BLS), средняя годовая зарплата личных финансовых консультантов составляла 87 850 долларов в 2018 году. Лучшие 10% в этой области зарабатывали более 208 000 долларов, а самые низкие 10% — менее 42 950 долларов. Финансовые консультанты также могут получать бонусы, которые не включены в эти цифры.
По данным BLS, в 2018 году в этой сфере было создано 271 700 рабочих мест. Перспективы трудоустройства в этой сфере положительные. Фактически, ожидается, что отрасль будет расти быстрее, чем другие профессии, по крайней мере, на 7% в течение 10-летнего периода с 2018 по 2028 год. Этот рост в первую очередь связан со старением населения, которому потребуется больше услуг по финансовому планированию.
Так где тебе работать? Если вы ищете хорошее место для начала, подумайте о присоединении к крупной фирме. Лучшая компания отражает ваши личные предпочтения. Хотя финансовая компенсация может быть не такой высокой, розничные банки также являются отличным местом для начала вашей карьеры финансового консультанта.
Самостоятельный человек, которому нравится иметь независимость, чтобы делать свои собственные выстрелы, может лучше всего подойти в таком месте, как Раймонд Джеймс ( RJF ), который предлагает советникам несколько типов аффилированности. Или, возможно, вы ищете преимущества, которые дает работа в одной из известных фирм, таких как Fidelity Investments или Charles Schwab ( SCHW ).
Если вы хотите иметь право выбирать, когда и как работать, вы можете добиться определенного успеха, работая независимо. Но имейте в виду, что для этого нужно время. Этот вариант может быть лучше после того, как вы накопите за плечами несколько лет опыта. Это потому, что вам нужно укрепить свою репутацию, а также свою клиентскую базу.
Вопросы, которые стоит задать себе
Как выбрать? Много исследований, интервью с сотрудниками и некоторый самоанализ. Спроси себя:
- Какую среду вы предпочитаете — повседневную, корпоративную?
- Вы любите летать в одиночку или предпочитаете шум и суету большой фирмы?
- Где вы хотите быть географически?
- В обслуживании какого типа клиентов вы заинтересованы?
- Какой работой вы бы хотели заниматься?
- Какие услуги вы предлагаете?
Список удачи
Каждый год Fortune публикует список 100 лучших компаний для работы — авторитетное исследование, в котором рассматриваются такие факторы, как доверие к руководству фирмы, удовлетворенность сотрудников работой и дух товарищества среди сотрудников. Многие фирмы, предоставляющие финансовые услуги, инвестиционные компании и страховые компании, получают высокие оценки и могут предложить идеи о лучших местах для работы финансовых консультантов.
Ниже приведены 10 крупнейших компаний финансового сектора, перечисленных в порядке их ранжирования в списке 2020 года:
- Эдвард Джонс на седьмом месте
- American Express на девятом месте
- Бэрд на 13 месте
- Финансовые партнеры Pinnacle на 14 месте
- Veterans United Home Loans на 17-м месте
- Федеральный кредитный союз ВМС на 19-м месте
- Планте Моран на 21 месте
- Capital One Financial на 24 месте
- Quicken Loans на 29 месте
- Allianz Life на 33 месте
Суть
Соискателям работы, ищущим должность финансового консультанта, нужно тщательно проанализировать множество факторов. Помните, что у многих крупных фирм, оказывающих финансовые услуги, есть офисы по всей стране, и что эти местоположения могут предлагать сотрудникам другую рабочую среду и другие льготы. Убедитесь, что вы делаете домашнее задание. Поговорите с нынешними и, если возможно, бывшими сотрудниками об их опыте. Изучите методы работы и исследуйте любые этические нарушения.
Кроме того, проведите небольшое исследование структуры оплаты и корпоративной культуры. В конце концов, какая компания лучше всего подходит для финансового консультанта? Это тот, который соответствует вашим навыкам и личным предпочтениям.