Финансовая энциклопедия

Что, если бы вы вложили 10 000 долларов в минимум финансового кризиса?

Опубликовано · Обновлено

Представьте, что вы вложили 10 000 долларов в разгар финансового кризиса с 2008 по 2009 год. Результаты, которые вы найдете ниже, могут не поразить вас на самом деле, но инвестированная сумма зависит от вашего финансового положения. Более важен процентный прирост, потому что это число будет одинаковым для всех — при условии, что инвесторы в этой гипотетической ситуации вложили деньги на рынок в одно и то же время.

Ниже, помимо рассмотрения того, сколько денег вы бы заработали, мы также кратко рассмотрим, возможна ли такая же отдача в течение следующих 10 лет.

S&P 500

S & P 500  состоит из приблизительно 500  крупных капитализации  акций-это никогда точно 500 акций и макияж имеет тенденцию меняться с течением времени, то либо перечислены на  NYSE  или  NASDAQ. Большинство инвесторов и трейдеров относятся к S&P 500 как к барометру рынка, потому что его компоненты отражают значительную повседневную активность. Индекс S&P 500 также является индексом, который обычно используется при расчете беты.

Абсолютным дном финансового кризиса стало 9 марта 2009 года, когда индекс S&P 500 достиг отметки 676,53. Для простоты назовем его 676. Если бы у вас было 10 000 долларов для инвестирования в то время, он купил бы вам 148 акций SPDR S&P 500 ETF (SPY) по цене 67,95 доллара (это округлено от 147,17, если предположить, что вы мог бы добавить несколько лишних баксов). По состоянию на октябрь 2020 года индекс S&P 500 составляет 3477,13 доллара, а SPY — 346,85 доллара.

  • 3477,13 — 676 ​​= 2,801,13 для увеличения на 414% или в 3,14 раза
  • 346,85 долл. США — 67,95 долл. США = 278,90 долл. США при росте на 410% или в 4,10 раза

Таким образом, если вы владеете всеми вашими акциями, ваша инвестиция будет стоить 51 333,80 доллара. Довольно неплохо для инвестиций в 10000 долларов. И это не включает  дивидендную доходность, которая постоянно меняется, но в настоящее время составляет 1,75% для индекса S&P 500 и 1,65% для SPY.

DJIA

Индекс Dow Jones Industrial Average предназначен для отслеживания 30 самых сильных  акций голубых фишек на всем рынке. Тем не менее, 9 марта 2009 года индекс DJIA составлял 6 507 долларов. Инвестиция в размере 10 000 долларов в SPDR Dow Jones ETF (DIA) позволила бы вам купить 153 акции по 65,51 доллара каждая. По состоянию на октябрь 2020 года DJIA торгуется на уровне 28 586,90.

  • 28 586,90 — 6 507 = 22079,90 для увеличения на 339% или в 3,39 раза
  • 285,93 долл. США — 65,51 долл. США = 220,42 долл. США для увеличения на 336% или в 3,36 раза

Таким образом, если вы владеете всеми вашими акциями, ваша инвестиция будет стоить 43 747,29 доллара.

Nasdaq

Исторически известно, что Nasdaq отслеживает в основном акции технологических компаний. Акции технологических компаний на Nasdaq различаются в зависимости от технологического и биотехнологического секторов, с примесью некоторых других типов компаний.

Nasdaq Composite состоит примерно из 4 000 акций. Независимо от того, являются ли они акциями технологических компаний или нет, на Nasdaq вы найдете больше растущих компаний. Это приведет к большей прибыли на  бычьих рынках  и к большим распродажам на  медвежьих рынках. 9 марта 2009 года Nasdaq торговался на уровне 1 268,64. Инвестиция в размере 10 000 долларов в ETF Nasdaq Composite ONEQ от Fidelity по цене 50,75 доллара позволила бы вам купить 198 акций. По состоянию на октябрь 2020 года NASDAQ торгуется на уровне 11 579,94.

  • 11 579,94 — 1268 = 10 311,94 для увеличения на 813% или в 8,13 раза
  • 449,84 долл. США — 50,75 долл. США = 399,09 долл. США за 786% или 7,86-кратное увеличение

Таким образом, если вы владеете всеми 198 вашими акциями, ваша инвестиция будет стоить 89 068,32 доллара.

Заглядывая вперед

Независимо от того, настроены ли вы на повышение или понижение, вероятность того, что вышеуказанная прибыль повторится в течение следующих 10 лет, маловероятна. Если вы считаете, что экономика движется стабильно, это нормально, и впереди еще будет рост, но вероятность получения прибыли выше 300% маловероятна. Добавьте сюда  политику центрального банка, которая увеличивает базовый уровень ставок казначейства и создает баланс между фиксированным доходом и акциями на рынке, и эти ожидания скорее связаны с устойчивым возвратом к историческим уровням от 8% до 10%.

Суть

Если вы были достаточно смекалистыми, чтобы попасть на дно в 2009 году, вы преуспели. Таким образом, это дает вам гораздо более высокую базу для инвестирования в будущее, но не рассчитывайте на повторение результатов за последние 10 лет. Тем не менее, для инвесторов, желающих сохранить риск своих инвестиций в S&P 500, Dow Jones или Nasdaq, стабильная доходность более исторически усредненного характера все же может привести к существенной прибыли.

 


Похожие статьи