Будьте специалистом по финансовому планированию из дома

Финансовое планирование профессия экспоненциально растет в течение последних нескольких десятилетий, и Подглавный Meltdown 2008 существенно возрос осведомленность общественности о необходимости надежной финансовой консультации от квалифицированных и знающих специалистов.

Многие специалисты по финансовому планированию и фирмы отвечают на этот спрос повышенной мобильностью, онлайн-поддержкой и другими формами технической помощи. Эти нововведения позволили небольшому, но растущему числу специалистов по финансовому планированию занять новую нишу в своей профессии, работая из дома, частично или полностью.

Работать из дома

Хотя эта тенденция набирает обороты во многих других областях, таких как туристическая индустрия, она медленнее закрепляется в финансовом сообществе, потому что большинству клиентов требуется уровень персонализированного обслуживания и советов, которые традиционно были доступны только при личном контакте.. Но технологии достигли точки, когда планировщики могут эффективно работать с клиентами в Интернете и предоставлять консультации и информацию по телефону, мгновенным сообщениям и видеочату.

Количество веб-сайтов, которые позволяют клиентам с относительно простым финансовым положением вводить свою информацию и получать персонализированные рекомендации и советы, быстро растет вместе с набором продуктов и услуг, которые эти сайты предоставляют.

Новая возможность для планировщиков

Планировщикам, которые решат работать в фирмах, предлагающих онлайн-консультации, скорее всего, все же придется провести хотя бы некоторое время в офисе, но во многих случаях такая договоренность позволит им избежать ежедневной работы с девяти до пяти. Любому, у кого есть соответствующие лицензии и учетные данные, просто нужен компьютер и место для работы дома, чтобы вести бизнес. Некоторые специалисты по планированию будут встречаться с клиентами лично по предварительной записи для ознакомительной встречи, а затем общаться с ними по телефону или через Интернет, в то время как другие специалисты по планированию работают исключительно из дома и могут никогда не увидеть большинство своих клиентов лично, в зависимости от политики их фирмы..

Некоторые специалисты по планированию могут также иметь возможность встречаться с клиентами непосредственно в их (дома планировщиков), если у них есть средства для создания отдельного офиса и зоны для встреч в своем доме. Конечно, работа на дому всегда была в некоторой степени вариантом, но в прошлом для этого обычно требовалось регулярно ездить в центральный офис для оформления документов и выполнения других задач; Хотя иногда это все еще необходимо, новая технология совместного использования данных, такая как Dropbox, значительно упростила передачу и совместное использование документации в электронном виде.

Компании с онлайн-опциями

Многие веб-сайты, предлагающие онлайн-планирование, либо позволяют, либо требуют от своих клиентов загружать большую часть или все свои финансовые счета и информацию в сложную проприетарную программу планирования или составления бюджета, которая позволяет планировщику сразу увидеть всю финансовую картину клиента. Такой уровень технологической прозрачности значительно сокращает время, которое планировщики обычно тратили на сбор и ввод финансовой информации своих клиентов. Клиенты, которые должным образом предоставляют всю свою информацию через этот канал, часто могут сразу же получить обратную связь от планировщика по определенным темам.

Некоторые из веб-сайтов, предлагающих эти услуги, включают:

• Learnvest ( www.learnvest.com ) Начатый в 2009 году Алекой фон Тобель, этот сайт обслуживает женщин и может похвастаться способностью своих плановиков сопереживать клиентам, пока они узнают, как избавиться от плохих финансовых привычек и сформировать новые. Одна из его главных целей — просто предоставить удобную платформу, с которой женщины могут начать контролировать свои финансы. Клиенты могут использовать платформу My Money Center на сайте, чтобы сразу просмотреть все свои финансы. Те, кто подписывается, получают бесплатную первичную консультацию у сертифицированного специалиста по финансовому планированию®, а также ежемесячный информационный бюллетень. Learnvest предоставляет индивидуальные, беспристрастные консультации за определенную плату и не предлагает никаких услуг по управлению капиталом.
• Personal Capital ( www.personalcapital.com ) Билл Харрис запустил этот веб-сайт в 2011 году, чтобы обеспечить эффективное управление капиталом для клиентов, которые могут инвестировать от 100 000 до 2 000 000 долларов. Personal Capital предлагает инвестиционную программу индексирования с турбонаддувоми назначает личного консультанта для непосредственного общения с каждым клиентом. Клиенты также могут связать все свои финансовые счета на онлайн-панели управления финансами. Журнал Time наградил компанию за ее усилия по интеграции финансового планирования в цифровую платформу, назвав сайт одним из 50 лучших веб-сайтов в 2012 году. Базовое членство бесплатное, а персональные консультации и управление капиталом имеют очень конкурентоспособные цены.
• NestWise ( www.nestwise.com ) Этот сайт посвящен предложению комплексных, удобных и доступных услуг финансового планирования для среднего класса. Он стремится привести финансы своих клиентов в соответствие с их жизненными целями, используя философию, которую они называют Full Life Financial Management. Бесплатное членство включает первоначальную финансовую оценку и доступ к центру онлайн-обучения. Премиум-членство предоставляет премиальные статьи и инструменты обучения, а также 90-дневные программы Fitness Track. Клиенты, которые предпочитают платить за индивидуальную консультацию, также автоматически получают бесплатное членство Premium.