Может ли торговля на Форексе сделать вас богатым?

Может ли торговля на форексе сделать вас богатым? Хотя наша инстинктивная реакция на этот вопрос будет однозначным : «Нет,» мы должны квалифицировать этот ответ. Форекс может сделать вас богатым, если вы хедж — фонд с глубокими карманами или необычно опытным валютным трейдером. Но для среднего розничного торговца, Вместо того, чтобы быть легким путем к богатству, торговля на форексе может быть каменистой дорогой к огромным потерям и потенциальной нужде.

Но сначала статистика. В статье Bloomberg в ноябре 2014 г. отмечалось, что на основании отчетов для своих клиентов двух крупнейших форекс-компаний того времени — Gain Capital Holdings Inc. ( GCAP ) и FXCM Inc. — 68% инвесторов несли чистые убытки от торговли валютами в предыдущий год. Хотя это можно истолковать как означающее, что примерно каждый третий трейдер не теряет деньги, торгуя валютами, это не то же самое, что разбогатеть, торгуя на Форексе.

Обратите внимание, что данные Bloomberg были процитированы всего за два месяца до того, как неожиданный сейсмический шок на Швейцарский национальный банк отказался от установленного в течение трех лет верхнего предела швейцарского франка 1,20 по отношению к евро. В результате курс швейцарского франка в этот день вырос на 41% по отношению к евро.

Неожиданный шаг центрального банка Швейцарии нанес убытки, исчисляемые сотнями миллионов долларов, бесчисленному количеству участников валютной торговли, от мелких розничных инвесторов до крупных банков. Убытки на розничных сделав их неплатежеспособными, и поставили FXCM, крупнейшую в то время розничную брокерскую компанию на рынке Форекс в Соединенных Штатах, на грань банкротства.

Неожиданные разовые события — не единственный риск, с которым сталкиваются трейдеры форекс. Вот семь других причин, по которым шансы складываются против розничного трейдера, который хочет разбогатеть, торгуя на валютном рынке.

Чрезмерное кредитное плечо

Хотя валюты могут быть нестабильными, резкие колебания, подобные вышеупомянутому швейцарскому франку, не так распространены. Например, существенное изменение курса евро с 1,20 до 1,10 по отношению к доллару США за неделю — это изменение менее чем на 10%. С другой стороны, акции могут легко расти или падать на 20% и более за один день. Но привлекательность форекс-трейдинга заключается в огромном кредитном плече, предоставляемом форекс-брокерами, что может увеличить прибыль (и убытки).

Трейдер, который закрывает короткую позицию поевро на 5000 долларов по отношению к доллару США по цене 1,20, а затем закрывает короткую позицию по цене 1,10, получит чистую прибыль в размере 500 долларов США или 8,33%.Если трейдер использовал максимальное кредитное плечо 50: 1, разрешенное в США (без учета торговых затрат и комиссий), прибыль составила бы 25 000 долларов США или 416,67%.

Конечно, если бы трейдер имел длинную позицию по евро по 1,20, использовал кредитное плечо 50: 1 и выходил из сделки по 1,10, потенциальные убытки составили бы 25000 долларов. В некоторых зарубежных юрисдикциях кредитное плечо может достигать 200: 1 или даже больше. Поскольку чрезмерное кредитное плечо является самым большим фактором риска в розничной торговле на валютном рынке, регулирующие органы ряда стран ограничивают его.

Асимметричный риск для вознаграждения

Опытные форекс-трейдеры стараются не терять свои потери и компенсируют их значительной прибылью, когда их запрос валюты оказывается верным. Однако большинство розничных трейдеров поступают наоборот, получая небольшую прибыль по ряду позиций, но затем удерживая убыточную сделку слишком долго и неся существенные убытки. Это также может привести к потере суммы, превышающей ваши первоначальные вложения.

Платформа или неисправность системы

Представьте себе ваше положение, если у вас большая позиция и вы не можете закрыть сделку из-за неисправности платформы или системного сбоя, что может быть чем угодно — от отключения электроэнергии до перегрузки Интернета или сбоя компьютера. В эту категорию также входят исключительно нестабильные времена, когда ордера, такие как стоп-лосс, не работают. Например, у многих трейдеров были жесткие стоп-лоссы по своим коротким позициям в швейцарском франке до того, как курс валюты резко вырос 15 января 2015 года. Однако это оказалось неэффективным, поскольку ликвидность иссякла, даже когда все пытались закрыть свои короткие позиции во франке.

1:53

Нет информации Edge

Крупнейшие банки, торгующие форекс, проводят массовые торговые операции, которые связаны с валютным миром и имеют информационное преимущество (например, коммерческие потоки валют и скрытое вмешательство правительства), недоступное для розничных трейдеров.

Волатильность валюты

Вспомните пример швейцарского франка. Высокий уровень кредитного плеча означает, что торговый капитал может быть истощен очень быстро в периоды необычной волатильности валюты. Эти события могут произойти внезапно и сдвинуть рынки до того, как у большинства индивидуальных трейдеров появится возможность отреагировать.

Внебиржевой рынок

Рынок форекс — это внебиржевой рынок, который не централизован и не регулируется, как фондовые или фьючерсные рынки.Это также означает, что сделки на валютном рынке не гарантируются какой-либо клиринговой организацией, что может вызвать риск контрагента.