Какие лицензии нужны финансовым консультантам?
Хотя для финансовых консультантов не существует специального лицензионного требования, они обычно должны иметь различные лицензии на ценные бумаги для продажи инвестиционных продуктов. Конкретные продукты, которые консультант планирует продавать, а также способ получения вознаграждения определяют, какие лицензии необходимо получить.
Вот обзор нескольких распространенных лицензий, которыми владеют финансовые консультанты в Соединенных Штатах. К ним относятся лицензии Series 6, Series 7, Series 63 и Series 65.
Лицензия Series 6
Под управлением финансовой индустрии регулирующего органа, или FINRA, Series 6 позволяет финансовым консультантам, чтобы продать упакована ценные бумаги, такие как взаимные фонды и переменные ренты. Финансовый консультант, имеющий только Серию 6, не может продавать отдельные акции или облигации.
Многие консультанты начинают с приобретения Серии 6, прежде чем перейти к более полной и труднодоступной Серии 7. Поступая таким образом, они могут получить практический опыт и даже продать ограниченный набор продуктов во время обучения для Серии 7.
Лицензия Series 7
Series 7 является золотым стандартом лицензий финансового консультанта. Эта лицензия, также находящаяся в ведении FINRA, позволяет консультанту продавать практически все типы инвестиционных продуктов. Лицензиат Серии 7 может продавать акции, облигации, опционы и фьючерсы. Лицензия также разрешает продажу пакетных ценных бумаг, даже если у вас нет активной лицензии Series 6. Единственные ценные бумаги, которые не покрывает серия 7, — это товары, на которые требуется лицензия серии 3, а также недвижимость и страхование жизни, у которых есть лицензии.
Поскольку Series 7 предоставляет такие широкие полномочия, это, безусловно, самая сложная лицензия для финансового консультанта.
Начиная с октября 2018 года FINRA создает новый экзамен по основам индустрии ценных бумаг (SIE) , который станет дополнительным условием для пересмотренного экзамена Series 7. Кандидаты должны будут сдать как серию 7, так и экзамен SIE, чтобы получить общую регистрацию ценных бумаг.
Лицензия Series 63
Каждый штат требует, чтобы финансовые консультанты имели лицензию Series 63 для ведения бизнеса в пределах его границ. Это экзамен, который вы должны сдать в дополнение к Серии 7 или Серии 6. Он короче и проще, длится всего 75 минут, но охватывает множество мелочей, касающихся законов и постановлений, некоторые из которых, как известно, мешают тесту. берущие.
Лицензия Series 65
Государства также требуют FINRA.
Тем не менее, большая часть материала о Series 65 является повторением того, что советник уже видел на Series 7, и, следовательно, этот тест считается довольно простым для прохождения, если его пройти впоследствии. Большинство консультантов, которые сдают оба экзамена, сначала сдают Серию 7. Серии 65 могут быть трудными для небольшого процента консультантов, которые берут его, не пройдя Серию 7.