Финансовая энциклопедия

Какое кредитное плечо подходит вам при торговле на Форекс

Понимание того, как торговать иностранной валютой, требует подробных знаний об экономике и политической ситуации отдельных стран, глобальной макроэкономике и влиянии волатильности на конкретные рынки. Но правда в том, что обычно начинающих трейдеров форекс сбивает с толку не экономика или глобальные финансы. Вместо этого недостаток базовых знаний о том, как использовать кредитное плечо, часто является причиной торговых убытков.

Данные, раскрытые крупнейшими валютными брокерами в рамках Закона Додда-Франка о реформе Уолл-стрит и защите прав потребителей, показывают, что большинство розничных клиентов форекс теряют деньги.Неправильное использование кредитного плеча часто рассматривается как причина этих потерь.1 В  этой статье объясняются риски, связанные с высоким кредитным плечом на валютных рынках, описываются способы компенсации рискованных уровней кредитного плеча и рассказывается читателям о том, как выбрать правильный уровень воздействия для их удобства.

Ключевые выводы

  • Кредитное плечо — это использование заемных средств для увеличения своей торговой позиции сверх того, что было бы доступно только из их остатка денежных средств.
  • Форекс-трейдеры часто используют кредитное плечо для получения прибыли от относительно небольших изменений цен в валютных парах.
  • Поскольку кредитное плечо может увеличить как прибыль, так и убытки, выбор правильной суммы является ключевым определением риска для трейдеров.
  • Кредитное плечо на валютных рынках может составлять от 50: 1 до 100: 1 или более, что значительно больше, чем кредитное плечо 2: 1, обычно предоставляемое для акций, и кредитное плечо 15: 1, предоставляемое на фьючерсном рынке.

Риски высокого кредитного плеча

Кредитное плечо — это процесс, при котором инвестор занимает деньги, чтобы что-то вложить или купить. В торговле на Форекс капитал обычно приобретается у брокера. Хотя форекс-трейдеры могут занимать значительные суммы капитала под требования начальной маржи, они могут получить еще больше от успешных сделок.

В прошлом многие брокеры имели возможность предлагать значительные коэффициенты кредитного плеча до 400: 1.Это означает, что всего с депозитом в 250 долларов трейдер может контролировать примерно 100000 долларов в валюте на мировых валютных рынках.Однако финансовые правила 2010 года ограничили коэффициент кредитного плеча, который брокеры могли предложить трейдерам из США, до 50: 1 (все еще довольно большая сумма).  Это означает, что с тем же депозитом в 250 долларов трейдеры могут контролировать 12 500 долларов в валюте.

Итак, должен ли новый валютный трейдер выбрать низкий уровень кредитного плеча, например 5: 1, или бросить кубик и увеличить соотношение до 50: 1? Прежде чем отвечать, важно взглянуть на примеры, показывающие сумму денег, которую можно получить или потерять при различных уровнях кредитного плеча.

Пример использования максимального кредитного плеча

Представьте, что у трейдера А есть счет наличными в размере 10 000 долларов. Они решают использовать кредитное плечо 50: 1, что означает, что они могут торговать до 500 000 долларов. В мире форекс это пять стандартных лотов. На форексе существует три основных размера торговли: стандартный лот (100 000 единиц валюты котировки), мини-лот (10 000 единиц базовой валюты) и микролот (1000 единиц валюты котировки). Движение измеряется в пунктах. Каждое движение на один пункт в стандартном лоте — это сдача на 10 единиц.

Поскольку трейдер купил пять стандартных лотов, каждое движение на один пункт будет стоить 50 долларов (10 долларов сдачи / стандартный лот x 5 стандартных лотов). Если сделка пойдет против инвестора на 50 пунктов, инвестор потеряет 50 пунктов x 50 = 2500 долларов. Это 25% от общего торгового счета в 10 000 долларов.

Пример использования меньшего кредитного плеча

Перейдем к трейдеру Б. Вместо максимального кредитного плеча 50: 1 они выбирают более консервативное кредитное плечо 5: 1. Если у Трейдера B есть счет с наличными в размере 10 000 долларов США, он сможет торговать 50 000 долларов США в валюте. Каждый мини-лот будет стоить 10 000 долларов. В мини-лоте каждый пункт — это сдача на 1 доллар. Поскольку у Трейдера Б 5 мини-лотов, каждый пункт — это сдача на 5 долларов.

Если инвестиция упадет на ту же сумму на 50 пунктов, трейдер потеряет 50 пунктов x 5 = 250 долларов. Это всего 2,5% от общей позиции.

Как выбрать правильный уровень кредитного плеча

Существуют общепринятые правила, которые инвесторы должны изучить, прежде чем выбирать уровень кредитного плеча. Вот три самых простых правила использования кредитного плеча:

  1. Поддерживайте низкий уровень кредитного плеча.
  2. Используйте скользящие стопы, чтобы уменьшить убыток и защитить капитал.
  3. Ограничьте капитал от 1% до 2% от общего торгового капитала по каждой занятой позиции.

Форекс-трейдеры должны выбирать уровень кредитного плеча, который им наиболее удобен. Если вы консервативны и не любите рисковать, или если вы все еще учитесь торговать валютами, более подходящим может быть более низкий уровень кредитного плеча, например 5: 1 или 10: 1.

Трейлинг или лимит-стопы предоставляют инвесторам надежный способ уменьшить свои убытки, когда сделка идет в неправильном направлении. Используя лимит-стопы, инвесторы могут убедиться, что они могут продолжить обучение торговле валютами, но ограничивают потенциальные убытки, если сделка не удастся. Эти стопы также важны, потому что они помогают уменьшить эмоции трейдинга и позволяют людям оторваться от своих торговых столов без эмоций.

Суть

Выбор правильного уровня кредитного плеча зависит от опыта трейдера, толерантности к риску и комфорта при работе на мировых валютных рынках. Новые трейдеры должны ознакомиться с терминологией и оставаться консервативными по мере того, как они учатся торговать и накапливают опыт. Использование скользящих стопов, сохранение небольших позиций и ограничение размера капитала для каждой позиции — хорошее начало для изучения правильного способа управления кредитным плечом.


Похожие статьи