7 способов избежать налоговых штрафов для самозанятых
Лица, работающие не по найму, обязаны отправлять расчетные налоговые платежи ежеквартально.1 Но если ваш доход меняется от месяца к месяцу или из года в год, сложно определить размер налогов, которые нужно платить. Вы не хотите отправлять так много, чтобы ваши ежедневные расходы пострадали, или настолько мало, что вы получите шокирующий налоговый счет во время налоговой декларации, не говоря уже о штрафах за недоплату.
Следуйте одному или нескольким из следующих советов для расчета квартальных расчетных налоговых платежей, чтобы свести к минимуму ваши шансы понести штрафы или нарушить свой бюджет.
Краткий обзор
Срок подачи налоговой декларации по федеральному подоходному налогу для физических лиц продлен с 15 апреля 2021 года до 17 мая 2021 года. Уплата причитающихся налогов может быть отложена до той же даты без штрафных санкций.Крайний срок уплаты налогов штата не может быть отложен.
Ключевые выводы
- Откройте для своего бизнеса отдельные текущие счета и счета кредитных карт. Это даст вам простой справочник по вашим бизнес-расходам и доходам.
- Подавайте квартальные платежи и, если что, немного переплачивайте. Вы получите его обратно.
- В первый год посоветуйтесь с другом, работающим не по найму, бухгалтером или по горячей линии IRS.
1. Основывайте свои платежи на доходах за прошлый год
Вы можете избежать уплаты штрафа, заплатив по крайней мере ту же сумму налогов, что и в прошлом году, если бы вы также работали не по найму.Вы можете найти общую сумму налогов, которую вы заплатили, в прошлогодней налоговой декларации.Просто разделить налоги запрошлый год на четыре равные платежи и отправить каждого из них в ежеквартальные сроки в ИПС: 15 апреля, 15 июня, 15 сентября и 15 января
Краткий обзор
22 февраля 2021 года Налоговая служба (IRS) объявила, что жертвы зимних штормов 2021 года в Техасе должны будут до 15 июня 2021 года подавать различные налоговые декларации физических лиц и предприятий и производить налоговые платежи.15 июня срок применяется также к квартальным оценкам налоговых платежей,причитающихся по 15 апреля
Если ваши налоги в этом году окажутся выше, чем в прошлом, вы все равно будете нести ответственность за свою задолженность, но вам также не придется платить штраф за недоплату.Скажем, например, вы заплатили 4000 долларов налогов в прошлом году.В этом году вы отправили четыре равных платежа по 1000 долларов.Вы рассчитываете, что ваши налоги в конце этого года составят 5 500 долларов.Вы можете отправить в IRS чек на разницу в 1500 долларов без уплаты штрафа.
Обратите внимание, что если в предыдущем году у вас не было налоговых обязательств, вы не понесете штраф за неуплату до истечения срока налоговой декларации. Вы можете выбрать, сколько отправлять в течение года, но имейте в виду, что в конце года у вас может быть большой налоговый счет, если вы не отправите достаточно.
2. Получите совет в первый год
В течение первого года самостоятельной занятости поговорите с другом, который работает не по найму, или наймите бухгалтера, который будет вести за вас налоговые расчеты. В любом случае вы можете выяснить, сколько платить, какие расходы вы можете вычесть, и освоиться с процессом.
3. Используйте отдельные счета для коммерческих расходов.
Это упростит вам жизнь и упростит расчет квартальных налогов, если вы откроете отдельный банковский счет и счет кредитной карты, зарезервированный только для деловых расходов.
Они содержат записи о ваших коммерческих расходах, чтобы их было легко найти в налоговое время. Когда вы платите налоги, это намного проще, чем копаться в стопке бумажных квитанций, и гораздо проще проверить их, если возникнет вопрос о расходах.
4. Следите за своим доходом.
В апреле следующего года вы можете получить шок от наклеек, если не будете вести постоянный учет своего дохода и соответственно не уплатите предполагаемый налог. Рассчитывайте свой доход в конце каждого квартала и используйте его в качестве основы для определения того, следует ли вам увеличивать или уменьшать квартальные платежи.
Если вы используете этот специальный текущий счет для депозитов, приносящих доход от вашего бизнеса, текущий счет займет пару минут, чтобы проверить записи вашего онлайн-банка.
5. Используйте рабочий лист IRS 1040-ES.
Если ваш доход значительно варьируется от года к году, лучший способ оценить размер квартальных выплат — использовать таблицу 1040-ES от IRS. Рабочий лист поможет вам рассчитать ожидаемые налоговые обязательства и учитывает некоторые общие вычеты, на которые вы можете претендовать.
Краткий обзор
Ставка штрафа за недоплату равна федеральной ставке по краткосрочным фондам плюс 3%.
Вы можете заполнять рабочий лист каждый квартал или, по крайней мере, каждый квартал, который представляет необычное изменение вашего дохода. Если ваш бизнес испытывает значительные колебания от квартала к кварталу, вам необходимо скорректировать расчетный налоговый платеж, чтобы избежать большого сюрприза в апреле следующего года.
6. Всегда переоценивайте, хотя бы немного
Налоговые штрафы могут быть дорогими, в зависимости от того, насколько вы недооценили подлежащие уплате налоги.
Проценты начисляются на недоплаченную вами сумму со дня выплаты квартального платежа до дня его выплаты.Штраф за недоплату составляет федеральную краткосрочную ставку плюс 3% и объявляется ежеквартально. Таким образом, если вы недоплачиваете за первый квартал налогового года, вы можете получить другую сумму штрафа, чем если бы вы недоплатили за третий квартал.
Если вы не уверены в точной сумме, которую нужно платить ежеквартально, немного переоцените свои налоги. Вы не потеряете деньги в долгосрочной перспективе. Вы просто получите его обратно в качестве возврата налога.
7. Поместите линию помощи налоговой службы IRS в ускоренный набор.
Бесплатная линия помощи IRS — ваш лучший источник ответа на любой вопрос, который может у вас возникнуть.Номер для налогоплательщиков — физических лиц 800-829-1040.
Если вы не нанимаете кого-то, кто будет платить за вас налоги, вы сами себе бухгалтерия. Если вы на самом деле не бухгалтер, у вас вполне могут возникнуть вопросы, по крайней мере, в течение первого года самостоятельной занятости.
Суть
Если вы работаете не по найму, вам нужно быть очень осторожным при расчете и уплате предполагаемых налогов, чтобы не понести штрафы за недоплату. Если вы будете следовать приведенным выше советам по расчету квартальных расчетных налоговых платежей, вы можете минимизировать свои шансы нарастить штрафы или нарушить свой бюджет. Всегда консультируйтесь с налоговым консультантом, если у вас есть вопросы, касающиеся вашей конкретной налоговой ситуации.