Топ-5 основных фондов для выхода на пенсию
Фонды MainStay предлагаются дочерней компанией New York Life Insurance Company. New York Life — одна из крупнейших и старейших финансовых компаний в стране с более чем 170-летней историей управления активами. Крупные страховые компании особенно хорошо умеют управлять смешанными портфелями активов.
Пять паевых инвестиционных фондов MainStay очень хорошо подходят для создания разнообразного портфеля пенсионных накоплений. Все доходы основаны на стоимости чистых активов (СЧА) акций фонда класса А.
Сбалансированный фонд MainStay
Сбалансированный фонд MainStay (MBAIX) стремится обеспечить общий доход за счет сочетания роста и текущего дохода. Фонд состоит из смешанного портфеля долевых ценных бумаг и ценных бумаг с фиксированным доходом. Он пытается распределить 60% акций и 40% с фиксированным доходом. Управляющие фондами могут изменить это распределение, чтобы воспользоваться возможностями рынка, но они должны сохранить как минимум 25% фиксированного дохода.
Фонд в основном инвестирует в ценные бумаги США, но может инвестировать до 20% активов в международные выпуски. Основные пакеты акций фонда — это обыкновенные акции с высокой и средней капитализацией, ориентированные на стоимость, в сочетании с облигациями инвестиционного уровня. У фонда доходность 1,41%. Философия баланса обеспечивает широкое разнообразие при разумной доходности.
Фонд развития доходов MainStay
MainStay Income Builder Fund (MTRAX) — это четырехзвездочный фонд Morningstar, работающий на тех же общих принципах инвестирования, что и Сбалансированный фонд. Разница в том, что Income Builder Fund может инвестировать в более широкий спектр классов активов и категорий ценных бумаг с фиксированным доходом. Фонд Income Builder также инвестирует на более глобальной основе с более крупными пакетами международных ценных бумаг.
Фонд имеет доходность 3,24% и является отличным вложением для учетной записи Roth IRA, которая защищает всю доходность от федерального подоходного налога.
Индексный фонд MainStay S&P 500
Индексный фонд MainStay S&P 500 (MSXAX) — это пассивно управляемый фонд, который стремится соответствовать общей доходности индекса Standard & Poor’s (S&P) 500. Он выполняет эту задачу, инвестируя во все акции, входящие в индекс S&P 500, в соответствии со средневзвешенным значением каждой акции в индексе. Инвесторы получают большее разнообразие, поскольку они владеют долей в каждой из 500 крупнейших публичных корпораций США.
Mainstay US Equity Opportunities Fund
Каждый хорошо спланированный пенсионный портфель имеет компонент, предназначенный для дополнительного прироста капитала. Фонд Mainstay US Equity Opportunities Fund (MYCIX) ориентирован на долгосрочный рост. Фонд инвестирует в обыкновенные акции корпораций, включенных в индекс Russell 1000, или в корпорации с капитализацией, примерно эквивалентной индексу. Он не делает упор на доход. Вместо этого управляющие фондами пытаются выбирать акции компаний с растущими доходами, которые, по их мнению, будут превосходить общий индекс. Этот фонд отличается от многих традиционных фондов акций тем, что он может использовать короткие или длинные позиции по ценным бумагам до 40% от чистой стоимости активов. Это дает управляющим фондами уникальную возможность получать прибыль от меняющихся экономических условий и может смягчить падение рынка. Фонд является лауреатом премии Lipper Fund Award 2015 года и оценен Morningstar пятью звездами.
Конвертируемый фонд MainStay
Конвертируемый фонд MainStay (MCOAX) добавляет дополнительное разнообразие за счет инвестирования в уникальный класс ценных бумаг. Конвертируемые ценные бумаги — это такие инструменты, как облигации, привилегированные акции или корпоративные долги, которые конвертируются в обыкновенные акции корпорации при выплате процентов или дивидендов в фонд. Управляющие фондами принимают во внимание стабильность финансовых показателей фирмы и потенциал роста ее обыкновенных акций. Опция конвертируемости позволяет фонду воспользоваться дополнительными преимуществами растущего фондового рынка. Конвертируемость также защищает инвесторов в ценные бумаги с фиксированным доходом в периоды повышения процентных ставок, поскольку конвертируемые ценные бумаги сохраняют свою ценность лучше, чем другие ценные бумаги с фиксированным доходом. Текущая доходность этого четырехзвездочного фонда Morningstar составляет 3,7%.