Лучшие советы молодым финансовым консультантам
Согласно отчету Cerulli Associates за 2014 год, почти треть финансовых консультантов попадает в возрастной диапазон от 55 до 64 лет, в котором говорится, что брокеры-дилеры и хранители рискуют потерять активы по мере ухода советников из отрасли. В то же время данные показывают, что эти советники по старению медлили с планированием преемственности. Молодые финансовые консультанты вскоре могут столкнуться с рынком соискателей, поскольку советники спешат укрепить их практику.
Вот несколько советов молодым финансовым консультантам, которые начинают работать в отрасли, стремясь добиться максимального успеха.
Ключевые выводы
- У молодых финансовых консультантов есть много возможностей создать успешный бизнес и помочь своим клиентам добиться успеха.
- Молодые профессионалы больше знакомы с цифровыми инструментами, которые могут помочь им найти своих клиентов, например, с роботами-консультантами.
- Тем не менее, молодые консультанты не должны забывать о своем образовании и навыках межличностного общения, необходимых для того, чтобы клиенты были довольны человеческим прикосновением.
- Поскольку впереди у вас много лет, инвестируйте в свой бизнес на ранней стадии, чтобы ускорить рост и позволить реализовать рискованные возможности.
Никогда не переставай учиться
Мировые финансовые рынки постоянно развиваются, а это означает, что финансовые консультанты должны постоянно учиться, чтобы идти в ногу со временем. Например, многие недавние экономические исследования подтвердили идею пассивного инвестирования в недорогие индексные биржевые фонды (ETF) и паевые инвестиционные фонды, поскольку они могут обеспечить лучшую долгосрочную прибыль, в то время как постоянно появляются новые технологии, которые может помочь оптимизировать клиентские портфели и повысить их долгосрочную доходность с поправкой на риск.
Помимо исследований, финансовые консультанты также должны быть в курсе последних тенденций в области регулирования, чтобы избежать каких-либо проблем в будущем. Финансовые консультанты также должны быть в курсе как исследований, так и отраслевых тенденций, подписываясь на отраслевые публикации, посещая конференции и участвуя в других мероприятиях, направленных на улучшение ценностного предложения для клиентов. Следя за этими изменениями, молодые финансовые консультанты могут гарантировать, что они лучше всего позиционируют себя в будущем, помогая своим стареющим работодателям адаптироваться к новым и грядущим тенденциям.
Общайтесь лично со своими клиентами
Никогда не было так много вариантов для тех, кто ищет финансовый совет: биржевые фонды упрощают самостоятельный подход, а роботы-консультанты заботятся о деталях. Во многих отношениях финансовые консультанты выделяются тем, что общаются с клиентами на личном уровне, чтобы обеспечить более высокую ценность в долгосрочной перспективе. Молодые финансовые консультанты не должны забывать о важности взаимоотношений во все более цифровом обществе.
Потребность в личных связях — это гораздо больше, чем просто приятная особенность любой практики. Согласно MyPrivateBanking Research, к концу 2020 года более четырех триллионов долларов будут управляться роботами-консультантами и автоматизированными инвестиционными платформами по всему миру. Молодым финансовым консультантам со временем придется бороться с этими тенденциями в гораздо большей степени, чем стареющим консультантам в течение оставшихся нескольких лет в сфере финансового консультирования.
Финансовые консультанты могут захотеть рассмотреть возможность партнерства с роботами-консультантами для обработки автоматизированных аспектов финансового планирования, при этом они сохранят контроль над общей картиной и любыми внезапными событиями, которые происходят. Применяя такой подход, молодые консультанты могут лучше позиционировать себя, сосредоточив внимание на областях, в которых они могут повысить ценность, вместо того, чтобы пытаться напрямую конкурировать, что может принести дивиденды в будущем по мере развития отрасли.
Инвестируйте в свой профессиональный рост
Финансовые консультанты могут быть хорошо знакомы с концепцией сложных процентов, когда дело доходит до финансов, но те же принципы применимы к времени, потраченному на профессиональный рост. Например, молодые консультанты всегда должны читать книги и статьи, проходить онлайн-курсы обучения, работать волонтером в профессиональных организациях и с течением времени приобретать новые образовательные возможности, чтобы продолжать повышать свою ценность как для клиентов, так и для работодателей.
Молодым советникам следует не только укреплять свою ценность, но и стараться как можно раньше и часто возвращать другим. Наставничество молодых финансовых консультантов или студентов — отличный способ не отставать от базовых знаний, помогая другим и укрепляя взаимопонимание. Участие в правительственных запросах информации о политике — еще один отличный способ помочь обществу в интересах всех.
Суть
Стареющий бизнес по финансовым консультациям скоро создаст множество возможностей для трудоустройства молодых честолюбивых консультантов, ищущих место в бизнесе. Когда придет время, эти молодые консультанты смогут добиться успеха, постоянно обучаясь, поддерживая индивидуальный подход и инвестируя в себя и других.