Являются ли криптовалютные биржи, не отвечающие требованиям KYC, такими же безопасными, как и их аналоги, соответствующие требованиям KYC?
Многие считают внедрение инструментов Know Your Customer (KYC) в криптовалютах сдерживающим фактором для стандарта Bitcoin (BTC), который преимущественно способствует анонимным одноранговым транзакциям. Однако регулирующие органы продолжают продвигать внедрение KYC и борьбы с отмыванием денег (AML) как средство обеспечения безопасности инвесторов и защиты от финансового мошенничества.
Хотя большинство криптовалютных бирж начали выполнять рекомендации регуляторов, чтобы оставаться на переднем крае принятия криптовалют, у инвесторов все еще есть выбор в пользу криптовалютных бирж, которые способствуют большей анонимности, не вводя процессы KYC. Но означает ли для инвестора выбор в пользу последних компромисс с безопасностью?
Вопрос доверия
Анонимность в большинстве случаев идет в обе стороны. Владельцы криптовалютных бирж, проводящие операции без соблюдения KYC (или не соответствующие требованиям), часто предпочитают оставаться анонимными, чтобы избежать юридического контроля. В результате инвесторы должны иметь высокий уровень доверия к людям, ответственным за управление биржей.
С другой стороны, децентрализованные биржи, такие как dYdX, используют протоколы без доверия для создания торговой платформы, контролируемой сообществом. Это, в свою очередь, вызывает доверие у инвесторов, несмотря на отсутствие мандата KYC на платформе.
Поэтому при торговле на платформах без KYC первостепенное значение приобретает мониторинг послужного списка платформы и людей, которые ею управляют.
Блокчейн помнит вечно
Хотя иски, поддерживающие традиционные финансы, изображают криптовалюты как инструмент отмывания денег, незаконные криптовалютные транзакции постоянно снижаются из года в год. Несмотря на легкость использования криптовалют без проверки KYC, исследование Chainalysis подтвердило, что только 0,15% всех криптовалютных транзакций в 2021 году были связаны с незаконной деятельностью.
Более того, неизменяемые записи блокчейна позволяют властям отследить владельцев транзакций, что еще больше удерживает недобросовестных участников от использования криптовалют — как KYC-, так и не KYC-платформ — для финансирования своей деятельности.
Неизменная природа блокчейна позволила властям по всему миру выслеживать мошенников, аферистов и отмывателей преступлений, совершенных ими много лет назад.
Не ваши ключи, не ваши монеты
Одна из самых больших проблем при работе с криптобиржами — отсутствие контроля над активами. Хранение криптовалют на криптобиржах означает передачу приватных ключей бирже.
Использование непроверенных криптовалютных бирж, которые не предъявляют требований KYC, подвергает инвесторов риску окончательной потери средств. Хотя оба типа бирж — соответствующие и не соответствующие требованиям KYC — требуют от инвесторов передачи своих криптоактивов третьим лицам, биржи, соответствующие требованиям KYC, вызывают большее доверие у инвесторов и регуляторов.
Ответ на вопрос «Безопасны ли криптобиржи без KYC?» кроется в понимании вышеупомянутых нюансов. KYC или нет, криптоинвесторы остаются одинаково уязвимыми к рискам, связанным с внешними факторами, такими как намерения владельца и теневая деловая практика, в дополнение к отсутствию поддержки со стороны правительства.
Кроме того, инвестирование в криптобиржу, не имеющую статуса KYC, сопровождается ограничениями на торговую стоимость, доступные токены и другие услуги, предлагаемые поставщиком.