4 признака того, что пора уволить финансового консультанта
Расставание может быть трудным. Это особенно верно, когда речь идет о вашем финансовом консультанте. В конце концов, он или она знает не только о ваших финансах, но также о ваших мечтах и целях. Хотя увольнение финансового консультанта никогда не бывает легким делом, иногда это необходимо. Вот четыре причины, по которым вам стоит уволить финансового консультанта: от того, что вы недоступны, до того, что вы не помните о своих целях.
1. Ваш финансовый консультант дает вам отпор
Краеугольный камень любых отношений — общение. Без него легко ошибиться в понимании и вызвать гнев, который перерастет в недоверие. Плохое общение может быстро испортить отношения, особенно когда речь идет о деньгах, поэтому качественный финансовый консультант изложит основные правила с точки зрения того, как часто и когда он или она будет проверять вас. Если ваш консультант внезапно перестанет отвечать на ваши звонки или электронные письма или слишком долго будет отвечать вам, это может быть верным признаком того, что вам может понадобиться новый консультант. В конце концов, люди обращаются за помощью к финансовым консультантам, и если вы этого не понимаете, то почему вы сначала платите этому человеку?
2. Финансовый консультант разговаривает с вами, а не с вами
Для достижения ваших финансовых целей ваш финансовый консультант должен много знать о вас, вашей терпимости к риску, горизонте инвестирования и агрессивном или консервативном характере. Он или она не сможет почерпнуть какие-либо из этих знаний, не сядя и не поговорив с вами, и, что более важно, не слушая вас. Но если ваш финансовый советник проводит встречи, говоря вам, что делать, не слыша о ваших целях, мечтах и страхах, тогда он или она не думают о ваших интересах. Если ваш финансовый консультант все чаще этим занимается, возможно, лучше будет купить нового.
3. Слишком много жаргона и недостаточно информации
Инвестирование может быть сложным и запутанным для многих людей, поэтому существует так много финансовых консультантов. Но не все будут хорошо объяснять, во что вы вкладываете свои деньги. Финансовые консультанты, которые используют жаргон, но не могут объяснить непрофессиональным языком, что происходит, должны поднять вам красный флаг. Либо финансовый консультант не хочет, либо не может предоставить вам необходимую информацию о ваших инвестициях. В любом случае это вредно для вас и вашего финансового благополучия.
4. Инвестиции слишком дороги
Один из самых быстрых способов увидеть, как уменьшаются ваши доходы, — это слишком много платить за сборы и расходы. Хотя работа финансового консультанта состоит в том, чтобы сопоставить ваши инвестиции с вашими целями и ожиданиями, он или она должны следить за расходами. Вы не хотите оказаться в ситуации, когда ваш советник направляет вас к инвестициям с большой комиссией, и вы также не хотите платить непомерную сумму за фонд, когда есть аналогичные инвестиции с меньшими затратами. Хороший способ определить размер ваших гонораров и расходов — просмотреть ежемесячный или квартальный отчет. Увидев большую сумму, пора позвонить своему консультанту по ней. Если вы не можете исправить ситуацию или нет веской причины, по которой расходы так высоки, это признак того, что вам, возможно, придется уволить своего финансового консультанта.
Суть
В этом сложном инвестиционном мире финансовые консультанты играют важную и необходимую роль в привлечении обычных людей к правильным инвестициям. Но эти профессионалы хороши ровно настолько, насколько хороши услуги, которые они предоставляют своим клиентам. Если ваш финансовый консультант не обращает на вас достаточно внимания, не слушает вас или сбивает вас с толку отраслевым жаргоном вместо здравых финансовых идей, возможно, пришло время прекратить работу и найти нового советника, который готов сделайте все возможное, чтобы оставаться клиентом.