7 лучших акций с ежемесячными дивидендами, которые стоит купить сейчас

Получайте более крупные дивиденды ежемесячно.

В нынешних условиях низких процентных ставок, когда доходность 10-летних казначейских облигаций США составляет чуть менее 1,7%, для многих инвесторов, ориентированных на получение дохода, вполне естественно искать большую доходность на фондовом рынке. Но зачем довольствоваться старыми акциями «голубых фишек», которые приносят чуть больше 2% раз в квартал, если можно воспользоваться акциями с доходностью более 7%, которые приносят доход раз в месяц? Большие выплаты в сочетании с более частым распределением предлагают надежность, которую ищут многие люди в начале нового года на фоне некоторой рыночной неопределенности. Если вас привлекает регулярность ежемесячных дивидендных акций, следующие семь акций предлагают доходность не менее 7%.

AGNC Investment Corp. (тикер: AGNC)

С точки зрения цены акций, AGNC ничем особенным не выделяется, поскольку акции торгуются практически на одном уровне с тем, на котором они находились год назад — по сравнению с 27%-ным ростом S&P 500 за тот же период. Но типичная доходность акций S&P в настоящее время составляет жалкие 1,3%, и вы получаете выплаты только раз в три месяца, в то время как AGNC предлагает ежемесячные выплаты в размере 12 центов, что в сумме более чем в семь раз превышает эту сумму. AGNC структурирована как инвестиционный траст недвижимости, или REIT, и получает специальные корпоративные налоговые льготы в обмен на требование возвращать 90% своего дохода акционерам. Поскольку компания работает в основном с ипотечными ценными бумагами, акции были поставлены под сомнение разговорами о повышении ставок. Но до сих пор мы не видели никаких шагов со стороны Федеральной резервной системы, а ставки по ипотечным кредитам остаются на исторически низком уровне, поэтому AGNC по-прежнему выглядит хорошо в 2022 году с точки зрения дохода.

Broadmark Realty Capital Inc. (BRMK)

Broadmark — еще один REIT, связанный с рынком недвижимости, но в отличие от AGNC он не владеет самими ипотечными кредитами. Вместо этого она является так называемым доверительным кредитором, что означает, что она держится за права собственности на физические объекты недвижимости в очень краткосрочной перспективе, чтобы финансировать проекты строительства и развития. Представьте себе кредит на строительство, когда владелец недвижимости имеет участок земли для строительства промышленного парка и использует документ на землю в качестве части залога для финансирования. Акции Broadmark испытывают трудности, поскольку процентные ставки оказывают давление на маржу компании, но последовательный бизнес продолжает подпитывать щедрые ежемесячные дивиденды в размере 7 центов на акцию.

Horizon Technology Finance Corp. (HRZN)

Несмотря на то, что в прошлом году Horizon немного уступил более широкому рынку, увеличив цену своих акций примерно на 22%, при учете «общей доходности», включая дивиденды, Horizon фактически идет вровень с S&P. Это потому, что эта ориентированная на технологии финансовая компания выплачивает ежемесячные дивиденды в размере 10 центов, которые приносят большую прибыль долгосрочным инвесторам. HRZN предоставляет финансирование стартапам, но все чаще переходит к медицинским технологиям и «зеленой» энергетике, а также к более традиционным технологиям программного и аппаратного обеспечения. По мере роста и процветания своего инвестиционного портфеля Horizon раз в месяц делится прибылью с акционерами.

PennantPark Floating Rate Capital Ltd. (PFLT)

PennantPark — это компания по развитию бизнеса, которая осуществляет долговые и долевые инвестиции в небольшие компании, преимущественно в США, обычно инвестируя от 2 до 50 миллионов долларов на одну сделку. Компании часто не имеют рейтинга долговых агентств, но если бы он был, PFLT признает, что они в основном находятся на территории нежелательных облигаций, что означает, что это проблемные компании со значительным риском. Разумеется, более высокий уровень риска означает более высокую доходность успешных инвестиций. А поскольку за последние 12 месяцев акции выросли более чем на 20%, а также предлагают огромную ежемесячную доходность, можно с уверенностью сказать, что руководство PennantPark знает, что делает со своими фондами.

Prospect Capital Corp. (PSEC)

PSEC — самая высокопроизводительная ежемесячная дивидендная акция в этом списке — выросла на целых 57% за последние 12 месяцев, а также обеспечивает сочные выплаты каждые 30 дней или около того. Эта финансовая компания получает прибыль за счет разнообразного портфеля инвестиций, который включает в себя небольшие фирмы, предоставляющие финансовые услуги, медицинские компании и промышленные предприятия. Многие из этих мелких инвестиций по отдельности подвержены колебаниям, но широкий и диверсифицированный портфель сглаживает риски и помог обеспечить серию из 162 последовательных дивидендов с тех пор, как эта компания вышла на публичный рынок в 2004 году.

Sabine Royalty Trust (SBR)

Sabine Royalty Trust звучит почти царственно, но на самом деле это просто довольно скучный инвестиционный инструмент, который держит актив и выплачивает акционерам роялти с базового продукта. В данном случае активом является сеть нефтяных и газовых месторождений, простирающихся от Флориды до Нью-Мексико, которая выплачивает акционерам роялти по мере поступления нефти и газа на рынок и их продажи. Волатильность выплат зависит от цен на энергетические товары, продаваемые на открытом рынке в то время, но в последнее время эта волатильность изменилась в пользу инвесторов — цены на акции выросли на 50% за последний год, а выплаты достигли 37,5 центов в конце 2021 года по сравнению с минимумом в 16,7 центов в январских ежемесячных дивидендах.

Stellus Capital Investment Corp. (СКМ)

Stellus Capital ранее была очень популярной ежемесячной дивидендной акцией, вплоть до того момента, когда она ненадолго приостановила выплаты в 2020 году, а затем возобновила их на значительно более низком уровне, чем до пандемии. Очевидно, что существует большой риск, учитывая историю этой компании по развитию бизнеса. Однако, поскольку шесть из семи последних дней выплат составили 9,3 цента на акцию, эти цифры почти вернулись к ежемесячному дивиденду в 11,3 цента, выплаченному в конце 2019 года, благодаря восстановлению инвестиционного портфеля SCM за последний год или около того. Здесь есть риск, но руководство, похоже, вернуло все на круги своя, и SCM снова обеспечивает щедрые ежемесячные выплаты акционерам.

Вот семь ежемесячных дивидендных акций, которые можно купить с высокой доходностью:

— AGNC Investment Corp. (AGNC)

— Broadmark Realty Capital Inc. (BRMK)

— Horizon Technology Finance Corp. (HRZN)

— PennantPark Floating Rate Capital Ltd. (PFLT)

— Prospect Capital Corp. (PSEC)

— Sabine Royalty Trust (SBR)

— Stellus Capital Investment Corp. (SCM)