Как повышение влияет на ваши налоги

Многие люди опасаются, что повышение заработной платы катапультирует их в более высокую федеральная система подоходного налога, используемая в США. Хотя те, кто получает повышение заработной платы, действительно облагаются налогом по более высоким ставкам, только добавленный доход уязвим перед повышенными ставками.

В этой статье объясняется, как на самом деле работает налоговая модель.

Как рассчитать, сколько налогов вы должны

Это факт: чем больше вы зарабатываете, тем больше налогов платите.Но постепенно повышающаяся налоговая ставка снимает некоторые неприятности с привлечением большего количества наличных денег.В таблицах ниже показаны налоговые ставки, которые IRS требовало от вас заплатить за 2020 налоговый год, если вы были холостыми:

Ваша предельная налоговая ставка — это ставка налога, которая применяется к каждому дополнительному доллару полученного дохода. Если вы не замужем и зарабатываете 39 475 долларов в год до повышения, вы попадаете в категорию предельного налога в размере 12%. Ваши налоговые обязательства за 2020 год составили 987,50 долларов плюс 12% от суммы, превышающей 9875 долларов. Итак, вы должны 987,50 долларов плюс 12% от 29 600 долларов, что составляет 3552 доллара. Ваш общий налог на 2020 год составляет 4539,50 долларов США.

В то время как ваша предельная налоговая ставка составляла 12%, ваша эффективная налоговая ставка или средняя ставка налога, который вы платили с вашего общего дохода, были ниже. Чтобы рассчитать эффективную налоговую ставку, разделите общий налог на общий доход. В этом случае 4539,50 долл. США / 39 475 долларов США дают эффективную налоговую ставку в размере 11,5%.

Теперь давайте посмотрим, что произойдет с вашими налоговыми обязательствами, если вы получите повышение на 10 000 долларов, что повысит ваш годовой доход за 2020 год до 49 475 долларов.Вы уже знаете, что должны 4539,50 долларов из первых заработанных 40 125 долларов.Но теперь, когда ваш общий доход упал между 40 125 и 85 525 долларами, ваша прибавка в размере 10 000 долларов подтолкнет вас к 22% налоговой шкале.К счастью, ставка в 22% применяется только к вашему дополнительному доходу в размере 10 000 долларов США.Для этого вы должны будете платить дополнительно 2200 долларов в год по налогам, из-за чего общий налоговый счет составит 6743 доллара (4539,50 долларов + 2200 долларов).

Чтобы определить общую налоговую ставку для вашей зарплаты в размере 49 475 долларов, просто разделите общий налог (6743 доллара) на общий доход (49 475 долларов), чтобы получить эффективную ставку налога в размере 13,6%, а не 22%.