Портфолио-менеджер: карьера и квалификация

Управляющие портфелем работают в фирмах по управлению активами, пенсионных фондах, фондах, страховых компаниях, банках, хедж-фондах и других организациях в сфере ценных бумаг. Они контролируют ежедневное управление инвестиционными портфелями от имени индивидуальных или институциональных клиентов. Менеджер портфеля обычно отвечает за все аспекты инвестиционного портфеля: все, от создания и управления общей инвестиционной стратегией, которая соответствует потребностям клиента, до реализации этой стратегии путем выбора соответствующего сочетания ценных бумаг и инвестиционных продуктов и управления этим сочетанием на постоянной основе.

Управляющий портфелем обычно наблюдает за командой старших финансовых аналитиков, которые составляют аналитические отчеты и рекомендации для принятия инвестиционных решений и формирования стратегии. Управляющий портфелем также общается с аналитиками инвестиционных банков и других фирм, занимающихся продажами, чтобы определить продукты, которые могут хорошо подходить для конкретного портфеля. Некоторым портфельным менеджерам, часто включая тех, кто работает в фирмах по управлению активами, также может потребоваться встречаться и общаться с отдельными клиентами для обсуждения инвестиционной стратегии, объяснения инвестиционных решений и предоставления обновленной информации о показателях портфеля.

Карьерный путь портфельного менеджера

Управляющий портфелем обычно начинает свою карьеру в качестве финансового аналитика, работая с акциями, облигациями или другими ценными бумагами для фирмы, работающей в отрасли ценных бумаг. Позиции младшего аналитика обычно открыты для выпускников бакалавриата. После нескольких лет опыта многие младшие аналитики возвращаются в школу, чтобы получить степень магистра делового администрирования (MBA) или другую соответствующую степень магистра, прежде чем переходить на должности старшего аналитика. Соответствующая степень магистра может сразу же дать право новому претенденту на должность старшего аналитика.

Старший финансовый аналитик, работающий с инвестициями, обычно под руководством управляющего портфелем составляет отчеты и рекомендации по конкретным ценным бумагам. Старшие аналитики часто специализируются на определенных категориях ценных бумаг, проводя большую часть своего времени, проводя новые исследования и анализ, обновляя исследования в соответствии с новыми разработками, общаясь с представителями отрасли и представляя рекомендации руководству и клиентам. Старшие аналитики также контролируют и направляют работу одного или нескольких младших аналитиков.

Обладая хорошей производительностью и продемонстрированным опытом, старший финансовый аналитик может стать менеджером портфеля. Если портфель работает хорошо, менеджер может перейти к более крупным портфелям с большим количеством денег под управлением. Должность старшего управляющего портфелем обычно является концом карьерного пути, хотя некоторые люди переходят на руководящие должности в своих фирмах или начинают самостоятельно создавать новые фирмы.

Образовательная квалификация менеджера портфолио

Степень бакалавра в соответствующей области является базовой квалификацией для работы в качестве портфельного менеджера.Однако многим работодателям требуется степень магистра, и большинство портфельных менеджеров ее имеют, даже если они не являются абсолютно необходимыми.Согласно данным исследования 2014 года, проведенного Бюро статистики труда США (BLS), 65% управляющих портфелем в США имели как минимум степень магистра.Среди финансовых менеджеров средняя годовая заработная плата для тех, кто имеет степень магистра, составляла 110 000 долларов, что на 32 000 долларов больше, чем сопоставимая заработная плата для тех, кто имеет степень бакалавра.

Различные предметы бакалавриата обычно считаются хорошей подготовкой к должностям начального уровня в этой профессиональной сфере, включая количественные бизнес-дисциплины, такие как бухгалтерский учет, финансы и экономика. Другие соответствующие дисциплины включают статистику, математику, инженерию и физику, все из которых в значительной степени сосредоточены на развитии количественных и аналитических навыков.

На уровне магистра степень MBA в области финансов или другой соответствующей области, такой как бизнес-администрирование или экономика, является нормой для портфельных менеджеров. Также достойным вариантом является степень магистра в области финансов.