Карьера и квалификация инвестиционного аналитика
Инвестиционные аналитики проводят исследования, создают финансовые модели и готовят аналитические отчеты и рекомендации по конкретным типам акций, облигаций или других инвестиционных ценных бумаг. Инвестиционные аналитики работают с разными типами фирм в сфере ценных бумаг, включая брокерские конторы, банки, фирмы по управлению капиталом, хедж-фонды и пенсионные фонды. Профессионалов в этой области также называют аналитиками по ценным бумагам или финансовыми аналитиками.
Инвестиционные аналитики составляют исследования и рекомендации по покупке-продаже для двух разных целей в зависимости от работодателя. В банке или брокерской компании инвестиционные аналитики обычно дают рекомендации для агентов компании, которые используют эту информацию для продажи инвестиций отдельным клиентам и общественности в целом. Эти фирмы работают на стороне продаж на рынке. На стороне покупателя, куда входят хедж-фонды, пенсионные фонды и фирмы по управлению активами, аналитики обычно проводят исследования и рекомендации для инвестиционных менеджеров компании, которые используют информацию для прямой покупки и продажи ценных бумаг.
Ключевые выводы
- Инвестиционные аналитики проводят исследования и предоставляют отчеты по акциям и облигациям.
- Младшие аналитики часто начинают со сбора данных и обновления таблиц.
- Старшие аналитики сосредотачиваются на конкретных ценных бумагах.
Карьерная лестница
Многие старшие инвестиционные аналитики начали работать в этой области в качестве младших аналитиков, собирая данные, создавая и обновляя финансовые таблицы, а также изучая основы профессии под руководством старшего члена аналитической группы. Для должностей начального уровня обычно требуется степень бакалавра. После нескольких лет работы и обучения на младшей должности многие аналитики возвращаются в школу, чтобы получить степень магистра, чтобы подготовиться к дальнейшему продвижению в этой области. Новый сотрудник, имеющий соответствующую степень магистра, часто сразу же начинает работать в должности старшего аналитика, независимо от того, работали ли они раньше младшим аналитиком.
Старшие аналитики
Большинство старших аналитиков сосредотачиваются на конкретной категории ценных бумаг, со временем развивая высокий уровень знаний в этой области. Рабочие обязанности включают обновление данных исследований в ответ на новые разработки, планирование и проведение новых исследовательских проектов, общение с контактными лицами в целевой отрасли и представление результатов исследований руководству фирмы, торговым агентам или клиентам. Старшие аналитики обычно наблюдают за работой одного или нескольких младших аналитиков.
Старший аналитик с хорошей репутацией может стать менеджером портфеля в фирме покупателя, контролирующей все аспекты инвестиционного портфеля. Управляющие портфелем устанавливают инвестиционную стратегию и выбирают конкретный набор ценных бумаг в портфеле на основе работы старших аналитиков. Управление портфелем обычно представляет собой конец карьеры.
Образовательные квалификации
Для работы на начальном уровне требуется степень бакалавра. Соответствующие предметы включают деловые дисциплины с количественным компонентом, такие как финансы, бухгалтерский учет или экономика, а также другие предметы, которые обеспечивают обучение аналитическим и количественным навыкам, таким как статистика, математика, физика или инженерия.
Хотя степень магистра обычно не является требованием для продвижения на должность старшего аналитика, многие фирмы ищут кандидатов на работу с соответствующими учеными степенями. Многие должности продвинутого аналитика и должности по управлению инвестициями требуют степени магистра. Соответствующие ученые степени включают степень магистра делового администрирования с количественной направленностью или степень магистра в области финансов.
Другая квалификация
Инвестиционные аналитики обычно должны получить лицензию от Регулирующего органа финансовой индустрии (FINRA), национального регулирующего органа, который осуществляет надзор за фирмами по ценным бумагам и брокерами в Соединенных Штатах. Чтобы получить соответствующую лицензию, кандидату обычно требуется спонсорство от подходящего работодателя. Следовательно, процесс лицензирования обычно происходит после того, как кандидат был принят на работу в качестве инвестиционного аналитика.
Назначение дипломированного финансового аналитика (CFA), присуждаемое Институтом CFA, — это профессиональная сертификация, доступная аналитикам со степенью бакалавра и не менее четырех лет профессионального опыта в этой области. Большинство работодателей ожидают, что квалифицированные аналитики пройдут и пройдут сертификацию CFA. Многим требуется сертификат CFA для дальнейшего продвижения на более высокие должности в фирме. Для сертификации кандидаты должны сдать серию из трех экзаменов.