Количественный аналитик: карьера и квалификация
Количественные аналитики, или «кванты», работающие в финансовой индустрии, используют математические и статистические методы для изучения, измерения и оценки финансовых инструментов, финансовых рынков и поведения участников рынка. Количественные финансовые аналитики работают во всех типах фирм в сфере ценных бумаг, включая коммерческие банки, инвестиционные банки, фирмы по управлению активами и хедж-фонды. Страховые компании, консалтинговые фирмы, бухгалтерские фирмы и компании, производящие финансовое программное обеспечение, также нанимают количественных аналитиков.
Хотя специализация количественного аналитика может сильно варьироваться от работы к работе, основная работа обычно вращается вокруг разработки и построения математических моделей, предназначенных для понимания сложных финансовых систем. Эти модели могут использоваться для определения цены на ценные бумаги и количественного анализа, обычно используются для разработки и реализации инвестиционных стратегий и для информирования принятия решений инвестиционными менеджерами фирмы или ее инвестиционными клиентами.
Ключевые выводы
- Количественные аналитики, работающие в финансовом секторе, используют статистические и математические методы для оценки экономических данных, финансовых инструментов и рынков.
- Количественные финансовые аналитики работают, среди прочего, в коммерческих банках, инвестиционных банках, фирмах по управлению активами и хедж-фондах.
- Получение степени в области физики, инженерии, информатики или прикладной математики поможет отточить свои количественные навыки до поступления на работу.
Карьерная лестница
Некоторые количественные финансовые аналитики начинают работать в качестве аналитиков начального уровня после получения степени бакалавра в области, которая дает практические количественные навыки, такие как статистика, финансы или экономика. Однако эти должности обычно не приводят к долгой и постоянной карьере в этой области. Скорее, младшие аналитики, занимающиеся количественными исследованиями, обычно либо возвращаются в школу, либо переходят на тесно связанные должности, такие как должности инвестиционного аналитика, исследующие компании и акции.
В индустрии ценных бумаг количественные аналитики обычно нанимают за их опыт в сложных методах математического моделирования, навыки, для развития которых требуется много лет обучения.Следовательно, большинство количественных аналитиков приходят в поле после получения степени магистра или доктора.Лучшие кандидаты на должности аналитиков обычно имеют докторскую степень и опыт проведения независимых исследований и разработки математических моделей.
Образовательные квалификации
Для долгосрочной карьеры количественного аналитика обычно требуется ученая степень в количественной области, такой как финансы, экономика, математика или статистика. Также могут быть приемлемы степени в области теоретической физики, инженерии, информатики и других областей, которые обеспечивают высокий уровень подготовки по математическому моделированию и другим передовым количественным методам. Некоторые специалисты с докторской степенью, которые хотят перейти в финансовую индустрию от количественной карьеры в нефинансовых областях, предпочитают вернуться в школу, чтобы получить степень магистра по таким специальностям, как финансовая инженерия или математические финансы.
106 751 долл. США
Средняя зарплата количественного аналитика в США по состоянию на май 2020 года, по данным Glassdoor.com.
Прочие квалификации и навыки
Немногие работодатели в этой области требуют, чтобы кандидаты на работу прошли профессиональную сертификацию.Однако для некоторых должностей может потребоваться соответствующая лицензия от Регулирующего органа финансовой индустрии (FINRA), организации, отвечающей за надзор за фирмами по ценным бумагам и брокерами в Соединенных Штатах. Чтобы начать процесс лицензирования FINRA, кандидат обычно должен иметь официальное спонсорство от своего работодателя. В результате любые требования к лицензированию должности обычно выполняются после того, как новый сотрудник начинает работу.
Большинство финансовых аналитиков, занимающихся количественным анализом, должны обладать высокими навыками управления базами данных и навыками компьютерного программирования, используемыми для разработки и реализации математических моделей.Язык программирования C ++ обычно считается наиболее важным в этой области, хотя требования меняются в зависимости от должности. Другие языки программирования, используемые в этой области, включают Python, SQL, C #, Java,. NET и VBA. Количественные финансовые аналитики также должны иметь опыт работы с пакетами программного обеспечения для статистического анализа, такими как Matlab, R, S-Plus или SAS. Также требуются продвинутые навыки работы с Excel.
Аналитики должны обладать отличными письменными и устными коммуникативными навыками. Помимо разработки новых математических моделей и аналитических подходов, аналитики должны уметь документировать и представлять результаты своей работы другим сотрудникам фирмы, чтобы их можно было использовать в повседневной работе. От аналитиков может потребоваться работа с техническим персоналом для разработки соответствующих систем для запуска создаваемых ими моделей. Аналитикам также следует ожидать общения с руководством фирмы и различными бизнес-подразделениями для определения приоритетов исследований и проектирования.