Финансовая карьера с отличной зарплатой
Работа в финансовой сфере может быть чрезвычайно прибыльной. Это означает, что они пользуются большим спросом, а квалификация для поступления не уступает зарплате. Для большинства из них степень бакалавра является минимальным требованием, и многие специалисты имеют ученые степени. В первую очередь это MBA, но не редкость и другие степени магистра и доктора наук. Обычно ценятся передовые навыки в области статистики и математики.
Тем не менее, финансовая отрасль обширна, а возможности разнообразны. Вы можете присоединиться к финансовому отделу корпорации, работать в секторе банковских и финансовых услуг или войти в мир инвестиционного банкинга или финансовых рынков.
Эти карьеры предлагают заработную плату выше среднего, чтобы начать и оттуда в стратосферу. Вот обзор высокооплачиваемых финансовых вакансий.
Ключевые выводы
- Работа в финансовой сфере прибыльна, при этом квалификация для входа столь же высока, как и заработная плата начального уровня.
- Большинство рабочих мест в финансовой отрасли требует значительного образования, особенно в области математики, экономики и статистики.
- Шесть высокооплачиваемых финансовых профессий: портфельный менеджер, менеджер по корпоративным финансам, инвестиционный банкир, трейдер, экономический аналитик и финансовый аналитик.
Вакансии в управлении портфелем
Управление портфелем — одна из самых престижных должностей во всей финансовой индустрии. Управляющие портфелем, часто называемые в просторечии финансовыми менеджерами, непосредственно контролируют инвестиции институциональных и розничных клиентов в своей повседневной работе, предоставляя им огромные полномочия, а также большую ответственность. Они рекомендуют клиентам индивидуальные инвестиционные стратегии и конкретные инвестиционные решения и обычно обладают дискреционными полномочиями в реализации этих стратегий для достижения целей клиента.
Управляющие портфелями обычно специализируются на определенных классах активов, таких как акции или фиксированный доход. Некоторые менеджеры по-прежнему более сосредоточены. Менеджер может быть специалистом по определенным типам акций, стартапам, связанным с блокчейном, или высокодоходным облигациям. Целевые фонды, нанимающие этих специализированных менеджеров, могут искать людей с исследовательским аналитическим опытом. Другие включают более широкие полномочия, такие как стратегия с несколькими классами активов, и эти фирмы часто ищут менеджеров с такой же широкой базой инвестиционных знаний и опыта.
В этом секторе есть множество работодателей, каждый из которых специализируется на определенном сегменте. Инвестиционные компании и фирмы, предоставляющие финансовые услуги, предлагают средства для розничных инвесторов. Инвестиционные банки предоставляют стратегические консультации корпорациям, крупным учреждениям и даже правительствам. Коммерческие банки предлагают своим клиентам широкий спектр инвестиций. Фирмы по управлению капиталом, компании по управлению портфелем и хедж-фонды обслуживают состоятельных людей.
Получив четырехлетнее образование в колледже, а также степень магистра, многие потенциальные управляющие деньгами также получают звание дипломированного финансового аналитика (CFA). Обычно должность менеджера портфеля — это «конечная» роль, которая никуда не ведет. Таким образом, вместо того, чтобы продолжать подниматься по карьерной лестнице, управляющие портфелями могут управлять растущими суммами денег или могут уйти, чтобы открыть свою собственную фирму или хедж-фонд.
Работа в сфере корпоративных финансов
Другой карьерный путь в этой области проходит через финансовый отдел корпорации. Специалисты в этой области могут работать в самых разных отраслях.
Типы вакансий в сфере корпоративных финансов
Финансовый менеджер: в каждой корпорации есть финансовые менеджеры, и они являются одними из самых высокооплачиваемых должностей в финансовой индустрии. Они несут ответственность за все финансовые аспекты бизнеса, включая управление рисками, планирование, бухгалтерский учет и финансовую отчетность.
Менеджер по работе с клиентами: менеджер по работе с клиентами отвечает за общую бухгалтерскую функцию и наблюдает за заполнением бухгалтерских счетов и финансовой отчетности.Некоторые организации могут потребовать от физических лиц иметь статус сертифицированного государственного счета (CPA) ииметькак минимум семилетний опыт работы в области бухгалтерского учета.
Управление рисками: менеджеры по управлению рисками не упускают из виду широкий спектр подводных камней, с которыми сталкиваются предприятия, включая кредитный риск, рыночный риск, операционные риски и риск ликвидности. Компании все чаще вкладывают огромные суммы денег в сложные технологии и людей, чтобы помочь им измерять, управлять и снижать эти риски. Эта сфера приобрела огромное значение в банках и финансовых учреждениях после Великой рецессии, поскольку многочисленные скандалы и неудачи привели к ужесточению правительственных и отраслевых правил и более высоких стандартов отчетности.
Один из способов начать карьеру риск-менеджера — это пройти сертификацию PRMIA или GARP, органов по сертификации управления рисками.3
Работа в инвестиционном банке
Инвестиционные банки обычно работают с корпорациями, правительствами и другими крупными финансовыми учреждениями, чтобы помочь им привлечь капитал или посоветовать им стратегию. Они инвестируют в новые или растущие предприятия, способствуют слияниям и поглощениям и делают компании публичными. Они также часто покупают и продают ряд инвестиционных продуктов, таких как акции, облигации и другие ценные бумаги.
Самыми крупными из громких имен являются Goldman Sachs и Morgan Stanley, но они не единственные, кто нанимает инвестиционных банкиров. Отделы инвестиционного банкинга существуют в крупных коммерческих банках, таких как Citigroup, а также в более мелких региональных и небольших банках. Инвестиционные банкиры работают в альтернативных компаниях по управлению активами, включая фирмы венчурного капитала и институты прямых инвестиций. Многие крупные компании имеют собственное подразделение, которое работает как инвестиционный банк, предоставляя оценку стратегических возможностей и корпоративных слияний.
Хорошо это или плохо, но инвестиционный банкинг уже давно имеет репутацию профессии синекровки.Хотя исторически многие инвестиционные банкиры имели престижное академическое образование в ведущих университетах и колледжах, эта профессия стала более демократичной — по крайней мере, в социальном плане.В профессиональном плане он по-прежнему имеет элитарный оттенок: MBA часто является обязательным требованием, хотя инвестиционные банкиры реже ищут профессиональные сертификаты, такие как Series 7 или CFA, по сравнению с некоторыми другими типами финансовых вакансий.
Типы инвестиционно-банковских вакансий
Слияния и поглощения (M&A): банкиры, специализирующиеся на слияниях и поглощениях, специализируются на предоставлении стратегических рекомендаций компаниям, которые хотят слиться со своими конкурентами или купить более мелкие компании. Банкиры M&A используют финансовое моделирование, чтобы оценить эти крупномасштабные потенциальные сделки. Они также должны уметь успешно взаимодействовать с клиентами, поскольку эта работа обычно требует взаимодействия с высокопоставленными руководителями, а специалисты по слияниям и поглощениям должны быть в состоянии убедить этих руководителей в своих идеях.
Андеррайтинг: привлечение капитала является частью андеррайтингового отдела банка. Специалисты по андеррайтингу обычно сосредотачиваются на долговых обязательствах или капитале, а также часто имеют отраслевую направленность. Эти банкиры обычно работают с клиентами, работая с внешними контактами для определения потребностей в капитале, в то же время работая внутри компании с трейдерами и продавцами по ценным бумагам, чтобы найти наилучшие варианты. Андеррайтинг не ограничивается исключительно инвестиционными банками и в последние годы в значительной степени распространился на более крупные универсальные банки.
Частный капитал: у многих инвестиционных банков есть подразделения прямых инвестиций, хотя рабочие места в частном капитале обычно находятся в небольших специализированных фирмах. Банкиры в этой области собирают деньги для негосударственных предприятий и компаний, сохраняя часть прибыли, которую они могут получить в результате сделок. Профессионалы в области прямых инвестиций обычно имеют опыт работы в инвестиционных банках, а также выдающиеся академические достижения.
Венчурный капитал: фирмы венчурного капитала, как правило, специализируются на предоставлении нового капитала развивающимся компаниям, часто в быстро развивающихся отраслях, включая технологии, биотехнологии и зеленые технологии. В то время как многие из целевых компаний в конечном итоге терпят неудачу, венчурные капиталисты часто преуспевают, вкладывая свою финансовую долю, а затем отказываясь от нее на ранних стадиях развития, обеспечивая огромную отдачу от инвестиций. Сотрудники венчурных компаний, как правило, хорошо разбираются в вычислениях и заключении сделок, а также разбираются в новых технологиях и идеях. Обычно они испытывают острые ощущения от перспективы открыть для себя «следующую новинку».
Торговые вакансии
Эти вакансии воплощают классический образ Уолл-стрит, когда человек покупает и продает акции, облигации, товары, валюты и многое другое. Но в наши дни действие происходит далеко от Уолл-стрит.
Рабочие места трейдера можно найти в коммерческих и инвестиционных банках, компаниях по управлению активами, хедж-фондах и т. Д. Где бы они ни работали, трейдеры стремятся получить прибыль для своего работодателя или своих клиентов за счет спреда между ценой покупки и продажи. Трейдеры фирм по управлению активами ищут лучшую цену ценной бумаги при проведении сделок от имени клиента; трейдеры хедж-фондов стремятся занять собственные позиции в попытке извлечь выгоду из ожидаемых движений рынка.
Раньше можно было продвинуться как трейдер даже без высшего образования.Хотя карьерный путь все еще имеет тенденцию быть несколько менее определенным, чем, скажем, в инвестиционном банкинге, многие трейдеры в настоящее время имеют опыт работы в финансовой сфере в сильном университете, и часто многие имеют ученые степени в области статистики, математики или смежных областях. учебы.Также трейдеры часто сдают экзаменыSeries 7 и Series 636 в начале своей карьеры.
Трейдерам, которые хорошо работают, обычно выделяется все больше капитала. Ведущие трейдеры нередко самостоятельно создают хедж-фонды.
Типы торговых вакансий
Трейдеры на стороне продажи : трейдеры на стороне продажи, как правило, работают в банках. Они покупают и продают продукты в интересах клиентов банка или в интересах самого банка.
Трейдеры на стороне покупателя: компании покупателя, такие как фирмы по управлению активами, также нанимают трейдеров. Обычно они проводят покупки и продажи под руководством портфельного менеджера.
Трейдеры хедж-фондов: трейдеры хедж-фондов работают не для выполнения заказов клиентов, а для максимизации прибыли для самого фонда. Как и в случае с торговлей на стороне покупателя, трейдеры в хедж-фондах могут принимать заказы от управляющего портфелем или даже принимать решения о собственных покупках и продажах.
Работа в сфере экономического анализа
Экономические аналитики изучают широкие области экономики и рынков, чтобы выявить основные тенденции. Эти вакансии, как правило, привлекают людей, которым нравится анализировать данные, отслеживать тенденции и формировать мнения, основанные на этих тенденциях, относительно будущего финансовых рынков. Аналитическая работа часто включает написание текстов, публичные выступления и обширную работу с Excel или другим приложением для работы с электронными таблицами.
Эти рабочие места, в том числе экономист, стратег, или « квант », встречаются во многих различных учреждениях. Эти рабочие места существуют в инвестиционных банках, компаниях по управлению капиталом и других традиционных финансовых учреждениях. Их также можно найти в государственном секторе, правительстве и даже в академических кругах. Большинство финансовых аналитиков имеют степень MBA, а многие — доктора философии. Из-за того, что во многих связанных должностях есть писательский компонент, желателен опыт написания и даже публикации в этой области.
Несмотря на то, что существует высокий начальный барьер для входа, однажды финансовые аналитики обладают степенью гибкости, которой нет у многих других финансовых должностей. Аналитическая работа часто может перемещаться между разными типами работодателей. Опытный экономист может перейти с работы в инвестиционном банке на работу в университете, а затем на работу в правительстве, выполняя, по сути, один и тот же тип работы в каждом случае.
Типы вакансий по экономическому анализу
Экономист: Экономисты вездесущи в различных финансовых учреждениях. В инвестиционных банках, компаниях по управлению активами и центральных банках работают экономисты, равно как и в государственных учреждениях и академических учреждениях. Вообще говоря, экономист отслеживает и анализирует данные, чтобы объяснить текущие рыночные или экономические обстоятельства и спрогнозировать будущие тенденции.
Экономический стратег: Между стратегом и экономистом есть тонкая грань. Экономисты, как правило, сосредотачиваются на экономике в целом, а стратеги — на финансовых рынках. Рабочие места стратега с большей вероятностью можно найти в банках и компаниях по управлению капиталом, чем в академических и государственных учреждениях. Многие стратеги начинают свою карьеру в качестве аналитиков-исследователей, уделяя особое внимание конкретному продукту или отрасли.
Квант: В то время как некоторые позиции экономического аналитика требуют публичных выступлений или письма, кванты обычно работают за кулисами. Профессионалы в этой области анализа создают математические модели, предназначенные для прогнозирования рыночной активности. Их можно найти в компаниях, включая банки, хедж-фонды и фирмы по управлению капиталом. Большинство специалистов по количественному анализу имеют опыт работы в математике или статистике, часто включая докторскую степень.
Работа финансового аналитика
Хотя они кажутся похожими, они отличаются от аналитических работ, описанных выше. Аналитики финансовых компаний обычно несут ответственность за исследование потенциальных инвестиций и предлагают мнения и рекомендации, которые помогут трейдерам и управляющим портфелем. Финансовые аналитики также работают в небанковских корпорациях, где они обычно анализируют финансовое положение компании и помогают составить бюджетные планы.
Типы вакансий финансового аналитика
Инвестиционный аналитик: инвестиционные аналитики обычно специализируются в одной или нескольких областях, включая определенные регионы мира, промышленные или экономические секторы или типы инвестиционных инструментов. Аналитики, работающие в компаниях, занимающихся продажами, обычно дают клиентам рекомендации по покупке и продаже. Аналитики, работающие в компаниях-покупателях, часто рекомендуют ценные бумаги покупать или продавать своим портфельным менеджерам.
Финансовый аналитик. Финансовые аналитики, как правило, работают в более традиционных (нефинансовых) корпорациях или государственных учреждениях. Практически каждая крупная компания, независимо от сектора или отрасли, имеет в штате финансовых аналитиков, чтобы анализировать денежные потоки и расходы, поддерживать бюджеты и многое другое. Эти аналитики также могут помочь определить лучшую структуру капитала для корпорации или, возможно, помочь с привлечением капитала. Финансовые аналитики имеют возможность подняться по карьерной лестнице в своей корпорации и в конечном итоге стать казначеем или финансовым директором.
Суть
Несмотря на различия, общие характеристики применимы ко многим финансовым профессиям. Финансовая карьера, как правило, сопряжена со стрессом, имеет высокие барьеры для входа, получает высокую зарплату и находится в крупных финансовых центрах. Они, как правило, обеспечивают сложные условия работы, взаимодействие с высокомотивированными и умными коллегами и жесткую конкуренцию между соискателями. Большинство из них требует значительного образования, а также отличной успеваемости. В то время как многих людей привлекает финансовая сфера из-за возможности получения значительного дохода, наиболее успешные люди также имеют явную страсть к своей работе.